隨行付、杉德等9家支付機(jī)構(gòu)齊領(lǐng)央行罰單 前者系第8次被罰

近期，央行對第三方支付違規(guī)行為再次亮劍，9家第三方支付公司齊領(lǐng)罰單。

12月13日，中國人民銀行哈爾濱中心支行開出6張支付罰單?？ㄓ阎Ц?、杉德支付、深圳瑞銀、上海點(diǎn)陌趣、上海盛付通、通聯(lián)支付6家支付機(jī)構(gòu)，均因銀行卡收單業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。其中，卡友支付、上海盛付通被罰款6萬元，其他4家機(jī)構(gòu)均被罰款2萬元。作出行政處罰的日期為2017年12月7日。

鳳凰網(wǎng)WEMONEY注意到，在12月13日被公示處罰的還有隨行付和樂刷科技。據(jù)中國人民銀行青島市中心支行處罰信息公示表，二者均因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，被處以罰款6萬元。

同時，中國人民銀行福州中心支行也在12月12日披露了最新行政處罰信息。其中，銀盛支付福建分公司被罰140萬元，1名責(zé)任人被罰13.5萬元。被處罰理由是該分公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，還與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

1

隨行付8次領(lǐng)罰

在上述被罰的9家公司中，鳳凰網(wǎng)WEMONEY注意到，隨行付、杉德支付、樂刷科技、銀盛支付等均成央行“罰單?？汀?。其中，隨行付以8張罰單的數(shù)量位居榜首。

工商資料顯示，隨行付于2011年7月在北京成立。法定代表人申政，公司注冊資金1.999億元，經(jīng)營范圍包括互聯(lián)網(wǎng)支付（全國）、移動電話支付（全國）、銀行卡收單等。2012年6月，隨行付獲得央行頒發(fā)的支付許可證。在2017年6月第四批支付牌照續(xù)展中，隨行付順利通過，但被責(zé)令停止吉林、遼寧（含大連）、浙江（含寧波）、福建、黑龍江等5省市銀行卡收單業(yè)務(wù)。

值得關(guān)注的是，從成立至今，隨行付已收到央行開出的8張罰單。

2014年9月，因未落實(shí)特約客戶實(shí)名制，交易監(jiān)測不到位、風(fēng)險事件處理不力，中國人民銀行要求隨行付全國范圍內(nèi)停止接入新商戶，并撤離5省2市的收單業(yè)務(wù)。

2015年4月，隨行付因違反非金融機(jī)構(gòu)支付規(guī)定，中國人民銀行限期改正，并罰款4萬元。

2016年8月，隨行付因違反金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理、備付金管理相關(guān)規(guī)定，被罰款人民幣6萬元。

2017年9月25日，中國人民銀行呼和浩特中心支行發(fā)布行政處罰公告，隨行付內(nèi)蒙古分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)法律制度規(guī)定，被責(zé)令限期改正，并處人民幣三萬元罰款。

2017年10月30日，隨行付寧夏分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，遭中國人民銀行銀川中心支行行政處罰，罰款1.5萬元人民幣。

2017年11月14日，隨行付山東分公司因違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定遭中國人民銀行濟(jì)南分行罰款6萬元。

2017年12月6日，中國人民銀行長沙中心支行公布了針對隨行付湖南分公司開出的罰單，因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定被處以罰款3萬元。

2017年12月13日，中國人民銀行青島市中心支行公示最新處罰信息公示表，隨行付因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，被處以罰款6萬元。

2

嚴(yán)監(jiān)管將成常態(tài)

今年以來，監(jiān)管部門的“罰單”模式幾乎已是常態(tài)。鳳凰網(wǎng)WEMONEY查詢支付搜APP發(fā)現(xiàn)，央行已公開對第三方支付機(jī)構(gòu)開出188張罰單。另據(jù)媒體報道，2016年央行對支付機(jī)構(gòu)開出的罰單約為25張，而今年罰單頻次和范圍明顯高于去年。

值得注意的是，從去年開始，央行不僅收緊牌照發(fā)放，嚴(yán)控市場準(zhǔn)入，同時也開始清理和整頓存量機(jī)構(gòu)的各種違規(guī)行為，將日常行為納入監(jiān)管之中。業(yè)內(nèi)資深人士分析，從近期開出的罰單信息來看，主要問題就是違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反備付金管理相關(guān)規(guī)定、為無證機(jī)構(gòu)提供交易接口等。

上述人士指出，從支付牌照的只減不增、加速淘汰來看，監(jiān)管更希望有實(shí)力的企業(yè)來經(jīng)營支付業(yè)務(wù)。小企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險太大，套路太多，預(yù)付卡領(lǐng)域就是最明顯的例證，如今很多小的預(yù)付卡公司基本已經(jīng)放棄了業(yè)務(wù)，或者在尋求大企業(yè)收購。

事實(shí)上，第三方支付監(jiān)管的趨嚴(yán)之勢，從央行官員公開表態(tài)中便可窺見。11月16日，中國人民銀行副行長范一飛便公開強(qiáng)調(diào)，支付業(yè)務(wù)屬于重要的金融業(yè)務(wù)，無論是國有經(jīng)營主體、民營主體還是外資機(jī)構(gòu)，不管從事的是哪種業(yè)務(wù)，一律實(shí)行準(zhǔn)入，一律納入監(jiān)管。

“要借對外開放東風(fēng)，進(jìn)一步扎牢政府監(jiān)管的制度籠子，對支付業(yè)務(wù)全覆蓋，對違規(guī)行為零容忍，不管是哪家機(jī)構(gòu)違反監(jiān)管規(guī)定，堅(jiān)持有反必查、有查必罰、罰必從嚴(yán)，培育敢于監(jiān)管、勇于出手的監(jiān)管精神，營造合規(guī)光榮、違規(guī)受罰的行業(yè)文化?！狈兑伙w說。

本文首發(fā)于微信公眾號：WEMONEY。文章內(nèi)容屬作者個人觀點(diǎn)，不代表和訊網(wǎng)立場。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險請自擔(dān)。

生成海報

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請進(jìn)一步核實(shí)，并對任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時，應(yīng)及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實(shí)情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。