近日，深圳市融金所投資管理集團有限公司（以下簡稱“融金所”）8名工作人員因涉嫌非法吸收公眾存款被警方刑事拘留一事在業(yè)界引起極大震動。融金所9月10日公告稱，被刑拘的8人已全部回到工作崗位。

不過，《中國經(jīng)營報》記者獨家了解到，包括總裁張東波、副總裁劉豐磊、總經(jīng)理孟楚來等幾名高管及出納等人員的“取保候?qū)?rdquo;的刑事強制措施仍未解除。另外，融金所負(fù)責(zé)人孫明達仍未現(xiàn)身。融金所首席信息官陳敏對記者表示，孫明達“因身體原因”暫不能到崗，孫已授權(quán)副董事長、總裁張東波主持工作。

多個信息源顯示，融金所出現(xiàn)高管被集體刑拘事件并非因其平臺所稱的“例行檢查”,而是起因于“前員工”“競爭對手”舉報。不過，陳敏對于“競爭對手舉報”之說表示“不清楚”.而融金所9月10日的公告中則稱，公司所有業(yè)務(wù)都照常展開，投資人的投標(biāo)與提現(xiàn)未受影響。

但據(jù)了解，融金所目前有12億待收金額，陸續(xù)有投資人到融金所詢問，對平臺后續(xù)運營表達了憂慮情緒。

事發(fā)：高管被集體刑拘

最早發(fā)布融金所管理人員被刑事拘留信息的，是今年5月剛成立的金融信息平臺金融視界。9月7日事發(fā)當(dāng)天上午，金融視界發(fā)布消息稱，“P2P巨頭融金所疑涉嫌非法集資！深圳警方聯(lián)合經(jīng)偵大隊火速前往調(diào)查，總裁張東波、副總裁姚穎暉、副總裁劉豐磊、總經(jīng)理孟楚來及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人等18人現(xiàn)場被帶走！董事長孫明達目前行蹤不明！”

此后幾天，金融視界持續(xù)跟進披露“融金所事件”的最新進展。據(jù)稱，至9月8日，前述18人中的10人已回到崗位。

至9月9日晚間，融金所接受調(diào)查的剩余8位人員（副董事長兼總裁張東波、副總裁姚穎暉、副總裁劉豐磊、法定代表人兼法務(wù)合規(guī)部負(fù)責(zé)人施樂、總經(jīng)理孟楚來及客戶服務(wù)中心主管、出納、營銷策劃中心主管）在當(dāng)晚22:40已全部回歸崗位。

在金融視界9月7日發(fā)布相關(guān)信息后，融金所在其平臺也發(fā)布了澄清公告，稱“事情還未明確定性”,并稱金融視界發(fā)布未經(jīng)官方渠道證實的消息，引發(fā)行業(yè)和投資人的恐慌，“將保留追究對方全部法律責(zé)任的權(quán)利”.不過，此后的情況表明，金融視界發(fā)布的信息屬實。

關(guān)于高管被集體刑拘的原因，融金所在9月10日的公告中稱，“深圳經(jīng)偵大隊到訪融金所集團及其他一些深圳同行企業(yè)，展開了走訪和常規(guī)檢查，和集團管理層及部分員工進行了深入調(diào)查和交流，并安排部分同事到相關(guān)單位進行了進一步溝通”.

不過，這份公告沒有說明融金所是否涉嫌“非法吸收公眾存款”,亦沒有說明被“取保候?qū)?rdquo;的8名管理人員因何協(xié)助調(diào)查。而“取保候?qū)?rdquo;是一種刑事強制措施，也即是說，回到崗位的8名管理人員并沒有解除刑責(zé)，更不僅僅是“協(xié)助調(diào)查”.

謎團：對手舉報還是例行檢查？

面對本報記者提出的關(guān)于管理人員“取保候?qū)?rdquo;及公司是否涉嫌“非法吸收公眾存款”等問題，融金所首席信息官陳敏并沒有正面回應(yīng)，只是強調(diào)經(jīng)偵人員是“例行檢查”.

但這些問題正是投資者所關(guān)心的重點問題。9月10日上午，兩名從天津趕赴深圳的投資者告訴記者，他們在融金所投資100多萬元，雖然平臺能正常提現(xiàn)，但融金所對公司是否違法及孫明達去向問題始終沒有正面回應(yīng)，這令他們很是擔(dān)憂。

記者9月10日在融金所沒有見到孫明達。陳敏解釋說，孫明達因個人身體原因正在療養(yǎng)，沒能回到公司上班，但他已授權(quán)總裁張東波主持工作。

融金所當(dāng)天在公告中亦稱，“由于身體健康原因，孫明達董事長近期正在進行治療休養(yǎng)”.幾乎就在公告發(fā)布的同時，孫明達在微信朋友圈中“現(xiàn)身”,所說的內(nèi)容與融金所公告內(nèi)容一致。孫明達同樣沒有說明融金所是否涉及非法集資問題，也沒有向外界回應(yīng)“為何是融金所”.

此前，網(wǎng)貸之家發(fā)布的信息稱，是被開除的前員工爆料，報復(fù)“老東家”,致“融金所事件”突發(fā)。記者向網(wǎng)貸之家一位創(chuàng)始人求證其發(fā)布信息的真實性，該人士稱，“前員工報復(fù)”的信息是他們工作人員在一個QQ群見到的，沒有經(jīng)過求證。

而融金所之前在其公告中稱，“在事情尚未明確定性的情況下，我們不能完全排除某些動機不純的人趁機建立各種QQ群，并在群里發(fā)布子虛烏有的負(fù)面信息，煽動投資人情緒，引發(fā)投資人甚至行業(yè)恐慌，嚴(yán)重影響融金所平臺的維穩(wěn)工作！”

然而，“有人舉報”一事并非空穴來風(fēng)。記者通過另一個接近深圳警方的信息源得知，是競爭對手舉報了融金所。

一名到融金所了解案情的投資人劉先生則告知，金融視界是最早披露融金所的涉案信息的，且內(nèi)容及時、詳盡。值得注意的是，金融視界與紅嶺創(chuàng)投之間有些“交集”.

工商資料表明，金融視界由深圳視界金控互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司運營，其大股東鄒小鳳持股70%.而這一名字與紅嶺創(chuàng)投一名股東相同。

但鄒小鳳本人向記者回應(yīng)，她早就退出了紅嶺創(chuàng)投，且紅嶺創(chuàng)投周世平與融金所孫明達的關(guān)系很好。鄒小鳳稱，據(jù)她了解，融金所高管被刑拘一事確實是經(jīng)偵在例行檢查之后發(fā)生的，與“競爭對手”無關(guān)。

后續(xù)：提現(xiàn)增加、投資額驟降

紅嶺創(chuàng)投董事長周世平的助理明確表示，紅嶺創(chuàng)投與“融金所事件”沒有關(guān)聯(lián)。有意思的是，9月9日網(wǎng)絡(luò)媒體上已出現(xiàn)“融金所疑遭P2P同行舉報，紅嶺創(chuàng)投欲主動溝通經(jīng)偵”的消息。

不過，這一消息是指“紅嶺創(chuàng)投計劃組織深圳多家網(wǎng)貸平臺，以深圳網(wǎng)貸協(xié)會名義，與深圳市金融辦和經(jīng)偵部門溝通”.在該報道中，周世平表示目前確實有一些企業(yè)不規(guī)范，行業(yè)需要整治?；ヂ?lián)網(wǎng)本身是新興行業(yè)，監(jiān)管細(xì)則沒出臺，各地的經(jīng)偵部門標(biāo)準(zhǔn)不一樣，他們也比較難把握。“雙方缺乏互動會引起誤解，我們會主動跟深圳經(jīng)偵溝通，了解一下他們的要求”.

這一說法與陳敏的說法一致。陳敏說，前一天晚上周世平及京北眾籌總裁羅明雄等業(yè)界負(fù)責(zé)人還在討論，到底P2P行業(yè)的“負(fù)面清單”是什么，當(dāng)?shù)卣绾卫斫?ldquo;法無明文禁止即可為”.

“如果融金所的業(yè)務(wù)模式都被定義為非法，那99%的平臺負(fù)責(zé)人都要被刑拘。”陳敏說，因為沒有實施細(xì)則，當(dāng)?shù)鼐狡鋵嵰膊磺宄男┬袨樯嫦舆`法。而他們之所以加大力度“檢查”,是因為當(dāng)?shù)卣枰诒O(jiān)管細(xì)剛出臺前對市場進行摸底。

據(jù)了解， 融金所目前在全國開設(shè)31家分支機構(gòu)，從業(yè)人員逾2000人，在國內(nèi)P2P行業(yè)排名在前10名之列。融金所自去年3月至今年8月，以平均每月開兩家甚至一天之內(nèi)開出三家分支機構(gòu)的擴張速度令業(yè)界側(cè)目。而融金所發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，平臺累計成交額達47.44億元，待收本金為12.4億元。

值得注意的是，在高管被刑拘一事發(fā)生后，融金所日成交量呈下降趨勢。9月10日當(dāng)天成交額為634.4萬元，而前一天為896.27萬元，降幅近30%.同時，投資者提現(xiàn)額也在增加。事發(fā)前平均每天提現(xiàn)額為2000萬元左右，9月8日之后，有更多的投資者選擇提現(xiàn)。

而關(guān)于12億元的待收金額問題，一位到現(xiàn)場的投資者表示，待收風(fēng)險確定在增加，但他還需要觀察一段時間再決定是否收回投資成本。另有投資者則明確表示，在標(biāo)的到期后將收回投資款。

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