融金所確認系前員工報復 深圳P2P開通氣會協(xié)商對話監(jiān)管

9月10日，融金所通過官網再發(fā)公告，確認18位工作人員已全部回崗工作。公告中還表示，董事長孫明達因身體健康原因，正在進行治療休養(yǎng)，公司暫由副董事長主持工作。近期的調查只是例行常規(guī)檢查，公司業(yè)務運營一切正常，下一步融金所將響應國家監(jiān)管意見，積極展開自我檢查，規(guī)范平臺經營，加強合規(guī)水平。

南都記者從業(yè)內獲悉，目前融金所被調查的高管處于取保候審狀態(tài)。對于上述說法，融金所相關負責人未進行回應，其僅在回復南都記者有關調查事件起因時稱，此次事情起源是該平臺被此前開除的一名員工出于報復而舉報。

深圳經偵調查融金所一事仍引發(fā)了廣深兩地P2P行業(yè)的震驚。受其影響，深圳多家P2P平臺于9日晚間曾組織了一場通氣會，協(xié)商未來與監(jiān)管的溝通對策。

融金所相關負責人未回應取保候審一事確認事件緣起前員工報復舉報深圳多家P2P平臺組織召開通氣會行業(yè)監(jiān)管風聲收緊自融平臺成本進一步推高

融金所未提取保候審，確認事件緣起前員工報復舉報

月7日晚間，深圳知名平臺融金所18名高管被集體調查的消息引發(fā)了業(yè)內關注。與以往P2P平臺被爆提現(xiàn)困難，隨后經偵介入不同，總部位于深圳的融金所在此之前并未被爆出提現(xiàn)問題，因此高管被調查的消息令行業(yè)意外。

融金所成立于2013年5月，目前全國共有31家分公司。融金所官網顯示，該公司目前平臺累計成交金額達47.17億元，待收金額12.71億元。“在深圳算做得比較大，知名度也比較高。”一位第三方平臺負責人告訴南都記者，很多人沒料到融金所會被經偵主動調查。

南都記者從業(yè)內獲悉，此次融金所被調查高管涉及18人，包括總裁張東波、副總裁劉豐磊等共18名高管均被帶走協(xié)助調查。事件發(fā)生后，融金所三度發(fā)布公告。在昨日最新發(fā)布的公告中，融金所稱：“自今年7月份以來，國家有關部門陸續(xù)出臺了對互聯(lián)網金融發(fā)展的指導意見與相關細則，監(jiān)管部門聯(lián)合各地經偵部門也加強了對互聯(lián)網金融企業(yè)的了解調查。近期，深圳經偵大隊到訪融金所集團及其他一些深圳同行企業(yè)，展開了走訪和常規(guī)檢查，和集團管理層及部分員工進行了深入調查和交流，充分了解行業(yè)情況和公司動態(tài)，并在不影響公司業(yè)務運營情況下，安排部分同事到相關單位進行了進一步溝通。”

南都記者從融金所獲悉，此前被要求配合調查的18位高管目前分兩批已經被釋放出來。融金所在公告中也表示：“9月9日，所有相關同事都已回到工作崗位正常工作。”有熟知內情的人士告訴南都記者，上述高管目前處于取保候審階段，此前系以非法吸收公眾存款被刑事拘留。不過對于上述說法，融金所相關負責人未進行回應，其僅在回復南都記者有關調查事件起因時稱，此次事情起源是該平臺被此前開除的一名員工出于報復而舉報。

融金所強調，在此期間，公司的所有業(yè)務都照常開展，“投資人的投標與提現(xiàn)也未受影響。”不過，值得注意的是，事件發(fā)生后，南都記者曾試圖聯(lián)系融金所董事長孫明達，但其手機一直處于啟用來電提醒功能狀態(tài)。其昨日更新朋友圈稱，個人因近期身體不適，需要療養(yǎng)，現(xiàn)公司工作暫時由副董事長張東波主持。

深圳多家P2P平臺組織召開通氣會

盡管融金所最新公告對于事件輕描淡寫，但融金所被調查一事仍引發(fā)了廣深兩地P2P行業(yè)的震驚。與此同時，業(yè)內傳言，目前被經偵主動調查的平臺不止融金所一家，一共有6家平臺受到調查，是經偵主動發(fā)起的一次排查。

事實上，業(yè)內有關排查的傳言并非空穴來風。融金所也并非近期深圳地區(qū)經偵到訪的第一家平臺。8月27日，深圳龍崗一家P2P平臺國湘資本也被經偵大隊調查，現(xiàn)場控制了公司法人、項目線上運營人員等在內共31名平臺人員。調查結果顯示，國湘資本至2014年4月案發(fā)時，共計非法吸收公眾存款超過8億元。

而根據(jù)國湘資本的官網顯示，平臺總成交額超8.7億元，風險準備金近640萬元。9月1日晚，國湘資本網在其投資者Q Q群中發(fā)公告，確認公司于8月27日被深圳市龍崗經偵“突襲檢查”，傍晚帶走國湘資本員工31人，28日釋放9人，至今仍有22名相關負責人被刑拘，其中包括公司法人代表、CEO等。

南都記者獲悉，受融金所事件影響，深圳眾多P2P平臺于9日晚間組織了一場通氣會。“和以往的檢查不一樣，這一次是主動檢查，大家都比較擔心波及行業(yè)。”深圳最大的P2P平臺紅玲創(chuàng)投董事長周世平告訴南都記者，在當晚通氣會上，主要是溝通未來如何和監(jiān)管進行溝通，“沒有哪個企業(yè)一點問題都沒有，企業(yè)應該如何進一步規(guī)范。”周世平表示。而另一家深圳本土P2P平臺負責人則告訴南都記者，P2P平臺事實上非常脆弱，類似事件很容易引起投資人大規(guī)模撤資，即便最后調查沒事，都極有可能因此拖垮一個平臺。

行業(yè)監(jiān)管風聲收緊，自融平臺成本進一步推高

“可以隱約感受到，行業(yè)監(jiān)管風聲在收緊。”網貸之家聯(lián)合創(chuàng)始人朱明春表示，從網貸之家統(tǒng)計數(shù)據(jù)看，最近兩個月，包括深圳在內的廣東地區(qū)平臺出現(xiàn)風險的事件在減少，但是卻明顯感受到監(jiān)管的介入在加大。有業(yè)內人士對南都記者表示，明顯可以感受到的是，有關部門已經從事后監(jiān)管轉向事前監(jiān)管，行業(yè)內不少平臺對此人心惶惶。

廣東南方金融創(chuàng)新研究院高級研究員潘鑒明表示，事件將會對廣深兩地的P2P平臺造成較大影響，或引發(fā)部分平臺出現(xiàn)離職潮。“現(xiàn)在大家都在議論，這到底是一個孤例、僅僅是深圳警方的態(tài)度還是一種政府授意;是敲山震虎還是一棍打死。”潘鑒明指出，此外一些涉及自融的平臺成本會被進一步推高。“以前就在網站寫幾句話，錢就到賬的日子一去不返，線下各種資料的補齊、造假會進一步推高融資成本，使一些小平臺或者一些經營不善要靠現(xiàn)金流支撐的平臺加速淘汰。”

南都記者獲悉，實際上，在監(jiān)管風聲收緊中，已經有平臺開始自首。就在不久前，8月25日，深圳的斗金貸就出現(xiàn)高管投案自首的情況。大成律師事務所律師肖颯在采訪中也提到，在其接觸的咨詢中，也有涉及非法集資的平臺在進行相關咨詢后，決定退還投資人資金，并向經偵自首。“這種返還時可視情況減輕30%的刑期。”肖颯認為，這是平臺自保的一種方式。事實上，在此次排查消息出來前，5月份至8月底，包括廣東在內的地區(qū)均曾開展過一場全國范圍內的非法集資專項檢查。昨日，南都記者從廣東省處置非法集資聯(lián)席會議辦公室獲悉，該專項檢查已經于8月31日結束。其中，P2P是被調查的重點行業(yè)。

其實早在今年4月就可初見端倪，當月處置非法集資部際聯(lián)席會議召開，部際聯(lián)席會議辦公室主任楊玉柱提到，要高度關注一些重點領域風險情況，其中包括投資理財和P2P網絡借貸等，并且表示于6月至8月開展全國非法集資問題專項整治行動，對一些重點領域非法集資問題進行集中整治。

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