區(qū)塊鏈火熱“鏈情”下的資本狂歡

一場區(qū)塊鏈風(fēng)暴正在席卷中國:食品安全、證據(jù)保存、金融交易、公益互助……這些復(fù)雜的領(lǐng)域似乎都因為區(qū)塊鏈的嵌入，而一夜之間獲得了全新的技術(shù)解決方案。創(chuàng)業(yè)團隊躍躍欲試，“區(qū)塊鏈+”項目如雨后春筍，資本市場迎來新一輪狂歡……

然而，時髦的科技概念在一些人手中卻成為斂財旗號?！督?jīng)濟參考報》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前區(qū)塊鏈行業(yè)十分火爆，集資詐騙案件時有發(fā)生，不少投機者甚至上市公司都來“蹭熱點”，投資者需要擦亮雙眼，行業(yè)亟待去偽存真、回歸應(yīng)用。

老套路穿新馬甲相關(guān)訴訟糾紛近600起

《經(jīng)濟參考報》記者在中國裁判文書網(wǎng)以“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”為關(guān)鍵詞檢索發(fā)現(xiàn)，從2017年至今，相關(guān)訴訟糾紛已經(jīng)接近600起，廣東、浙江、北京等地較為集中。

騰訊安全聯(lián)合實驗室發(fā)布的《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢感知白皮書》稱，近段時間以來，各類境外資金盤、虛擬幣、ICO(區(qū)塊鏈項目首次公開發(fā)行代幣融資)項目層出不窮，很多都是打著創(chuàng)新的幌子，許以高額回報，其中隱藏了非法發(fā)行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風(fēng)險，造成大量資金流向境外，一旦崩盤、跑路或者失聯(lián)，投資者往往投訴無門，損失難以追回，比如百川幣、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣等。

今年3月底，深圳警方偵破一起特大集資詐騙案，數(shù)千名投資者被騙資金3.07億元。在這起案件中，涉案的深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司正是以“區(qū)塊鏈+藏茶”的模式發(fā)行虛擬貨幣，套取公眾存款。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在部分打著“區(qū)塊鏈”旗號的虛擬貨幣案件中，一些不法分子使用投資人的投資款操作實現(xiàn)價格漲跌。在吸引大量投資人“入場”后，不法分子通過惡意操縱虛擬貨幣價格走勢不斷套現(xiàn)，導(dǎo)致投資人手中虛擬貨幣毫無價值，損失慘重。

在一些案件中，不法分子以“區(qū)塊鏈”為幌子發(fā)展會員、下線，既對受害人造成財產(chǎn)損失，又對正常的“區(qū)塊鏈”研究、應(yīng)用帶來負面影響。今年4月，西安警方破獲一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案，涉案資金達8600余萬元。

打著“區(qū)塊鏈”旗號的集資詐騙、傳銷案件為何屢屢發(fā)生?在部分機構(gòu)的炒作下，比特幣“暴富神話”充滿誘惑，“區(qū)塊鏈”概念被炒作成為“網(wǎng)紅”。一些“高大上”的區(qū)塊鏈講座穿梭于城市之間，吸引不少持獵奇和求富心態(tài)的民眾參與。不少投資者還沒有搞清楚“區(qū)塊鏈到底是什么”，就急于“上車”，渴望一夜暴富，投入大筆資金。

一些人則是抱著“搏一把”的投機心態(tài)，甚至有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“賺一把就走”，認為自己不會那么倒霉是“最后接盤的那個”。公安部門介紹，不少案件打著區(qū)塊鏈旗號，行傳銷詐騙之實，其實是老“套路”穿上區(qū)塊鏈的新“馬甲”。

2017年9月4日，中國人民銀行等七部門發(fā)布公告，將ICO定性為“本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準非法公開融資的行為”，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動，要求各類代幣發(fā)行融資活動應(yīng)當(dāng)立即停止。隨后，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會也發(fā)布提示，稱“各類所謂‘幣’的交易平臺在我國并無合法設(shè)立的依據(jù)”。

然而，相關(guān)的投融資活動并未銷聲匿跡。火幣網(wǎng)、OKCoin等大型數(shù)字貨幣交易所雖然停止人民幣與虛擬貨幣的兌換交易，但他們將業(yè)務(wù)從境內(nèi)轉(zhuǎn)移到海外，將交易從場內(nèi)轉(zhuǎn)移到場外，繼續(xù)向境內(nèi)投資者提供數(shù)字貨幣交易服務(wù)。

蹭熱點談“鏈愛”忽悠式公告炒作股價

《經(jīng)濟參考報》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在一些極端案例下，區(qū)塊鏈成為集資、傳銷詐騙的斂財旗號，更多時候則是“搭便車”的投機者利用時髦概念渾水摸魚、蹭熱點。今年以來，不少上市公司披露有關(guān)區(qū)塊鏈的“忽悠式公告”，談起了“鏈愛”，投資者需要擦亮雙眼。

今年1月11日，主營業(yè)務(wù)為房地產(chǎn)的中南建設(shè)，公布了自己和區(qū)塊鏈的跨界“鏈情”，披露了一則公司投資區(qū)塊鏈項目進展的公告。兩個風(fēng)馬牛不相及行業(yè)的“鏈愛”迅速引起監(jiān)管部門警惕，隨后，在深交所監(jiān)管要求下，中南建設(shè)停牌核查。

1月15日，中南建設(shè)對前述發(fā)布的不完整信息披露內(nèi)容打了補丁，補充更正了出資比例、項目進展、行業(yè)地位等多項內(nèi)容。公司在補充公告中稱，區(qū)塊鏈技術(shù)產(chǎn)業(yè)運用目前處于初級階段，其發(fā)展還受制于應(yīng)用場景、傳統(tǒng)觀念、資源以及進一步技術(shù)研發(fā)等因素的影響，在一些行業(yè)的成功應(yīng)用存在重大不確定性風(fēng)險。

中南建設(shè)補充公告還表示，公司主營業(yè)務(wù)為房地產(chǎn)開發(fā)，區(qū)塊鏈項目投資處于研究探索階段，尚未形成收益，預(yù)計2018年度及未來一段時間也不會對公司經(jīng)營成果、財務(wù)數(shù)據(jù)構(gòu)成重大影響。

由于中南建設(shè)信息披露存在不真實、不準確、不完整的違規(guī)情形，深交所隨后對其發(fā)送監(jiān)管函，要求公司及全體董事、監(jiān)事、高級管理人員吸取教訓(xùn)，嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，及時、真實、準確、完整地履行信息披露義務(wù)，杜絕此類事件發(fā)生。

深交所相關(guān)負責(zé)人介紹，從去年至今，深市有54家公司披露與區(qū)塊鏈、雄安新區(qū)和海南自貿(mào)區(qū)等熱點概念有關(guān)的信息，其中涉及區(qū)塊鏈概念公司30家，少數(shù)上市公司有實際投入，但投入金額普遍不高，其余均停留在前期階段未有實質(zhì)進展，公司借熱點概念炒作股價的意圖明顯。

工業(yè)和信息化部信息中心今年5月發(fā)布的《2018年中國區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)白皮書》稱，一些區(qū)塊鏈應(yīng)用項目存在不切實際的宣傳和炒作，使得市場估值偏離基本價值或者被賦予過高的期望。此外，還有一些項目從本質(zhì)上并沒有真正利用區(qū)塊鏈技術(shù)，只是打著區(qū)塊鏈的旗號，獲得了與實際價值完全不相符的估值。有的項目的所謂創(chuàng)新脫離了實體經(jīng)濟的需求，完全是投機行為。

萬向控股集團此前投資了一些區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)項目，副董事長肖風(fēng)告訴記者，近段時間以來，每天都有人帶著區(qū)塊鏈技術(shù)白皮書來融資，但是有的項目根本就不需要區(qū)塊鏈，僅僅是蹭個熱點。“大概有80%的項目都是不靠譜的，甚至多問幾下創(chuàng)業(yè)者就連自己白皮書里寫的是什么都太不懂了。”

深圳市銀鏈科技有限公司此前為一家從事農(nóng)產(chǎn)品交易的企業(yè)開發(fā)了一套供應(yīng)鏈金融的區(qū)塊鏈應(yīng)用項目，但是在推廣的過程中發(fā)現(xiàn)，幾乎沒有銀行愿意接入他們的項目，該公司最后只好放棄使用區(qū)塊鏈進行供應(yīng)鏈管理。

銀鏈科技首席執(zhí)行官申屠青春說，區(qū)塊鏈本身帶來了信任，但是誰來推動區(qū)塊鏈應(yīng)用，這是需要公信力的。目前，只有央行或者行業(yè)龍頭企業(yè)才有能力推動區(qū)塊鏈在金融領(lǐng)域的應(yīng)用，其他機構(gòu)囿于公信力難以成為區(qū)塊鏈落地的“推手”，多數(shù)可能成為“炮灰”。

“幣圈”降溫“鏈圈”加速產(chǎn)業(yè)生態(tài)初步形成

區(qū)塊鏈的投資價值究竟有多大?一些業(yè)內(nèi)人士對此保持謹慎的態(tài)度，認為要區(qū)分“鏈圈”與“幣圈”，不少“鏈圈”創(chuàng)業(yè)者關(guān)注區(qū)塊鏈應(yīng)用研發(fā)，而“幣圈”若與虛擬貨幣相聯(lián)系，投資者則需要謹慎對待。

“在‘幣圈’中，一定程度存在泡沫、甚至集資欺詐。”深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會秘書長曾光認為，區(qū)塊鏈技術(shù)能夠?qū)ΜF(xiàn)有的信任機制起到一定程度的優(yōu)化作用，其是否具有不可替代性仍有待觀察。

據(jù)專家介紹，近來“區(qū)塊鏈”類詐騙案件頻發(fā)，不法分子常以“投資虛擬貨幣周期短、收益高、風(fēng)險低”為借口，騙取用戶信任并誘使其轉(zhuǎn)賬進行投資。同時，他們還隱藏網(wǎng)站域名和各種聯(lián)系方式，使受騙者無法驗證公司資質(zhì)，因而輕信詐騙套路。

面對潛在的詐騙危機，老百姓如何避免上當(dāng)受騙?曾光建議，一方面應(yīng)客觀理性看待區(qū)塊鏈的價值，不要相信“天花亂墜”的承諾，尤其要避免盲目、從眾的投資心態(tài)；另一方面，遇到區(qū)塊鏈相關(guān)的投資項目時，不要隨意點擊不明鏈接，更不要輕易向個人賬戶轉(zhuǎn)賬，務(wù)必通過官方渠道驗證其公司信息，以防輕信虛假投資騙局。

事實上，區(qū)塊鏈發(fā)展過程中出現(xiàn)的諸多誤區(qū)正在得到澄清，去偽存真、回歸應(yīng)用逐漸成為區(qū)塊鏈行業(yè)的共識。阿里巴巴旗下螞蟻金服技術(shù)實驗室相關(guān)負責(zé)人說，區(qū)塊鏈和ICO融資是兩碼事，區(qū)塊鏈技術(shù)的價值在于建立信任，而ICO僅僅是利用了區(qū)塊鏈技術(shù)來實現(xiàn)發(fā)行代幣的激勵機制而已，兩者不能混為一談。

7月19日，在北京舉辦的“鏈向未來·全球區(qū)塊鏈應(yīng)用價值峰會”上，與會專家表示，區(qū)塊鏈技術(shù)為政府信息共享、降低交易成本、產(chǎn)品溯源、傳媒版權(quán)認證等提供更多解決思路，在了解其暫時短板時，不妨用開放態(tài)度關(guān)注這一技術(shù)。

賽迪區(qū)塊鏈研究院院長劉權(quán)表示，區(qū)塊鏈技術(shù)承載的延伸意義已經(jīng)遠超加密貨幣這個范疇，它可以在沒有權(quán)威機構(gòu)介入下，讓未曾相識的合作雙方也能互相信任。這種被通俗理解為“分布式記賬”的技術(shù)，因可建立互信的技術(shù)機制，能處理許多原本由中介機構(gòu)代理的交易，進而削減交易成本。

劉權(quán)認為，區(qū)塊鏈技術(shù)還為信息防偽和數(shù)據(jù)追蹤提供了革命手段，區(qū)塊鏈中的數(shù)據(jù)區(qū)塊順序相連構(gòu)成數(shù)據(jù)鏈條，可防止人為篡改時間，并追溯以往時間信息；區(qū)塊鏈技術(shù)的加密算法以及電子簽名應(yīng)用等，還能很好地解決信息保護和授權(quán)訪問問題；慈善款和補貼被挪用等問題，都會因區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用而減少，因為利用該技術(shù)的可編程特性，在資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的同時嵌入一段代碼，可規(guī)定資產(chǎn)未來的用途范圍，防止挪用。

越來越多國家也開始對區(qū)塊鏈技術(shù)產(chǎn)生興趣。據(jù)賽迪區(qū)塊鏈研究院統(tǒng)計，目前包括美國、印度、日本、德國等全球20多個國家政府專門立項研究區(qū)塊鏈技術(shù)，或成立相關(guān)研究機構(gòu)。

隨著我國相關(guān)部門加大監(jiān)管力度，“幣圈”的降溫正在給“鏈圈”帶來發(fā)展機遇，以BAT為代表的大企業(yè)積極布局，一些看得見、摸得著的區(qū)塊鏈應(yīng)用開始落地，信息溯源、金融交易、法律存證是目前區(qū)塊鏈應(yīng)用的主要方向。

2017年11月，阿里巴巴旗下螞蟻金服將區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用于食品安全和正品溯源，產(chǎn)自澳大利亞和新西蘭的26個品牌奶粉有了自己的“身份證”。未來，這樣的技術(shù)手段還將覆蓋全球63個國家和地區(qū)約3700個商品類別。此外，螞蟻金服在支付寶愛心捐贈平臺也引入了區(qū)塊鏈技術(shù)，實現(xiàn)善款來源和去向可追溯。截至2018年1月18日，共有2100萬人次向831個公益項目捐贈，捐贈金額達3.67億元。

資產(chǎn)生成鏈條長、信息真實性存疑是資產(chǎn)證券化長期面臨的問題。2017年7月，百度發(fā)布了基于區(qū)塊鏈的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，將融資企業(yè)、信托、律所、投資人等全鏈條納入?yún)^(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)。“百度-長安新生”汽車貸款成為首個在上海證券交易所掛牌交易的基于區(qū)塊鏈的私募產(chǎn)品。

區(qū)塊鏈技術(shù)的存證功能在法律領(lǐng)域也開始發(fā)揮獨特的作用。騰訊牽頭成立的微眾銀行與廣州仲裁委員會共同將貸款合同要素保存在區(qū)塊鏈上，一旦出現(xiàn)貸款逾期等爭議，仲裁機構(gòu)可以依據(jù)區(qū)塊鏈上事先保存的信息快速、準確地做出仲裁。2018年2月，廣州仲裁委員會做出了基于區(qū)塊鏈的第一份不良貸款仲裁決議。

目前，我國區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)生態(tài)初步形成，企業(yè)數(shù)量快速增加。工信部信息中心此前發(fā)布的《2018中國區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)白皮書》顯示，截至2018年3月底，我國以區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)為主營業(yè)務(wù)的區(qū)塊鏈公司數(shù)量已超過450家，產(chǎn)業(yè)初步形成規(guī)模。

“詐騙、泡沫容易在行業(yè)發(fā)展的早期出現(xiàn)，隨著監(jiān)管不斷完善，市場競爭也將趨于規(guī)范。當(dāng)務(wù)之急是要做出實實在在的‘爆款’應(yīng)用，讓區(qū)塊鏈回歸其真正的應(yīng)用價值。”申屠青春說。(孫飛 周科 陳宇軒)

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