網(wǎng)貸平臺(tái)整治加碼 實(shí)行名單制管理

記者獲悉，互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日前聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于做好網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)分類處置和風(fēng)險(xiǎn)防范工作的意見(jiàn)》明確，堅(jiān)持以機(jī)構(gòu)退出為主要工作方向，除部分嚴(yán)格合規(guī)的在營(yíng)機(jī)構(gòu)外，其余機(jī)構(gòu)能退盡退，應(yīng)關(guān)盡關(guān)，加大整治工作的力度和速度。

《意見(jiàn)》指出，各地應(yīng)充分利用此前網(wǎng)貸整治工作的相關(guān)情況，在摸清轄內(nèi)P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)底數(shù)的基礎(chǔ)上，按照風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行分類，主要分為已出險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和未出險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，已出險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要分為已立案機(jī)構(gòu)和未立案機(jī)構(gòu)。而未出險(xiǎn)機(jī)構(gòu)則按照存量業(yè)務(wù)規(guī)模進(jìn)行分類，分為僵尸類機(jī)構(gòu)、規(guī)模較小機(jī)構(gòu)和規(guī)模較大機(jī)構(gòu)。其中，規(guī)模較大機(jī)構(gòu)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況分為高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和正常機(jī)構(gòu)。

根據(jù)有效分類，《意見(jiàn)》還明確了分類處置指引。其中，對(duì)僵尸類機(jī)構(gòu)依法注銷工商登記、關(guān)站等；對(duì)規(guī)模較小機(jī)構(gòu)，約談平臺(tái)及實(shí)際控制人、高管，并要求其制定退出計(jì)劃。嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)業(yè)務(wù)存量和投資人數(shù)的“雙降”要求，在存量業(yè)務(wù)清零前，定期向網(wǎng)安中心數(shù)據(jù)報(bào)送管理系統(tǒng)填報(bào)數(shù)據(jù)；而對(duì)規(guī)模較大高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，落實(shí)合規(guī)檢查，監(jiān)測(cè)資金動(dòng)向，壓實(shí)股東責(zé)任，定期約談實(shí)控人及高管，制定退出計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)備方案，嚴(yán)格執(zhí)行“雙降”和防范風(fēng)險(xiǎn)向持牌金融機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)蔓延，如若執(zhí)行不到位，將被移送處置非法集資工作機(jī)制或公安部門等。

值得一提的是，《意見(jiàn)》指出，網(wǎng)貸平臺(tái)將進(jìn)行名單制管理。網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)整治名單已鎖定為網(wǎng)安中心數(shù)據(jù)報(bào)送管理系統(tǒng)中錄入的機(jī)構(gòu)。對(duì)于系統(tǒng)內(nèi)未正常報(bào)數(shù)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)以及系統(tǒng)名單外的機(jī)構(gòu)，各省網(wǎng)貸整治辦要立即移送當(dāng)?shù)靥幹梅欠Y工作機(jī)制進(jìn)行處置。各省網(wǎng)貸整治辦應(yīng)加強(qiáng)網(wǎng)安中心數(shù)據(jù)報(bào)送管理系統(tǒng)中的信息維護(hù)，對(duì)每家網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類標(biāo)識(shí)，在機(jī)構(gòu)分類變化時(shí)及時(shí)更新機(jī)構(gòu)狀態(tài)。

根據(jù)《意見(jiàn)》要求，對(duì)于正常運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，新規(guī)要求堅(jiān)決清理違法違規(guī)業(yè)務(wù)，不留風(fēng)險(xiǎn)隱患，并積極引導(dǎo)部分機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型為網(wǎng)絡(luò)小貸公司、助貸機(jī)構(gòu)或?yàn)槌峙瀑Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)導(dǎo)流等。另外，《意見(jiàn)》還要求平臺(tái)集中信息披露。相關(guān)工作應(yīng)于2019年3月底前完成。

“這次新規(guī)對(duì)網(wǎng)貸行業(yè)影響非常大，行業(yè)極有可能洗牌至百家左右。”厚本金融技術(shù)副總裁姚登科表示。

知情人士認(rèn)為，距離3月底，還剩2個(gè)月左右，時(shí)間緊、任務(wù)重，按時(shí)保質(zhì)完成，難度比較大。事實(shí)上，為了引導(dǎo)一些網(wǎng)貸平臺(tái)良性退出，先前多地已經(jīng)開(kāi)展退出引導(dǎo)工作。記者獲悉，目前各個(gè)地方清退的標(biāo)準(zhǔn)并沒(méi)有完全統(tǒng)一。比如在規(guī)模方面，北京主要關(guān)注規(guī)模低于5000萬(wàn)元以下的平臺(tái)，而深圳此前約談多家待收規(guī)模較?。ㄖ饕?億元以下）的平臺(tái)，要求平臺(tái)簽署自愿退出承諾書(shū)。

網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，2018年12月P2P網(wǎng)貸行業(yè)的成交量為1060.16億元，環(huán)比下降4.88%。而在貸款余額上，在12月貸款余額TOP100的平臺(tái)中，共有61家平臺(tái)的貸款余額出現(xiàn)環(huán)比下降。（記者 鐘源）

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