文|證券時報
11月28日訊，上周五(11月25日)的證監(jiān)會新聞發(fā)布會再次發(fā)布重磅消息，證監(jiān)會批復滬深證券交易所發(fā)布《分級基金業(yè)務管理指引》，自2017年5月1日起正式實施。根據(jù)《指引》，持有市值30萬元以下的投資者將在新規(guī)實施后徹底告別分級基金的交易，按照時間點來看，也只剩下5個月的時間了。
《指引》進一步完善了投資者適當性管理、風險警示措施、投資者教育，包括設定了30萬元證券類資產(chǎn)門檻條件、規(guī)定了個人和一般機構(gòu)投資者需先通過綜合評估并簽署《分級基金投資風險揭示書》才可申請開通分級基金子份額買入和基礎份額分拆的權(quán)限。
《指引》規(guī)定，個人投資者在申請權(quán)限開通前20個交易日其名下日均證券類資產(chǎn)不低于人民幣30萬元，現(xiàn)在仍持有分級基金的個人投資者可自主選擇繼續(xù)持有或是賣出當前持有的份額，如果不滿足買入條件則同樣無法繼續(xù)買入。而《風險揭示書》則需要投資者在營業(yè)部現(xiàn)場以書面形式簽署，提示投資者需要明確分級基金的規(guī)則和自身風險承受能力。
滬上一家中型基金公司研究員指出，30萬元的門檻并不算高，分級基金雖然會由于一些中小投資者的離場而出現(xiàn)流動性縮緊，但本質(zhì)上可以避免這些投資者在大額虧損后出現(xiàn)的不理智舉動，“證監(jiān)會此舉也算是一種保護，不僅保護了中小投資者，同樣也為基金公司減輕了負擔。”
此外，《指引》在投資者教育方面提高了要求，稱基金管理人和會員應充分揭示分級基金的投資風險，加強投資者教育，妥善處理相關(guān)矛盾糾紛。在投資者責任和義務方面，投資者應遵循買者自負的原則，配合會員提供投資者適當性管理相關(guān)證明材料并對其真實性、準確性和合法性負責。
在風險警示措施方面，對于將發(fā)生下折算的分級基金B(yǎng)類份額在折算基準日基金簡稱前冠以“*”標識，對可能或已經(jīng)發(fā)生下折算且B類份額溢價較高的分級基金，基金管理人應發(fā)布風險提示公告，會員應按照交易所要求及時向投資者提示風險。
留給基金公司調(diào)整旗下分級基金產(chǎn)品線布局的時間只剩5個月了，早在分級基金發(fā)行被暫停后，現(xiàn)存分級基金就已經(jīng)面臨進退兩難的局面，特別是那些旗下分級基金規(guī)模原本就不大的公司，必須開始考慮后續(xù)發(fā)展是否能夠持續(xù)的問題了。
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