北京發(fā)布網(wǎng)貸備案指引征求意見稿 未提及存管屬地化

今日（7月7日），北京市金融工作局發(fā)布通知，發(fā)布《北京市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理辦法（試行）（征求意見稿）》（下文簡稱“意見稿”）并向社會公開征求意見。

在北京發(fā)布的意見稿中，首次提到了銀行業(yè)金融機構(gòu)在其中應當承擔的責任。意見稿中要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應承諾按監(jiān)管要求向市金融工作局、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)所在區(qū)金融辦和北京銀監(jiān)局提供相關(guān)材料和業(yè)務(wù)情況，發(fā)現(xiàn)可疑資金異動、涉嫌非法集資等特殊情況時，應及時告知。未按承諾或有關(guān)規(guī)定報送材料或告知情況的，市金融局和北京銀監(jiān)局有權(quán)要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)更換存管銀行。

另外，在申請備案登記的【設(shè)立條件】一項中，北京的意見稿和深圳近日剛剛發(fā)布的相關(guān)意見稿中還有幾處不同：

1、北京設(shè)立條件為6項，深圳為8項。2、北京雖然也對經(jīng)營地址和注冊地址進行了要求，但并沒有歸納到設(shè)立條件中，而是要求平臺在需要提交的《合規(guī)經(jīng)營承諾書》中進行承諾。3、北京并沒有對公司高管學歷進行要求。4、在銀行存管方面，北京并沒有提出存管“屬地化”的要求，而是提出了“能夠與符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)達成資金存管安排”。

除了設(shè)立條件中的區(qū)別之外，意見稿中還有一些要點值得關(guān)注：

1、在銀行存管方面，北京雖然沒有提出屬地化的要求，但也只是模糊提到“選擇由本市監(jiān)管部門認可的銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議”，沒有進一步說明。2、在數(shù)據(jù)接入方面，北京市各區(qū)可以根據(jù)機構(gòu)監(jiān)管需要自行開發(fā)系統(tǒng)，并與市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)對接。3、北京市將對備案登記后的網(wǎng)貸機構(gòu)進行評估分類，并在官網(wǎng)進行公示。4、意見稿中首次提到，網(wǎng)貸機構(gòu)依法解散、宣告破產(chǎn)、進行清算的，備案自動注銷。鼓勵機構(gòu)通過并購重組等方式化解風險，提升風險防控能力。?

附：北京市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理辦法（試行）（征求意見稿）第一章 ?總則

第一條【依據(jù)及目的】 ?為做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理工作，促進行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，有效防控金融風險，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》和《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記管理指引》等規(guī)定，結(jié)合北京市實際,制定本備案登記管理辦法。

第二條【適用范圍及釋義】 ?本辦法所稱網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立，專門從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的金融信息中介公司。

本辦法所稱備案登記是指北京市金融工作局和各區(qū)金融辦依申請對轄內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息進行登記、公示并建立相關(guān)機構(gòu)檔案的行為。備案登記不構(gòu)成對機構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認可和評價。

本辦法適用于在北京轄區(qū)從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三條【部門職責】 ?市金融工作局和各區(qū)金融辦是本市開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的備案登記部門，負責轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的機構(gòu)監(jiān)管。市金融工作局負責注冊在本轄區(qū)內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案材料的審核和備案登記管理；各區(qū)金融辦負責注冊在本轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案材料的受理和初審。

各區(qū)金融辦應增加監(jiān)管力量、提升監(jiān)管能力，設(shè)置專門崗位、配備專門人員，負責網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記工作。

市金融工作局和各區(qū)金融辦可委托外部中介機構(gòu)或聘請外部專業(yè)人員輔助開展部分專業(yè)性工作。

北京銀監(jiān)局負責本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的日常行為監(jiān)管，協(xié)同市金融工作局和各區(qū)金融辦做好網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的機構(gòu)監(jiān)管和風險處置工作，協(xié)同建立跨部門跨地區(qū)監(jiān)管協(xié)調(diào)機制。

市通信管理局對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動中涉及的電信業(yè)務(wù)進行監(jiān)管。

市工商局及各區(qū)工商分局負責本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的工商登記注冊。

市金融工作局會同北京銀監(jiān)局、市通信管理局、市工商局等相關(guān)部門，建立信息交換共享機制和協(xié)同管理機制。

第四條【投資者適當性】 ?參與網(wǎng)絡(luò)借貸的投資人應當審慎投資，具備風險投資意識和風險識別能力，擁有非保本類金融產(chǎn)品投資的經(jīng)歷并熟悉互聯(lián)網(wǎng)，對其投資結(jié)果負責，自行承擔借貸產(chǎn)生的投資損失并承擔相應風險。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應當建立投資者適當性審核制度，認真開展投資者適當性審核評估，并在互聯(lián)網(wǎng)平臺和相關(guān)文件、協(xié)議中顯著位置向投資人充分提示風險。

第二章 ?工商注冊及變更登記

第五條【工商注冊登記】 ?新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應當按要求到工商行政管理部門申請辦理注冊登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應在公司名稱中標注“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”字樣，并在經(jīng)營范圍中明確“開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)（應在金融主管部門備案并取得電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可后方可開展經(jīng)營活動）”相關(guān)內(nèi)容。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在京設(shè)立分支機構(gòu)的，應持總公司的備案登記證明辦理工商注冊登記，并將經(jīng)營范圍明確為“在隸屬企業(yè)備案及授權(quán)范圍內(nèi)開展經(jīng)營活動”。

第六條【工商變更登記】 ?已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)，應當依據(jù)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險專項整治工作有關(guān)要求，經(jīng)市金融工作局和北京銀監(jiān)局（市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領(lǐng)導小組辦公室）認定整改合規(guī)后，到工商登記部門變更公司名稱和經(jīng)營范圍，明確網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等相關(guān)內(nèi)容。

第三章 ?備案登記

第七條【設(shè)立條件】 ?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請備案，應符合以下條件:

（一）具有開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的風險管理能力，能夠依據(jù)適當性原則有效識別合格的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)等客戶群體，包括但不限于客戶身份識別措施、客戶風險管理能力識別等；

（二）擁有獨立的投訴受理部門，能夠獨立、及時解決消費者糾紛投訴，鼓勵通過自行和解、行業(yè)自律組織調(diào)解或仲裁等方式解決矛盾糾紛；

（三）業(yè)務(wù)系統(tǒng)能夠與本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)對接,滿足監(jiān)管信息報送和監(jiān)管檢查的要求;

（四）具有完善的網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)施和管理制度及安全、穩(wěn)定的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)系統(tǒng)和災難備份，能夠保障業(yè)務(wù)連續(xù)性，保障交易客戶的信息、交易安全；

（五）能夠與符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)達成資金存管安排，實現(xiàn)自身資金與出借人和借款人資金賬戶隔離管理；

（六）市金融工作局和北京銀監(jiān)局規(guī)定的其他監(jiān)管要求。

第八條【備案申請】 ?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應當在依法完成工商注冊登記或變更登記后10個工作日內(nèi)，向登記地所在區(qū)金融辦申請備案登記。

無正當理由未在規(guī)定時間內(nèi)向所在區(qū)金融辦申請備案登記并開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的，由監(jiān)管部門予以處罰。

第九條【備案材料】 ?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請辦理備案登記時，應當按要求填報真實信息，并提交以下文件材料：

（一）網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)基本信息，包括但不限于名稱、住所地、經(jīng)營地、組織形式等；公司住所地、經(jīng)營地的房屋產(chǎn)權(quán)證明或租房合同，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)官方網(wǎng)站名稱、網(wǎng)址及相關(guān)APP名稱等；

（二）股東或出資人名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)等；

（三）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，包括但不限于業(yè)務(wù)模式、服務(wù)對象、獲客途徑、業(yè)務(wù)流程、風控方式等；

（四）董事會或股東（大）會關(guān)于同意申請開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的決議；

（五）合規(guī)經(jīng)營承諾書；

（六）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復印件；

（七）實際控制人、法定代表人以及董事、監(jiān)事、高級管理人員基本信息資料和人民銀行企業(yè)或個人信用報告等;

（八）內(nèi)設(shè)部門情況，財務(wù)、技術(shù)、風控等主要部門負責人基本信息等；

（九）分支機構(gòu)名冊及其所在地；

（十）主要合作機構(gòu)名冊及其主營業(yè)務(wù)；

（十一）開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的風險管理能力說明材料，包括但不限于：

1.客戶真實身份認證措施，

2.風險管理制度，

3.反欺詐、反洗錢及反恐怖融資等制度和措施；

（十二）市金融工作局和所在區(qū)金融辦要求提交的其他文件、資料。

第十條【合規(guī)經(jīng)營承諾書】 ?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)申請備案登記時應當以書面形式提交合規(guī)經(jīng)營承諾書，對下列事項進行承諾：

（一）嚴格遵守《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，嚴格遵守信息披露、資金存管等要求，依法合規(guī)經(jīng)營；

（二）依法配合市金融工作局、所在區(qū)金融辦與北京銀監(jiān)局的監(jiān)管工作；

（三）業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)，確保及時向市金融工作局、所在區(qū)金融辦與北京銀監(jiān)局報送真實、準確、完整的數(shù)據(jù)、資料；

（四）公司經(jīng)營地址和注冊地址一致；

（五）市金融工作局和北京銀監(jiān)局規(guī)定的其他監(jiān)管要求。

第十一條【補充材料】 ?在本辦法發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在申請備案登記時，除應遵守本辦法第七條所列設(shè)立條件，并提交第九條所列備案登記材料外，還應當提交機構(gòu)經(jīng)營總體情況、產(chǎn)品信息和整改情況說明等。

第十二條【公示和審核】 ?申請備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)按第九條和第十一條規(guī)定提交全部材料后，由所在區(qū)金融辦初審并出具初審意見，報市金融工作局。

市金融工作局應當自收到初審意見及備案登記材料后，將機構(gòu)基本信息向社會公示，公示期限為15個工作日，接受社會監(jiān)督，并對涉嫌違反《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》要求的情況進行核實。公示期滿后，對于未發(fā)現(xiàn)不符合有關(guān)規(guī)定情形的，發(fā)給本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記證明文件。

市金融工作局和各區(qū)金融辦應采取多方數(shù)據(jù)比對、網(wǎng)上核驗、監(jiān)測預警、實地認證、現(xiàn)場勘查、高管約談、部門會商等方式對備案材料進行審核，要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)法定代表人對所提交的備案材料和核實后的備案登記信息進行簽字確認，并加蓋單位公章。

第十三條【辦理時限及要求】 ?新設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)辦理材料完備且符合要求的，由所在區(qū)金融辦予以受理。區(qū)金融辦應當自受理之日起40個工作日內(nèi)完成初審并將機構(gòu)申請備案材料報市金融工作局。市金融工作局應當自收到初審意見及備案登記材料后40個工作日內(nèi)完成審核，并反饋區(qū)金融辦，由區(qū)金融辦告知申請機構(gòu)。

對于申請備案材料不齊全或不符合法定形式的，所在區(qū)金融辦或市金融工作局應當自收到申請材料5個工作日內(nèi)出具備案申請補正書面告知材料，一次性告知需要補正的全部內(nèi)容。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應于15個工作日內(nèi)按要求補正有關(guān)備案登記材料。未準予備案的，市金融工作局應出具本市不予備案登記書面告知材料并說明理由，由所在區(qū)金融辦告知申請機構(gòu)。

本辦法發(fā)布前已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營活動的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)，區(qū)金融辦和市金融工作局應當分別在50個工作日內(nèi)完成審核工作并做出相關(guān)決定。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案信息公示、按要求補正有關(guān)備案登記材料的時間不計算在上述辦理時限內(nèi)。

第四章 ?增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可和銀行資金存管

第十四條【增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可】 ?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在完成備案登記后，應當根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定，持市金融工作局出具的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)登記證明文件，按照通信主管部門的有關(guān)規(guī)定申請增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可。

申請機構(gòu)應當自收到增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證后5個工作日內(nèi)將許可結(jié)果反饋所在區(qū)金融辦，由區(qū)金融辦于5個工作日內(nèi)報市金融工作局。

第十五條【資金存管】 ?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在完成備案登記和增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可后，應當持本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)備案登記證明文件和增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，選擇由本市監(jiān)管部門認可的銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議，并將資金存管協(xié)議的復印件在協(xié)議簽訂后5個工作日內(nèi)反饋所在區(qū)金融辦，區(qū)金融辦應當于5個工作日內(nèi)報市金融工作局。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應承諾按監(jiān)管要求向市金融工作局、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)所在區(qū)金融辦和北京銀監(jiān)局提供相關(guān)材料和業(yè)務(wù)情況，發(fā)現(xiàn)可疑資金異動、涉嫌非法集資等特殊情況時，應及時告知。

第十六條【數(shù)據(jù)接入】 ?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在取得增值電信業(yè)務(wù)許可和簽訂銀行存管協(xié)議后，應當在10個工作日內(nèi)，按要求將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息接入本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)。各區(qū)可根據(jù)機構(gòu)監(jiān)管需要，開發(fā)建設(shè)管理系統(tǒng)，并與本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)對接。

第五章 ?備案公示

第十七條【信息公示】 ?市金融工作局應在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)完成增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可申請、與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂資金存管協(xié)議并將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)接入本市網(wǎng)絡(luò)借貸監(jiān)管系統(tǒng)后，將完成備案登記的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)信息于10個工作日內(nèi)在官方網(wǎng)站上進行公示。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在市金融工作局進行網(wǎng)上公示后，方可對備案信息進行公示。

第十八條【公示內(nèi)容】 ?公示信息應當包含網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的基本信息、增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可信息、銀行業(yè)金融機構(gòu)存管信息等。

第六章 ?監(jiān)督管理

第十九條【監(jiān)督管理】 ?市金融工作局、各區(qū)金融辦和北京銀監(jiān)局應加強日常監(jiān)管、風險排查、現(xiàn)場檢查和風險處置，根據(jù)風險情況對備案機構(gòu)定期開展全面業(yè)務(wù)檢查，必要時會同其他部門開展聯(lián)合檢查。

第二十條【信用管理】 ?市金融工作局、北京銀監(jiān)局、市工商局、市通信管理局應將網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)的日常檢查、投訴舉報和日常監(jiān)管等信息及時共享，運用大數(shù)據(jù)技術(shù)加強信息分析，建立行業(yè)（領(lǐng)域）不良行為名單制度和聯(lián)合懲戒工作機制。市工商局應適時將相關(guān)信息納入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，向社會提示風險，加強行政監(jiān)管性約束和懲戒。

第二十一條【評估分類】 ?市金融工作局應當根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)則制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)評估分類標準，對備案登記后的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)進行評估分類，并在官方網(wǎng)站上公示。

第二十二條【一般風險信息報送】 ?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應按要求向所在區(qū)金融辦報送風險排查報告。在發(fā)生下列情形時，應當在5個工作日以內(nèi)向所在區(qū)金融辦報告：

（一）因違規(guī)經(jīng)營行為被查處或被起訴；

（二）董事、監(jiān)事、高級管理人員違反相關(guān)法律法規(guī)行為；

（三）市金融工作局和北京銀監(jiān)局要求的其他情形。

第二十三條【重大風險信息報送】 ?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在下列重大事件發(fā)生后，應立即采取應急措施并通過所在區(qū)金融辦向市金融工作局報告：

（一）因經(jīng)營不善等原因出現(xiàn)重大經(jīng)營風險；

（二）網(wǎng)貸機構(gòu)或其董事、監(jiān)事、高級管理人員發(fā)生重大違法違規(guī)行為；

（三）因商業(yè)欺詐行為被起訴，包括違規(guī)擔保、夸大宣傳、虛構(gòu)隱瞞事實、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同、錯誤處置資金等行為。

市金融工作局和北京銀監(jiān)局應當建立網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)重大事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定處置預案，及時、有效地協(xié)調(diào)處置有關(guān)重大事件。

各區(qū)金融辦應當及時將本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)重大風險及處置情況報送所在區(qū)政府和市金融工作局，市金融工作局應當及時將本市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)重大風險及處置情況信息報送市委市政府、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和中國人民銀行。

第二十四條【分支機構(gòu)管理】 ?外地已備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)在京設(shè)分支機構(gòu)的，應當在完成工商登記手續(xù)后10個工作日內(nèi)將總公司備案登記文件送達所在區(qū)金融辦。

各區(qū)金融辦在日常機構(gòu)監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)京外公司分支機構(gòu)在京開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)，未向本市報備的，應及時向市金融工作局通報，由市金融工作局在官方網(wǎng)站上公示并進行風險提示。

第二十五條【自律管理】 ?支持北京市網(wǎng)貸行業(yè)協(xié)會從事網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)自律管理，包括開展自律檢查，制定自律規(guī)則、經(jīng)營細則和行業(yè)標準；組織行業(yè)培訓和特殊崗位培訓，加強執(zhí)業(yè)能力建設(shè)；建立機構(gòu)及從業(yè)人員誠信檔案并予以公示；對投訴舉報進行調(diào)查核實，調(diào)解糾紛等。

第七章 ?備案變更和注銷

第二十六條【備案變更】 ?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)名稱、住所地、經(jīng)營地、分支機構(gòu)基本情況、組織形式、注冊資本、高級管理人員、資金存管銀行等基本信息發(fā)生變更的，以及出現(xiàn)合并、重組、股權(quán)變更比例超5%，增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可變更等情況的，應當在依法變更之日起5個工作日內(nèi)向所在區(qū)金融辦申請備案變更，經(jīng)區(qū)金融辦初審后報市金融工作局。

市金融工作局自收到初審意見后15個工作日內(nèi)完成變更信息的情況核實并在官方網(wǎng)站上進行公示。

第二十七條【備案注銷】 ?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)的，應當在終止業(yè)務(wù)前不少于30個工作日，書面報備所在區(qū)金融辦；由區(qū)金融辦督促機構(gòu)妥善處理好存量業(yè)務(wù)并完成風險處置后，報市金融工作局辦理備案注銷。

報備的資料包括:

（一）董事會或股東大會同意終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的決議;

（二）擬終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的報告，包括但不限于平臺基本情況，代償資金及投資人基本情況，存續(xù)借貸業(yè)務(wù)處置及資金清算完成情況，終止業(yè)務(wù)的具體方案，對可能引發(fā)的風險進行評估并提出應對措施等；

（三）終止網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的公告方案;

（四）終止業(yè)務(wù)過程中重大問題的應急預案;

（五）負責終止業(yè)務(wù)的部門、主要負責人、職責分工和聯(lián)系人的聯(lián)系方式;

（六）市金融工作局和所在區(qū)金融辦要求提供的其他文件和資料。

經(jīng)備案的網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)依法解散、宣告破產(chǎn)、進行清算的，備案自動注銷。鼓勵機構(gòu)通過并購重組等方式化解風險，提升風險防控能力。

市金融工作局應及時公示備案注銷信息，并向市通信管理局等部門通報，由市通信管理局注銷相關(guān)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。

第八章 ?法律責任

第二十八條【機構(gòu)責任】 ?網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)應對備案登記所提交材料的真實、準確、完整性負責，并承擔相應法律責任。

網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)存在拒絕監(jiān)管、不按規(guī)定報送數(shù)據(jù)、不按要求進行整改、提供虛假信息等違反法律法規(guī)和有關(guān)監(jiān)管規(guī)定行為的，北京銀監(jiān)局、市金融工作局和所在區(qū)金融辦可采取監(jiān)管談話、責令改正、出具警示函、降低評估類別、進行信用懲戒等監(jiān)管措施，情節(jié)嚴重的，給予通報批評、警告、會同相關(guān)部門進行業(yè)務(wù)取締等依法可以采取的其他處罰措施。對涉嫌犯罪的，移送公安機關(guān)；涉嫌非法集資的，納入本市防范和處置非法集資工作機制處理。

第二十九條【銀行責任】 ?銀行業(yè)金融機構(gòu)未按承諾或有關(guān)規(guī)定報送材料或告知情況的，市金融局和北京銀監(jiān)局有權(quán)要求網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)更換存管銀行。

第九章 ?附則

第三十條【機構(gòu)檔案】 ?市金融工作局根據(jù)相關(guān)備案登記信息，建立本轄區(qū)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)檔案，并將檔案信息與北京銀監(jiān)局、市通信管理局、市工商局和各區(qū)金融辦等進行共享，加強日常協(xié)同監(jiān)管。

第三十一條【時限解釋】 ?本辦法對本市地方金融監(jiān)管部門具體行政行為的時限要求，均自其受理相關(guān)備案登記申請之日起按工作日計算，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)接受社會公示監(jiān)督及按要求補正有關(guān)備案登記材料的時間不計算在內(nèi)。

第三十二條【解釋權(quán)】 ?本辦法由市金融工作局會同北京銀監(jiān)局、市通信管理局、市工商局負責解釋。

第三十三條【生效時間】 ?本辦法自發(fā)布之日起施行。?

生成海報

免責聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責任。任何單位或個人認為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實內(nèi)容時，應及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細侵權(quán)或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。