跑路高管遭通緝后被抓回 投資者稱老板或另有其人

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得知這個(gè)消息，曾是合米金服的投資者，在維權(quán)QQ群里歡呼起來。

此時(shí)，距離2017年9月20日，合米金服老板跑路已有2個(gè)月。他們從警方了解到，已經(jīng)逮捕了6名合米金服高管，包括投資人稱為“平臺(tái)老板”的陳利敏等人。

（圖來源：受害者）

合米金服成立于2014年6月，至今已有3年，注冊(cè)資本5000萬元，目前法人代表為陶世山，屬于上海合米金融信息服務(wù)有限公司，是杭州原米信息科技有限公司100%控股子公司，是一家提供個(gè)人理財(cái)，中小企業(yè)融資的信息服務(wù)平臺(tái)，主要有小米貸和米理財(cái)兩種產(chǎn)品。

據(jù)相關(guān)媒體報(bào)道，2017年7月21日合米金服與上饒銀行達(dá)成資金存管合作協(xié)議，由新浪支付全面托管及劃轉(zhuǎn)，為超過16萬用戶提供10億余元投資理財(cái)服務(wù)。

獨(dú)角金融就此向新浪支付客服進(jìn)行了求證，對(duì)方表示，合米金服的資金托管確實(shí)是由新浪支付完成的，投資后由合米金服負(fù)責(zé)審核，不過在今年9月已經(jīng)停止了合作。

現(xiàn)在合米金服小米貸米理財(cái)維權(quán)總?cè)豪镉?65人，遍布河北、四川、上海、廣東、云南等地區(qū)，損失最少的是1000元，最高達(dá)200萬元左右，共計(jì)1000萬余元。不過，這些數(shù)據(jù)只是冰山一角。有投資人從經(jīng)偵處了解到，涉案金融或達(dá)到6000萬元。

（圖來源：受害者）

蹊蹺的股權(quán)變更

盡管有多位投資者稱陳利敏為合米金服的幕后老板，但獨(dú)角金融發(fā)現(xiàn)，合米金服股東及高管名單多次變動(dòng)，其中并沒有陳利敏的身影。

第一次發(fā)生股權(quán)變更時(shí)是2015年12月8日，在原股東王哲，及王哲控股的上海承義投資中心的基礎(chǔ)上增加了寧波同岳投資管理有限公司；2016年7月14日，以上各股東全部退出，新法人代表方盛、上海元綱電子科技有限公司進(jìn)入。

2017年1月12日方盛、上海元綱電子科技有限公司退出，股權(quán)變更為杭州原米信息科技有限公司。

雖未找到陳利敏的備案，但諾威律師事務(wù)所楊兆全律師對(duì)獨(dú)角金融表示，高管人員的名單及他們的身份證號(hào)、住址等詳細(xì)信息，都會(huì)在公司登記時(shí)備案，但“老板”不屬于法律概念。

另有投資者認(rèn)為，陳利敏只是傀儡，平臺(tái)的老板另有其人。獨(dú)角金融未能聯(lián)系到陳利敏求證。

（圖來源：天眼查）

“我們還以為在開玩笑”

受害人小亞向獨(dú)角金融詳述了他的經(jīng)歷。

9月18日本是返款的日子，可是小亞左等右等錢卻遲遲未到，于是聯(lián)系了客服，客戶回復(fù)5點(diǎn)前會(huì)回款，然而，錢沒等到，卻在晚上9：21分，官方交流群被禁言。小亞馬上聯(lián)系了客服，卻沒有得到任何有效信息。

（圖來源：受害者）

9月19號(hào)，合米金服官網(wǎng)發(fā)布的一則公告稱，由于投資客戶增多，系統(tǒng)出現(xiàn)操作延遲和信息推送失敗問題，部分回款逾期。

(圖來源：受害者)

9月20日，小亞早早趕到了位于上海浦東南路華夏銀行(600015,股吧)大廈256號(hào)1302室的合米金服辦公地，現(xiàn)場(chǎng)十多位跟他一樣的投資者已在門口徘徊。

原來，兩名合米金服的女員工在屋里把門給反鎖了。

(圖來源：受害者)

門口聚集的投資人越來越多，有人報(bào)了警，警察開門后，在柜子后面找到了兩名工作人員。

這兩位工作人員表示，他們什么都不知道。

早上公司怕沒回款的投資者來鬧事，臨時(shí)通知不上班，我們還以為在開玩笑?！逼渲幸晃还ぷ魅藛T稱。

隨后，投資人在上海市公安局浦東分局經(jīng)偵一支隊(duì)一大隊(duì)報(bào)了案，目前該平臺(tái)已被關(guān)閉。

據(jù)投資者描述，該平臺(tái)年初通過線下渠道推廣，給予投資者返現(xiàn)活動(dòng)，即除了投資得到的利息，投資1萬元每月還能額外返現(xiàn)450元，投資10萬元每月返現(xiàn)4500元。

投資10萬的利息為1000元，照此計(jì)算，投資10萬元一個(gè)月收益利息與返現(xiàn)共計(jì)5500元。由此吸引了一大批投資者。

對(duì)此，獨(dú)角金融撥打了合米金服市場(chǎng)總監(jiān)李某的電話，對(duì)方稱不清楚此事。

小亞說，他在合米金服的新手標(biāo)銀票寶1231期投了10萬元，年化收益率15%，周期33天。

另一名投資者也表示，他投的是也新手標(biāo)，年收益率在9%-10%左右，一共投了31萬元，連本帶息現(xiàn)在33萬元左右。

小亞和其他投資人還說，只有新手標(biāo)了借款方，大多數(shù)投標(biāo)不標(biāo)注借款方。

由于網(wǎng)站已經(jīng)被經(jīng)偵隊(duì)關(guān)閉，獨(dú)角金融目前無法查看標(biāo)的詳細(xì)情況。

等待法律制裁

獨(dú)角金融從投資者拿到的一個(gè)截圖顯示，在2017年9月20日，上海經(jīng)偵隊(duì)發(fā)出了一條“陳利敏”通緝令，其中寫到陳利敏在上海合米金融信息服務(wù)任職期間，與客戶簽訂理財(cái)協(xié)議，并承諾保本保息，年化利率在7%—15%，涉嫌非法吸收公眾存款達(dá)100萬余元。

(圖來源：通緝令)

諾威律師事務(wù)所楊兆全律師表示，中國(guó)刑法第一百七十六條所規(guī)定，非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

法律規(guī)定，個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500萬元以上處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

文章來源：微信公眾號(hào)獨(dú)角金融

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