深圳建網(wǎng)貸從業(yè)人員“黑名單” 打擊詐騙等12項(xiàng)違規(guī)行為

中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)9月29日訊(記者 畢曉娟) 近日，中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者獲悉，為規(guī)范網(wǎng)貸從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)(以下簡稱協(xié)會(huì))9月27日上線了網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)違紀(jì)信息共享平臺(tái)(以下簡稱共享平臺(tái))，紅嶺創(chuàng)投、投哪網(wǎng)、人人聚財(cái)?shù)仁着?家成員單位入駐。

協(xié)會(huì)副秘書長李凱指出，為確保共享平臺(tái)上傳、公示、提取個(gè)人信息的合法合規(guī)性，網(wǎng)貸從業(yè)機(jī)構(gòu)需在公司章程和員工合同中明文授權(quán)從業(yè)機(jī)構(gòu)具有上傳、公示、提取從業(yè)人員違規(guī)違紀(jì)行為的權(quán)力，同時(shí)負(fù)有保護(hù)個(gè)人信息安全、不得向不特定第三方泄密的義務(wù)。

他表示，從業(yè)人員知悉在其存在違法、違紀(jì)行為時(shí)，網(wǎng)貸從業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)將其信息更新至行業(yè)共享平臺(tái)數(shù)據(jù)庫，行業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)可通過點(diǎn)對點(diǎn)方式對其信息進(jìn)行查詢。網(wǎng)貸從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對從業(yè)人員行為進(jìn)行嚴(yán)格審查和管理，對于從業(yè)人員出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為，由各網(wǎng)貸從業(yè)機(jī)構(gòu)自行認(rèn)定，并對認(rèn)定結(jié)果的有效性負(fù)責(zé)。網(wǎng)貸從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)確保與協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)傳輸接口實(shí)時(shí)對接，向協(xié)會(huì)開放違規(guī)違紀(jì)信息數(shù)據(jù)庫，實(shí)現(xiàn)行業(yè)內(nèi)信息共享。

中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者獲悉，在新員工入職時(shí)，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)將在合同中明確提示，確保知悉該共享制度，并同意如嚴(yán)重違反從業(yè)記錄，則網(wǎng)貸從業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)利將個(gè)人信息報(bào)送至信息平臺(tái)并共享。

值得注意的是，共享平臺(tái)列出了違規(guī)行為指引，包括但不限于以下12項(xiàng)行為：

1、 參與詐騙、套現(xiàn)行為

2、 盜用、偽造、篡改客戶申請資料

3、 私自使用客戶的抵押、質(zhì)押物

4、 泄露或違規(guī)使用公司機(jī)密信息、敏感信息

5、 嚴(yán)重提供虛假資料行為

6、 為認(rèn)真審核客戶信息，導(dǎo)致客戶盜用他人身份申請貸款

7、 代客戶或允許非客戶本人簽署合同

8、 收取客戶手續(xù)費(fèi)等額外費(fèi)用

9、 調(diào)查或復(fù)議中提供偽證

10、 違規(guī)授權(quán)或未經(jīng)授權(quán)使用內(nèi)部系統(tǒng)

11、 違規(guī)使用、私刻、偽造各類印章

12、 其他導(dǎo)致公司重大損失或榮譽(yù)受損的行為

此外，協(xié)會(huì)要求，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)對從業(yè)人員行為進(jìn)行嚴(yán)格審查和管理，對于從業(yè)人員出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)自行認(rèn)定并負(fù)責(zé)有效性。認(rèn)定結(jié)果無異議后，將信息納入違規(guī)違紀(jì)共享信息平臺(tái)數(shù)據(jù)庫，定期更新。相關(guān)信息將封存三年。

對于從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)，人人聚財(cái)CEO許建文從從業(yè)者角度表達(dá)了擔(dān)憂。他表示，互金行業(yè)這幾年發(fā)展太快，但尚未建立起類似傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)對于人員準(zhǔn)入、禁入的規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，人員道德風(fēng)險(xiǎn)暴增。從業(yè)人員的道德風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為整個(gè)互金行業(yè)的痛點(diǎn)，不僅危及到平臺(tái)生存和發(fā)展，也給社會(huì)帶來了不穩(wěn)定因素。

因此，他肯定了協(xié)會(huì)成立共享平臺(tái)的意義。“單個(gè)或幾個(gè)企業(yè)的力量總是零散的，想要形成有效的合力不僅耗時(shí)長久，還有著很多難以逾越的困難。而深圳市互金協(xié)會(huì)這次上線互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)人員違規(guī)違紀(jì)信息共享系統(tǒng)，有利于形成區(qū)域性的防范金融風(fēng)險(xiǎn)、解決行業(yè)企業(yè)痛點(diǎn)的信息網(wǎng)?！痹S建文指出。

投哪網(wǎng)副總裁郝歌也表示，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)廉潔從業(yè)委員會(huì)的成立、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違規(guī)違紀(jì)信息共享平臺(tái)的上線，不僅有助于推動(dòng)行業(yè)廉潔自律、規(guī)范發(fā)展，同時(shí)有助于企業(yè)做好廉政建設(shè)和防范從業(yè)人員道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，對規(guī)范企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、降低平臺(tái)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)亦有重要作用。

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