女子銀行卡掛失賬戶后16萬元被人從網(wǎng)上轉(zhuǎn)走

在深圳經(jīng)商的崔小姐今年7月被偷了身份證和銀行卡，她掛失了銀行卡賬戶，將錢轉(zhuǎn)到新建賬戶內(nèi)，但前兩天，她新卡內(nèi)的16萬元錢被人從網(wǎng)上轉(zhuǎn)走，目前她已經(jīng)報(bào)案，警方已介入調(diào)查。

16萬元被分成多筆從網(wǎng)上轉(zhuǎn)走

崔小姐做服裝生意，本月22日，她前往銀行查詢賬戶，發(fā)現(xiàn)存在賬戶內(nèi)的16萬元錢不翼而飛。錢去了哪里?她詢問銀行工作人員，后者查詢后告訴她，就在本月20日，有人用她的身份證在廣東韶關(guān)開了一個(gè)新賬戶，同時(shí)為該賬戶開通了網(wǎng)銀，之后逐筆將她卡內(nèi)的16萬塊錢從網(wǎng)上或消費(fèi)或轉(zhuǎn)走。崔小姐很著急，表示自己從來沒有到韶關(guān)開過賬戶，20日她人在杭州，不可能去韶關(guān)開戶。

崔小姐提供的機(jī)票登機(jī)牌顯示，她是18日早上飛去了杭州，21日早上從杭州飛回深圳。

崔小姐報(bào)了警，同時(shí)開始調(diào)查錢被轉(zhuǎn)走的過程。銀行的流水賬單顯示，16萬元被通過支付寶、易付寶、財(cái)付寶、天翼電子商務(wù)等支付平臺(tái)消費(fèi)和轉(zhuǎn)移。每筆金額從數(shù)百元至數(shù)萬元不等。最大的一筆錢約11萬，先被人連轉(zhuǎn)到三家公司，到了一家名為妙資財(cái)富管理有限公司的對公賬戶名下。

南都記者昨天聯(lián)系上妙資財(cái)富管理有限公司，一位李姓經(jīng)理證實(shí)他們接到崔小姐和深圳警方的電話后，已經(jīng)將該筆資金凍結(jié)，等待崔小姐提供進(jìn)一步證據(jù)后，再作處理。

數(shù)月前丟銀行卡后辦了永久掛失

崔小姐回憶，7月30日，她在龍華華潤萬家購物時(shí)，錢包被人偷走，錢包內(nèi)有身份證和銀行卡。

事發(fā)后她即打銀行客服電話做了永久掛失。因她是河南籍，之后她向河南駐深辦事處提出申請，補(bǔ)辦了身份證。9月，她拿著新身份證到涉事的銀行辦了張新卡，卡內(nèi)存有16萬。

崔小姐原以為，辦理了掛失，不會(huì)再有什么閃失，不料還是出現(xiàn)了意外。她出示的手機(jī)短信顯示，本月20日中午12時(shí)50分，她收到銀行的短信提醒，提醒她客戶號為4113……的網(wǎng)銀服務(wù)被注銷，手機(jī)銀行服務(wù)被注銷，本人名下所有賬戶的短信服務(wù)被注銷。崔小姐說她人在杭州，收到短信后，一時(shí)沒有細(xì)看。

直到她21日從杭州回到深圳，第二天前往銀行提款時(shí)，才發(fā)現(xiàn)9月份補(bǔ)辦卡內(nèi)的16萬不翼而飛。此時(shí)她才明白20日中午收到的三條短信的意味：本人名下所有賬戶的短信服務(wù)功能被注銷，手機(jī)銀行服務(wù)被注銷，意味著她的手機(jī)再也收不到任何轉(zhuǎn)賬信息，掩護(hù)了犯罪分子盜竊她賬戶中錢的行為;網(wǎng)銀服務(wù)被注銷，意味著她丟失那張卡的網(wǎng)銀被注銷，犯罪分子從而可以新開通一個(gè)網(wǎng)銀，通過網(wǎng)銀來操作她的新賬戶。

南都記者致電福田警方獲悉，目前警方正著手調(diào)查此案。

猜測

錢如何被轉(zhuǎn)走?或有兩種可能

犯罪分子在廣東韶關(guān)用崔小姐的身份證開通新賬戶，并開通網(wǎng)銀，然后綁定了崔小姐存16萬的賬戶，通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)走。

南都記者驗(yàn)證：南都記者昨天來到涉事銀行一支行，工作人員說，如果有人冒用他人的身份證開通新賬戶，并開通網(wǎng)銀，可以在網(wǎng)銀上綁定被冒用人名下的所有銀行卡賬戶，但是只有知道被綁定賬戶的取款密碼，才能將錢從該賬戶中將錢轉(zhuǎn)出，否則通過網(wǎng)銀只能查詢該賬戶的余額，無法轉(zhuǎn)賬。

銀行說法：銀行方面昨天說，犯罪分子的解掛、開新卡、開網(wǎng)銀都是在廣東韶關(guān)進(jìn)行，目前韶關(guān)的支行正在核實(shí)相關(guān)情況。

通過崔小姐的支付寶將錢轉(zhuǎn)走，崔小姐的支付寶與她的16萬賬戶是綁定的，一旦進(jìn)入她的支付寶，16萬可以隨便支取。

南都記者核實(shí)：南都記者獲悉，犯罪分子偷得崔小姐的錢包內(nèi)有崔小姐的名片，名片上有她的電話。崔小姐說，這個(gè)電話就是她的支付寶賬戶名。那么犯罪分子利用崔小姐的支付寶賬戶名、身份證、銀行卡號碼，有無可能進(jìn)入崔小姐的支付寶賬戶呢?南都記者昨天嘗試了下，要更改支付寶密碼，光有賬戶名、身份證和銀行卡密碼不夠，還需要用到崔小姐的注冊郵箱和綁定的手機(jī)。

支付寶回應(yīng)：目前崔小姐的支付寶賬號已經(jīng)凍結(jié)，該賬號有無被不法分子用來消費(fèi)和轉(zhuǎn)移款項(xiàng)尚不清楚，交易記錄尚待警方作出調(diào)查。

疑問

身份證被冒用開戶銀行無審查?

崔小姐：犯罪分子拿著她的身份證，到銀行開了新賬戶、開通了網(wǎng)銀、更改了她預(yù)留在銀行的手機(jī)號碼?銀行沒有審查嗎?

銀行回復(fù)：目前正在核實(shí)相關(guān)情況。

崔小姐：9月3日前往深圳的銀行補(bǔ)辦銀行卡，當(dāng)時(shí)向工作人員提供了新身份證，新證照片與舊證有明顯區(qū)別，但銀行操作人員卻未將新身份證錄入系統(tǒng)。11月23日事發(fā)后她前往銀行查詢相關(guān)信息，發(fā)現(xiàn)銀行系統(tǒng)內(nèi)自己的身份證還是舊證。

銀行回復(fù)：分行個(gè)人金融部經(jīng)與梅林支行核實(shí)，柜員按照操作流程處理業(yè)務(wù)并進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查，不存在違規(guī)操作情況。

事主說法

7月30日

崔小姐錢包被偷，內(nèi)有身份證和銀行卡(賬戶A)，崔小姐立即對賬戶A進(jìn)行掛失處理。

9月1日

崔小姐拿著補(bǔ)辦的身份證到銀行新辦了一張銀行卡(賬戶B)，并將原賬戶A中的錢轉(zhuǎn)入賬戶B。

11月18日

崔小姐從深圳飛去杭州，有登機(jī)牌為證。

11月20日

中午12時(shí)50分，崔小姐收到銀行短信，提醒她客戶號為4113……的網(wǎng)銀服務(wù)(與賬戶A綁定)被注銷，手機(jī)銀行服務(wù)被注銷，本人名下所有賬戶的短信服務(wù)被注銷。崔小姐稱沒有細(xì)看。

11月21日

崔小姐從杭州飛回深圳，有登機(jī)牌為證。

11月22日

崔小姐發(fā)現(xiàn)賬戶B內(nèi)的16萬元錢不翼而飛。銀行流水賬單顯示，16萬元被通過支付寶、易付寶、財(cái)付寶、天翼電子商務(wù)等支付平臺(tái)消費(fèi)和轉(zhuǎn)移。每筆金額從數(shù)百元至數(shù)萬元不等。

銀行核實(shí)

7月30日

客戶崔小姐丟失銀行卡(賬戶A)后電話永久掛失。電話永久掛失期間，賬戶A無異常。

9月1日

崔小姐辦理口頭掛失后領(lǐng)取新卡(賬戶B)。

11月20日

有人用崔小姐的身份證在韶關(guān)分行開了一個(gè)新賬戶(賬戶C)，同時(shí)為該賬戶開通了網(wǎng)銀。此后，崔小姐的賬戶B頻繁發(fā)生轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、存款等各種交易，其間辦理解掛、領(lǐng)用新卡及電子銀行簽約交易均不是深圳市分行受理。

11月22日

崔小姐向電話銀行客服反映：其于2014年7月底在深圳龍華片區(qū)遺失第二代身份證，11月20日收到短信提示電子銀行渠道被注銷(客戶稱非本人操作)，11月20日起其賬戶(賬戶B))發(fā)生多筆不明交易，賬戶損失16萬多元。

下午崔小姐前往深圳蓮花北支行核實(shí)情況，柜員核實(shí)告知其身份證在外地有一個(gè)新開賬戶(賬戶C)，客戶表示非本人開立，要求將該賬戶注銷，并要求核實(shí)處理可疑交易問題。

生成海報(bào)

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