諾亞財(cái)富子公司60天兩遭處罰 汪靜波年初還稱風(fēng)控不錯(cuò)

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)編者按:短短60天里,諾亞財(cái)富(NYSE:NOAH)的兩家子公司連遭處罰。5月29日,香港證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布公告顯示,諾亞控股(香港)有限公司(簡(jiǎn)稱諾亞香港)因在銷售及分銷投資產(chǎn)品方面的內(nèi)部系統(tǒng)和監(jiān)控缺失,遭香港證監(jiān)會(huì)譴責(zé)并罰款500萬(wàn)港元。7月31日,因輝山乳業(yè)相關(guān)基金產(chǎn)品未履誠(chéng)信義務(wù),歌斐資產(chǎn)管理有限公司(簡(jiǎn)稱歌斐資產(chǎn))被江蘇證監(jiān)局出具警示函。

而在今年年初,諾亞財(cái)富創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波在接受媒體采訪時(shí)還聲稱,“總體上我們的風(fēng)控還是做得不錯(cuò)的,在這樣一個(gè)市場(chǎng)沒有發(fā)生過致命的問題,大的行業(yè)判斷基本上都是對(duì)的” 。

據(jù)悉,諾亞財(cái)富于2010年11月10日在美國(guó)紐約證券交易所上市。諾亞香港是諾亞財(cái)富旗下境外全資控股子公司,于2012年1月4日獲香港證監(jiān)會(huì)發(fā)牌,提供證券交易、就證券提供意見和提供資產(chǎn)管理服務(wù)。歌斐資產(chǎn)成立于2010年,是諾亞財(cái)富旗下全資子公司,定位于集團(tuán)旗下的資產(chǎn)管理平臺(tái)。

因內(nèi)部系統(tǒng)和監(jiān)控缺失 諾亞香港被罰500萬(wàn)港元

5月29日,香港證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)文稱,諾亞香港因銷售及分銷投資產(chǎn)品方面的內(nèi)部系統(tǒng)和監(jiān)控缺失,遭譴責(zé)及罰款500萬(wàn)港元。香港證監(jiān)會(huì)指出,諾亞香港尤其沒有遵守與認(rèn)識(shí)你的客戶、產(chǎn)品盡職審查、合適性評(píng)估、提供予客戶的資料,以及銷售方面的監(jiān)督及監(jiān)控措施等有關(guān)的各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定。

香港證監(jiān)會(huì)于2016年3月對(duì)諾亞香港的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行視察,并就諾亞香港的內(nèi)部監(jiān)控措施及系統(tǒng)是否充足及有效識(shí)別出多個(gè)關(guān)注事項(xiàng)。有關(guān)的視察及獨(dú)立檢討發(fā)現(xiàn),在2014年1月至2016年6月期間:

1、諾亞香港用作評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)胃納及風(fēng)險(xiǎn)承受能力的風(fēng)險(xiǎn)概況問卷,在某些范疇有欠完善;

2、作為產(chǎn)品盡職審查程序的一部分,諾亞香港在為某些產(chǎn)品編配風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí),沒有確保已充分考慮該等投資產(chǎn)品的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn);

3、諾亞香港在風(fēng)險(xiǎn)概況問卷及產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)架構(gòu)方面的缺失,導(dǎo)致其對(duì)客戶出售可能不合適的投資產(chǎn)品。該獨(dú)立檢討機(jī)構(gòu)識(shí)別出共1243宗、全部約值5.23億美元的交易受到所識(shí)別的關(guān)注事項(xiàng)影響,涉及757名客戶;

4、諾亞香港在2016年3月前既沒有要求其銷售人員以文件載明投資意見或建議的依據(jù),亦沒有要求他們向客戶提供有關(guān)資料的副本;

5、諾亞香港并沒有制定足夠的監(jiān)督及監(jiān)控機(jī)制,以監(jiān)察投資產(chǎn)品的銷售情況。

歌斐資產(chǎn)虛假披露受讓輝山乳業(yè)借款債權(quán) 收江蘇證監(jiān)局警示函

7月31日,江蘇證監(jiān)局發(fā)布題為《關(guān)于對(duì)歌斐資產(chǎn)管理有限公司采取出具警示函措施的決定》的行政監(jiān)管措施公告,指出歌斐資產(chǎn)在管理歌斐創(chuàng)世優(yōu)選一號(hào)、二號(hào)投資基金過程中,未履行誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)及謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)。

公告顯示,歌斐資產(chǎn)于2016年3月30日成立歌斐創(chuàng)世優(yōu)選一號(hào)、二號(hào)投資基金(以下簡(jiǎn)稱基金)。歌斐資產(chǎn)明知基金受讓的基礎(chǔ)資產(chǎn)系遼寧輝山乳業(yè)集團(tuán)(沈陽(yáng))有限公司(簡(jiǎn)稱輝山集團(tuán))對(duì)輝山乳業(yè)(中國(guó))有限公司(簡(jiǎn)稱輝山中國(guó))的借款債權(quán),卻在基金合同中披露為應(yīng)收賬款債權(quán),未履行誠(chéng)實(shí)信用義務(wù)。

歌斐資產(chǎn)未履行謹(jǐn)慎勤勉義務(wù):一是基金合同關(guān)于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的揭示前后不一致,基金合同第十八條“風(fēng)險(xiǎn)揭示和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)”之“特別提示”中產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)為“中等”,基金合同其他部分產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)為“中高”;二是未對(duì)盡職調(diào)查中收集的輝山中國(guó)合并會(huì)計(jì)報(bào)表相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行仔細(xì)審閱,未發(fā)現(xiàn)報(bào)表中部分?jǐn)?shù)據(jù)勾稽關(guān)系的明顯錯(cuò)誤;三是未對(duì)盡職調(diào)查報(bào)告中的相關(guān)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)圖進(jìn)行仔細(xì)審閱,未發(fā)現(xiàn)圖中輝山集團(tuán)的股權(quán)結(jié)構(gòu)與實(shí)際不符。

歌斐資產(chǎn)上述行為違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(證監(jiān)會(huì)令105號(hào),以下簡(jiǎn)稱《暫行辦法》)第四條的規(guī)定。

根據(jù)《暫行辦法》第三十三條的規(guī)定,江蘇證監(jiān)局決定對(duì)歌斐資產(chǎn)采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

汪靜波:總體上我們的風(fēng)控還是做得不錯(cuò)

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞(博客,微博)》報(bào)道,今年2月7日,汪靜波接受了記者的專訪。站在從業(yè)者的角度,她認(rèn)為投資是靠概率的,諾亞整體有5000億元的規(guī)模,可能有1%的資產(chǎn)我們覺得沒有那么滿意?!翱傮w上我們的風(fēng)控還是做得不錯(cuò)的,在這樣一個(gè)市場(chǎng)沒有發(fā)生過致命的問題,大的行業(yè)判斷基本上都是對(duì)的?!蓖綮o波稱。

汪靜波認(rèn)為,一個(gè)公司有負(fù)面消息不一定是壞事,時(shí)間是好公司的朋友。假如一個(gè)從事金融服務(wù)和資產(chǎn)管理的公司從來(lái)沒有過失誤或者永遠(yuǎn)可以給客戶固定6%~8%的收益,那有可能是麥道夫的金融騙局,他有可能可以騙30年。“我的理念,首先是誠(chéng)實(shí)面對(duì)自己,對(duì)自己負(fù)責(zé),才會(huì)對(duì)客戶負(fù)責(zé),沒有必要給別人的形象是你永不犯錯(cuò),你永遠(yuǎn)是對(duì)的。”

一些風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目處置經(jīng)驗(yàn),對(duì)諾亞目前的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目來(lái)說,比如輝山乳業(yè)、樂視基金,有什么借鑒意義?汪靜波表示,諾亞有一個(gè)資產(chǎn)小組,專門去篩選風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目在市場(chǎng)上可能會(huì)有哪些買家?會(huì)喜歡這個(gè)品牌的,哪些在產(chǎn)業(yè)鏈上是有協(xié)同的,哪些是有錢還可以買得起的,梳理過后一家一家訪談,最后找到一個(gè)各種都還不錯(cuò)的?!斑@是我們做的努力,這本身也是資產(chǎn)管理的能力,也是應(yīng)該做的。

當(dāng)記者提問到諾亞的一些風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目,甚至一些形成不良資產(chǎn)的項(xiàng)目,會(huì)如何推進(jìn)處置的時(shí)候。在汪靜波看來(lái)“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)?!彼硎?,賣者盡責(zé),主要是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,合格投資者篩選;如果項(xiàng)目碰到問題,可能的不良資產(chǎn)處置,諾亞有一定資產(chǎn)管理跟處置能力。建立不良資產(chǎn)處置團(tuán)隊(duì),希望能夠繼續(xù)深化這個(gè)能力,未來(lái)也可以管理不良資產(chǎn)的基金。

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2018-08-06
諾亞財(cái)富子公司60天兩遭處罰 汪靜波年初還稱風(fēng)控不錯(cuò)
諾亞財(cái)富子公司60天兩遭處罰 汪靜波年初還稱風(fēng)控不錯(cuò)

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