兩家支付公司違規(guī)被央行合計(jì)處罰超3000萬元

中國金融信息網(wǎng)訊(記者吳雨)中國人民銀行30日發(fā)布消息稱,通過支付結(jié)算業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn),卡友支付和付臨門支付兩家公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定等違規(guī)問題,合計(jì)對兩家企業(yè)處罰約3475萬元。

為整頓支付市場秩序,切實(shí)防范和化解支付風(fēng)險(xiǎn),人民銀行于2017年10月至2018年1月,分別對卡友支付服務(wù)有限公司和付臨門支付有限公司開展了支付結(jié)算業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查。經(jīng)查實(shí),兩家公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反收單外包業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反備付金管理規(guī)定、違規(guī)留存銀行卡敏感信息、違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定、違反風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管理相關(guān)規(guī)定、違反收單結(jié)算賬戶設(shè)置管理規(guī)定等違規(guī)問題。

人民銀行檢查還發(fā)現(xiàn),卡友公司存在未按規(guī)定完整保存交易記錄、嚴(yán)重違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定等違規(guī)行為,且存在消極配合人民銀行檢查監(jiān)督的情況。

綜合考慮兩家公司違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度等因素,人民銀行依據(jù)相關(guān)法律法規(guī),對卡友公司給予警告,沒收違法所得924174.55元,并處罰款24900872.75元,合計(jì)處罰金額25825047.3元;對付臨門公司給予警告,沒收違法所得1473317.54元,并處罰款7449495.09元,合計(jì)處罰金額8922812.63元。

同時(shí),為防范金融風(fēng)險(xiǎn),人民銀行決定,兩家非銀行支付機(jī)構(gòu)一年內(nèi)有序退出嚴(yán)重違規(guī)區(qū)域的銀行卡收單業(yè)務(wù)??ㄓ压就顺鲑F州、海南、甘肅、河北等25個(gè)省、自治區(qū)、直轄市的銀行卡收單業(yè)務(wù);付臨門公司退出四川省的銀行卡收單業(yè)務(wù)。

人民銀行表示,將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,持續(xù)加強(qiáng)支付結(jié)算市場監(jiān)管,從嚴(yán)懲處支付結(jié)算違法違規(guī)行為,保障支付市場的持續(xù)、穩(wěn)定和健康發(fā)展。

極客網(wǎng)企業(yè)會(huì)員

免責(zé)聲明:本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿,凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息,均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性,但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性,讀者在使用前請進(jìn)一步核實(shí),并對任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏,概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí),應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實(shí)情況說明,并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后,將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí),溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。

2018-07-31
兩家支付公司違規(guī)被央行合計(jì)處罰超3000萬元
中國人民銀行30日發(fā)布消息稱,通過支付結(jié)算業(yè)務(wù)執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn),卡友支付和付臨門支付兩家公司存在違反收單交易信息管理規(guī)定、違反商戶實(shí)名制管理規(guī)定等違規(guī)問題,合計(jì)對兩家企業(yè)處罰約3475萬元。

長按掃碼 閱讀全文