如何識(shí)別互聯(lián)網(wǎng)投資理財(cái)詐騙？互金安全專委會(huì)吳震：一定要警惕這四類騙術(shù)

“警惕網(wǎng)絡(luò)投資詐騙，理性投資理財(cái)”，正值消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日來(lái)臨之際，3月10日，柒財(cái)經(jīng)聯(lián)合中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融法律與金融監(jiān)管研究基地推出的“3·15互聯(lián)網(wǎng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)沙龍”在北京舉行。

國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)秘書長(zhǎng)吳震在發(fā)表主題演講時(shí)表示，必須要把互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)納入到監(jiān)管中，包括新興的加密貨幣、外匯理財(cái)與游戲理財(cái)?shù)取?/P>

根據(jù)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)統(tǒng)計(jì)，截至2018年3月，技術(shù)平臺(tái)累計(jì)發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)4萬(wàn)余家，現(xiàn)存活近2萬(wàn)家，多分布于廣東、上海、北京、浙江等發(fā)達(dá)省市。累計(jì)發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融用戶7.01億人，其中廣東、江蘇、山東、河南、浙江等省份用戶占據(jù)比較多。

吳震稱，在投資者在進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)投資理財(cái)時(shí)，應(yīng)規(guī)避具有以下特點(diǎn)平臺(tái)：“網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)粗糙，多平臺(tái)網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)雷同；虛假宣傳，國(guó)資背景造假；誘導(dǎo)性宣傳，以高收益，高返利為噱頭；平臺(tái)收益率畸高，常見秒標(biāo)或超短期標(biāo)；采用發(fā)展會(huì)員的模式，實(shí)施金融傳銷等。”

具體表現(xiàn)為：

1虛假宣傳類平臺(tái)。特點(diǎn)主要是宣傳自己有國(guó)資、央企背景，但是經(jīng)營(yíng)主體都是民營(yíng)企業(yè)或者是自然人，部分理財(cái)平臺(tái)稱受英國(guó)、澳大利亞金融監(jiān)管局監(jiān)管，但是經(jīng)過(guò)相關(guān)監(jiān)管官網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)信息根本不匹配，業(yè)務(wù)牌照造假，也是詐騙重災(zāi)區(qū)。

2、誘導(dǎo)宣傳類。零購(gòu)物，百分百返利，但是要花月款，發(fā)展下限會(huì)員，有高額返利。

3、收益率畸高類。虛假股權(quán)融資項(xiàng)目，期權(quán)、期貨、證券、基金等業(yè)務(wù)，年化收益率相當(dāng)高，甚至能高達(dá)10%幾，而且都是打一槍換一個(gè)地方，都是騙一把就跑的。

4、按發(fā)展層級(jí)式會(huì)員類。隨著數(shù)字貨幣受到熱捧，很多打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)、虛擬貨幣的旗號(hào)，去年報(bào)過(guò)一次就有400多種名目繁多的傳銷幣。還有一些平臺(tái)利用高收益進(jìn)行虛假宣傳開展一些業(yè)務(wù)模式。

不過(guò)，吳震也指出，“發(fā)現(xiàn)問(wèn)題很容易，但很難做到全面準(zhǔn)確的提前預(yù)警”，目前在防控風(fēng)險(xiǎn)上存在三大挑戰(zhàn)，一是數(shù)據(jù)真實(shí)性很難得到保障；二是金控集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)量化存在困難；三是資金透明度不高，關(guān)聯(lián)融資情況難以了解。

在談到區(qū)塊鏈時(shí)，吳震表示，區(qū)塊鏈發(fā)展須具備四個(gè)必要條件，也是存在的四個(gè)問(wèn)題，一是參與必須多方性，多人或機(jī)構(gòu)參與，可以是不特定的多方；二是多方參與積極性，可建立質(zhì)量管理鏈和溯源鏈；三是涉及到真實(shí)性問(wèn)題，如若用區(qū)塊鏈進(jìn)行P2P監(jiān)管，寫入前需保證真實(shí)；四是實(shí)施難度，“如果激勵(lì)機(jī)制形不成，但是還存在很多問(wèn)題解決不了，要么建成了難以運(yùn)行，要么達(dá)不到預(yù)期的效果。”

來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心

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