中國網(wǎng)財經(jīng)7月4日訊(記者 肖娟) 昨日晚間，深圳市金融辦下發(fā)《深圳市網(wǎng)絡借貸信息中介機構備案登記管理辦法(征求意見稿)》(下稱管理辦法)。管理辦法對網(wǎng)貸中介機構備案提出了八項條件，要求銀行存管應屬地化管理。此外，深圳金融辦要求各平臺做好信息披露工作。
深圳金融辦指出，備案登記不構成對機構經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認可和評價。
管理辦法強調(diào)，在本辦法發(fā)布前已經(jīng)設立并開展經(jīng)營活動的網(wǎng)貸機構, 應當?shù)缴淌碌怯洸块T修改經(jīng)營范圍，明確網(wǎng)絡借貸信息中介等；應當根據(jù)《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》相關要求，完成對照整改并經(jīng)市金融辦驗收合格后，方可申請備案登記。
深圳金融辦明確了網(wǎng)貸機構監(jiān)管的歸屬成分，市金融辦負責對本市網(wǎng)貸機構的機構監(jiān)管；深圳銀監(jiān)局負責行為監(jiān)管；市市場和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會負責商事登記注冊；市公安局負責互聯(lián)網(wǎng)服務進行安全監(jiān)管；市通信管理局負責業(yè)務活動中涉及的電信業(yè)務進行監(jiān)管；市網(wǎng)信辦協(xié)同相關部門對互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務內(nèi)容、網(wǎng)上金融信息安全等業(yè)務進行監(jiān)管。
管理辦法指出，網(wǎng)貸平臺在完成商事注冊、變更后，應當于10個工作日內(nèi)向注冊地所在區(qū)政府申請備案登記。
備案流程方面，管理辦法明確，首先，網(wǎng)貸機構需向注冊地所在區(qū)政府提交書面申請材料；其次，區(qū)政府對申請材料進行審核，有效驗證申請材料的真實性，經(jīng)審核符合相關規(guī)定的，應指定媒體或網(wǎng)站向社會進行為期1個月的公示；公示期滿后，如未發(fā)現(xiàn)不符合有關規(guī)定的情形，區(qū)政府金融辦出局書面意見與網(wǎng)貸機構相關申請資料一同報送市金融辦；最后，由市金融辦審核后予以辦理備案登記，并將備案登記情況及網(wǎng)貸機構相關信息向社會公示。
此外，備受業(yè)內(nèi)關注的屬地管理問題也在管理辦法中被再次提及。與上海相同的是，深圳也對銀行資金存管做了屬地化要求?！渡钲趥浒皋k法》要求，網(wǎng)貸機構需與在深圳市行政轄區(qū)內(nèi)設有分行以上(含)級別機構的商業(yè)銀行達成資金存管安排。
管理辦法明確，網(wǎng)絡借貸信息中介機構申請備案登記，需要八個條件：
一是，設置風控合規(guī)部門，具有開展網(wǎng)絡借貸信息中介服務的風險管理能力。
二是，擁有獨立的銷售監(jiān)督和投訴受理部門。
三是，建立了網(wǎng)絡安全保護管理制度，落實防篡改、防入侵、數(shù)據(jù)加密以及災難恢復等網(wǎng)絡安全保護技術措施；信息系統(tǒng)的軟硬件設備及系統(tǒng)數(shù)據(jù)原則上應當存放在深圳市行政轄區(qū)內(nèi)；數(shù)據(jù)管理部門應當設在深圳市行政轄區(qū)內(nèi)，并且能夠按照監(jiān)管部門要求，提供業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)的技術接口。
四是，網(wǎng)絡借貸信息中介機構注冊地不得為居住用地；經(jīng)營地址和注冊地址應當一致，不一致的應將注冊地址變更為經(jīng)營所在地；經(jīng)營場所面積應當不小于100平方米。
五是，網(wǎng)絡借貸信息中介機構的主要資金結(jié)算賬戶(包括網(wǎng)絡借貸資金專用賬戶)應當開設在商業(yè)銀行在深圳市行政轄區(qū)內(nèi)的分支機構。
六是，與在深圳市行政轄區(qū)內(nèi)設有分行以上(含)級別機構的商業(yè)銀行達成資金存管安排。
七是，從事金融業(yè)相關工作5年以上，并具有大學本科以上(含)學歷的高級管理人員不少于3名。
八是法律、法規(guī)、規(guī)章和相關文件規(guī)定的其他條件。
在監(jiān)督管理方面，深圳金融辦表示，網(wǎng)絡借貸信息中介機構應當按照國家網(wǎng)絡安全相關規(guī)定，向市公安局網(wǎng)安部門提交信息系統(tǒng)(含網(wǎng)站、移動應用程序及相關業(yè)務系統(tǒng))等級保護定級備案材料和等級保護安全測評報告，并取得《等級保護備案證明》和《等級保護測評結(jié)果通知書》。
此外，網(wǎng)貸平臺還需做好信息披露工作。深圳金融辦要求，網(wǎng)絡借貸信息中介機構應當在其官方網(wǎng)站、APP等各渠道首頁醒目位置建立信息披露專欄，如實披露股東(持股5%以上)與高級管理人員信息，包括股東相關情況(業(yè)務范圍、實繳資本、年收入、納稅額)、高級管理人員學歷及從業(yè)經(jīng)歷等；定期以公告形式向公眾披露年度報告、法律法規(guī)、網(wǎng)絡借貸有關監(jiān)管規(guī)定，以及審計和信息安全等級保護測評結(jié)果；向出借人充分披露借款人基本信息、融資項目基本信息、風險評估及可能產(chǎn)生的風險結(jié)果、已撮合未到期融資項目資金運用情況等有關信息，以及本機構所撮合的借貸項目等經(jīng)營管理信息。其中年度報告應經(jīng)取得證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并于本年度結(jié)束后4個月內(nèi)進行披露。
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