關(guān)乎投資的核心的一些基礎(chǔ)小知識(shí)

1.關(guān)于收益率

假如你有100萬(wàn)，收益100%后資產(chǎn)達(dá)到200萬(wàn)，如果接下來(lái)虧損50%，則資產(chǎn)回到100萬(wàn)，顯然虧損50%比賺取100%要容易得多；

2.關(guān)于漲跌停

假如你有100萬(wàn)，第一天漲停板后資產(chǎn)達(dá)到110萬(wàn)，然后第二天跌停，則資產(chǎn)剩余99 萬(wàn)；反之第一天跌停，第二天漲停，資產(chǎn)還是99萬(wàn)元；

3.關(guān)于波動(dòng)性

假如你有100萬(wàn)，第一年賺40%，第二年虧20%，第三年賺40%，第四年虧20%，第五年賺40%，第六年虧20%，資產(chǎn)剩余140.5萬(wàn)元，六年年化收益率僅為5.83%，甚至低于五年期憑證式國(guó)債票面利率；

4.關(guān)于每天1%

假如你有100萬(wàn)，每天不需要漲停板，只需要掙1%就離場(chǎng)，那么以每年250個(gè)交易日計(jì)算，一年下來(lái)你的資產(chǎn)可以達(dá)到1203.2萬(wàn)，兩年后你就可以坐擁1.45億。

5.關(guān)于每年200%

假如你有100萬(wàn)，連續(xù)5年每年200%收益率，那么5年后你也可以擁有2.43億元個(gè)人資產(chǎn)，顯然這樣高額收益是很難持續(xù)的；

6.關(guān)于10年10倍

假如你有100萬(wàn)，希望十年后達(dá)到1000萬(wàn)，二十年達(dá)到1億元，三十年達(dá)到10億元，那么你需要做到年化收益率25.89%。

7.關(guān)于補(bǔ)倉(cāng)

如果你在某只股票10元的時(shí)候買入1萬(wàn)元，如今跌到5元再買1萬(wàn)元，持有成本可以降到6.67元，而不是你想象中的7.50元；

8.關(guān)于持有成本

如果你有100萬(wàn)元，投資某股票盈利10%,當(dāng)你做賣出決定的時(shí)候可以試著留下10萬(wàn)元市值的股票，那么你的持有成本將降為零，接下來(lái)你就可以毫無(wú)壓力的長(zhǎng)期持有了。如果你極度看好公司的發(fā)展，也可以留下20萬(wàn)市值的股票，你會(huì)發(fā)現(xiàn)你的盈利從10%提升到了100%,不要得意，因?yàn)榇藭r(shí)股票如果下跌超過(guò)了50%,你還是有可能虧損；

9.關(guān)于資產(chǎn)組合

有無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)A（每年5%）和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)B（每年-20%至40%），如果你有100萬(wàn)，你可以投資80萬(wàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)A和20萬(wàn)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)B,那么你全年最差的收益可能就是零，而最佳收益可能是12%,這就是應(yīng)用于保本基金CPPI技術(shù)的雛形；

10.關(guān)于做空

如果你有100萬(wàn)，融券做空某股票，那么你可能發(fā)生的最大收益率就是100%,前提是你做空的股票跌沒(méi)了，而做多的收益率是沒(méi)有上限的，因此不要永久的做空，如果你不相信人類社會(huì)會(huì)向前進(jìn)步；

11.關(guān)于賭場(chǎng)贏利

分析了澳門賭客1000個(gè)數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)勝負(fù)的概率為53%與47%,其中贏錢離場(chǎng)的人平均贏利34%,而輸錢離場(chǎng)的人平均虧損時(shí)72%,賭場(chǎng)并不需要做局贏利，保證公平依靠人性的弱點(diǎn)就可以持續(xù)贏利。股市亦如此。

12.關(guān)于貨幣的未來(lái)

如果你給子孫存入銀行1萬(wàn)，年息5%,那么200年后將滾為131.5萬(wàn)，如果國(guó)家的貨幣發(fā)行增速保持在10%以上（現(xiàn)在中國(guó)廣義貨幣M2余額107萬(wàn)億，年增速14%），100年后中國(guó)貨幣總量將突破1,474,525萬(wàn)億，以20億人口計(jì)算，人均存款將突破7.37億（不含房地產(chǎn)、證券、收藏品及各類資產(chǎn)）。如果按此發(fā)行速度貨幣體系的崩盤只是時(shí)間問(wèn)題，不只是中國(guó)乃至全世界都面臨貨幣體系的重建。貨幣發(fā)行增速將逐步下移直至低于2%,每年20%的收益率到那時(shí)候中國(guó)人才會(huì)意識(shí)到真不容易。

綜上所述，在生命過(guò)程中成功的投資要具備三個(gè)條件：一是防范風(fēng)險(xiǎn)，保住本金；二是降低波動(dòng)率，穩(wěn)健收益；三是長(zhǎng)期投資，復(fù)利增長(zhǎng)。

關(guān)于成功投資的四個(gè)建議：一是適度資產(chǎn)組合；二是不要輕易嘗試做空；三是努力克服人性的恐懼和貪婪；四是危機(jī)的更值得把握。

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