虛擬貨幣網(wǎng)絡傳銷應予取締

面對虛擬貨幣發(fā)行融資與交易的野蠻生長，9月4日，央行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》，要求各類代幣發(fā)行融資活動立即停止。10月底，國內最后兩家比特幣交易平臺關停。然而，在經歷了短期跳水之后，虛擬貨幣價格又呈現(xiàn)持續(xù)走高態(tài)勢。

尤其值得關注的是，虛擬貨幣傳銷暗流涌動，公安部最新公布的資料顯示，種種以虛擬貨幣為名實施的網(wǎng)絡傳銷犯罪蔓延迅速，迷惑性、欺騙性很強。今年以來，全國公安機關嚴厲打擊以虛擬貨幣等為包裝的網(wǎng)絡傳銷犯罪和傳統(tǒng)的聚集型傳銷犯罪，截至9月，各地已立案偵辦傳銷犯罪案件5983起，同比上升118.5%，涉案金額近300億元。

為誘使更多投資者上當受騙，一些虛擬貨幣經營者甚至對外宣稱，他們經營的虛擬貨幣不在監(jiān)管部門處理范圍之內，傳統(tǒng)虛擬貨幣已經衰落，而他們的虛擬貨幣剛迎來空前發(fā)展機遇。受其蠱惑，部分投資過虛擬貨幣的人，特別是剛入門的散戶不免蠢蠢欲動，不知不覺中被這些以區(qū)塊鏈、P2P、虛擬貨幣等幌子掩蓋的新型網(wǎng)絡傳銷組織驅使，以萬變不離其宗的方式，樂此不疲地拉人頭，層層發(fā)展下線。

就公安機關前段時間查處的西安鈦克幣、海南亞歐幣、株洲維卡幣等網(wǎng)絡傳銷案件來看，與傳統(tǒng)龐氏騙局不同，有些網(wǎng)絡傳銷公司掌控的交易系統(tǒng)，實際上已經形成獨立的金融生態(tài)圈，他們有條件從源頭上控制所經營虛擬貨幣的市場總量，保證價格穩(wěn)定，若得不到及時查處，他們完全可以持久維護穩(wěn)定的幣市狀態(tài)，傳銷騙局很可能長期持續(xù)，一旦因種種原因出現(xiàn)資金鏈斷裂，公司解體或跑路，受騙人數(shù)及涉案金額都將更大。

維護社會穩(wěn)定，防止投資者利益遭受損失，必須充分借助司法之力，加大對此類網(wǎng)絡傳銷行為的查處打擊力度。令人欣慰的是，各地公安機關協(xié)同工商行政、金融監(jiān)管等部門，根據(jù)掌握的相關線索，快速行動，重拳出擊，相繼查處了一批類似案件，極大震懾了不法分子，有效防范了網(wǎng)絡傳銷欺詐的過分蔓延勢頭，取得了較好社會效果。

然而，畢竟案件查處只能在事后開展，與其亡羊補牢，莫如防患未然。鑒于當前許多人在投資理財、防范欺詐等方面的能力素養(yǎng)遠未適應形勢所需，投資過程中盲目跟著宣傳、跟著別人跑，只盯預期收益而兼顧不到未來風險的情形隨處可見，相應的宣傳教育舉措必須跟上。日前，江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會結合互聯(lián)網(wǎng)傳銷最新特點和模式，對2016年出臺的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》征求意見稿予以更新，發(fā)布了最新的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷識別指南》(2017版)，其中就將虛擬貨幣傳銷方面的內容新增進去。如此指南工具，需要盡快宣傳推廣。

除了創(chuàng)造條件幫助更多人準確識別網(wǎng)絡傳銷不法行為，作為正規(guī)金融機構及其監(jiān)管部門，有責任在提升社會公眾金融專業(yè)素養(yǎng)方面發(fā)揮作用，通過從宣傳教育的內容、方式以及頻度、力度等方面積極探索，力促投資理財者少些盲目、多些理性。還需指出的是，央行等七部委發(fā)布的“關于防范代幣發(fā)行融資風險”的公告中，提到要充分發(fā)揮行業(yè)組織的自律作用，“各類金融行業(yè)組織應當做好政策解讀，督促會員單位自覺抵制與代幣發(fā)行融資交易及"虛擬貨幣"相關的非法金融活動，遠離市場亂象，加強投資者教育，共同維護正常的金融秩序。”相關行業(yè)組織應按此要求主動作為，以實實在在的行動維護好投資者的合法權益。

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