2月9日訊,近期,中國保險行業(yè)協會網站已經披露保險公司1月份未上市股權與大額不動產投資的情況。根據《證券日報》記者的梳理,1月份共有3家險企披露了近54億元的大額不動產投資情況,民生保險披露了45億元的非上市股權投資信息。
安邦平安前海購置不動產
根據中國保險行業(yè)協會官網的最新信息,1月份前海人壽、平安產險、安邦財險3家保險公司披露了金額共計54.41億元的購置不動產信息。
具體來看,1月16日,前海人壽披露了對杭州新天地集團股份有限公司不動產項目追加投資的情況,本次投資金額共計13億元,全部來源于保險責任準備金。
前海人壽表示,公司對本項目已經出資82.61億元,本次投資完成后,公司對此項目累計出資額為95.61億元;其中萬能險賬戶2對此項目累計出資額為13億元,萬能險賬戶4對此項目累計出資額為82.61億元。
自去年以來,前海人壽大手筆購置不動產以及密集出手上市公司股權行為受到行業(yè)與監(jiān)管層的關注。對此,前海人壽在最新的償付能力報告中提到,去年四季度末時點,未來一年內公司的流動性指標(綜合流動比率和流動性覆蓋率)均高于100%,保持在合理安全的范圍,說明公司具備較強的抵御流動性風險的能力。公司使用現金流壓力測試的方法對公司未來三年的現金流進行了評估,測試結果顯示公司整體未來各期現金流均為凈流入。
除前海人壽之外,安邦與平安也在年初開啟“買買買”模式。
1月13日,深圳定向出讓福田區(qū)兩宗商辦用地,占地總面積1.08萬平方米,起始價20.33億元。最終,平安產險以底價11.22億元競得其中一宗地塊。資料顯示,該地塊位于福田中心區(qū),土地面積6262.12平方米,用途為商業(yè)用地、商業(yè)性辦公用地。
1月5日,深圳土地市場迎來2017年的第一拍,一宗商業(yè)用地被安邦財險以底價30.19億元買下。據悉,該地塊將是安邦財險日后的總部大樓。該地塊位于深圳南山區(qū)后海中心區(qū),土地用途為商業(yè)用地+城市道路用地,土地使用年期30年,用地面積14026.69平方米,總建筑面積157200平方米。
事實上,2017年首月險企密集投資不動產等領域,與去年以來的利率持續(xù)下行、資產荒等大的投資環(huán)境密切相關。
中國保險資產管理業(yè)協會發(fā)布的2016年險資支持實體經濟的情況報告顯示,險資對不動產領域的投資比重排到了第一位。截至2016年年末,險資累計發(fā)起設立各類債權、股權和項目資產支持計劃651項,合計注冊(備案)金額16524.89億元,其中,不動產領域就達到4800.92億元。
據不完全統計,2016年全年已有超過10家保險公司參與不動產投資。其中有8家保險公司涉足國內不動產投資項目,這些公司為:泰康人壽、華夏保險、前海人壽、中國平安、太平洋財險、國華人壽、中英人壽及合眾人壽。
險企對不動產領域的投資也引起了監(jiān)管層的注意。去年11月份,保監(jiān)會向各保險集團、保險公司、保險資產管理公司下發(fā)《關于開展不動產投資及基礎資產為不動產的金融產品投資自查有關事項的通知》,要求各類保險機構就不動產及基礎資產為不動產的金融產品投資情況開展自查。
股權投資與不動產并行
值得一提的是,險企在加大對大額不動產投資的同時,也在大手筆投資未上市股權。
民生保險1月22日在中國保險行業(yè)協會官網披露,其與中國萬向控股有限公司簽訂了《關于通聯支付網絡服務股份有限公司股份轉讓協議》,根據協議的約定,民生保險用保險運用資金、資本公積金、未分配利潤等自有資金以每股7.5元的價格,收購萬向控股持有的通聯支付網絡服務股份有限公司6億股股份,交易總金額為人民幣45億元。本項投資收購完成后,民生保險持有通聯支付股份的比例為41.0958%,成為其控股股東。
數據顯示,本次投資完成后,投資通聯支付網絡服務股份有限公司股權的賬面余額占民生保險上季末總資產的6.85%,民生保險投資權益類資產的賬面余額(原有投資余額計算至2016年9月末)占上季末總資產的23.69%。賬面余額不包括公司以自有資金投資的保險類企業(yè)股權。
有分析認為,在低利率環(huán)境下,險企投資股權與不動產也是一種“迫不得已”的策略。東吳證券近期發(fā)布的研報提到,長期來看利率仍將保持較低水平,保險資產配置壓力將持續(xù)。中國保險未來資產配置大方向,一是全球資產配置,二是商業(yè)地產,三是權益投資。
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