投資人將起源系的八家關(guān)聯(lián)P2P平臺稱為“起源八怪”。據(jù)了解，針對不同的理財人群，起源系推出了8家P2P平臺，分別為：聰明投、樂行理財、海新金服、玩兒家理財、錢罐兒、奶瓶兒、早點兒、火牛財富。從下圖中可以清晰地看出，上述8家平臺的運營主體公司，密集成立于2015年5月-2016年4月之間，且均由“北京起源財富網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱：起源財富）”控制。
網(wǎng)貸之家數(shù)據(jù)顯示，
截至2017年2月12日，聰明投的成交量為2630．76萬元，待收為2744．95萬元；樂行理財?shù)某山涣?.07億元，待收為620．34萬元；海新金服的成交量為3689．43萬元。另據(jù)奶瓶兒官網(wǎng)公布的數(shù)據(jù)，其成交量為4.28億元，用戶為44.4萬人。
上述4家平臺的累計成交量，達(dá)近6億元（其余起源系平臺暫無運營數(shù)據(jù)）。
業(yè)內(nèi)人士將此類平臺稱為關(guān)聯(lián)平臺或“馬甲平臺”，其作用是平臺之間的資金相互騰挪與補充，即拆東墻補西墻。
在網(wǎng)貸行業(yè)，“馬甲平臺”的始作俑者是湖南的P2P平臺“及時雨”。繼及時雨后，2013-2014年期間，該平臺法人姚曉蘭先后開辦了懷民貸和天標(biāo)貸兩家P2P平臺。事實上，此類馬甲平臺在行業(yè)內(nèi)不絕于耳。2014年1月，國臨創(chuàng)投（杭州）、中貸信創(chuàng)（深圳）、鋒逸信投（上海）等三家P2P平臺同時倒閉。原來，這三家平臺的實際控制人都是鄭旭東，鄭旭東卷款逃往香港后，便不知去向。
滿滿的套路
公開信息顯示，上述8家平臺官網(wǎng)所顯示地址均位于：北京市東城區(qū)廣渠門內(nèi)大街雍貴中心B座6層。
值得一提的是，早在2016年11月6日，即有投資人在網(wǎng)貸之家論壇爆料指出，錢罐兒、玩兒家理財、聰明投、奶瓶兒理財、火牛網(wǎng)、早點兒、樂行理財、海新金服這一串平臺的地址都是：北京市東城區(qū)廣渠門內(nèi)大街41號雍貴中心B座6層。投資人對此指出，“正經(jīng)公司絕對不會這么玩。沒投的離遠(yuǎn)點，投過的祈禱下車前別雷了。這伙人看來是專門來坑羊毛黨的?！?/P>
另據(jù)網(wǎng)友爆料，“起源系的資金存管也是假的，說是偽造銀行公章，真是膽大包天”。
一位投資人回顧稱，他于2016年8月份投了海新金服的1月標(biāo)。后來再次登錄賬戶時，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)打不開了?！艾F(xiàn)在這8家全爆了，想想就一身汗?！绷硪晃煌顿Y者則沒那么幸運，其在早點兒理財投了3.1萬元，“大學(xué)剛畢業(yè)，這相當(dāng)于我8個月的工資，現(xiàn)在剛結(jié)婚生孩子，這事一出，整個把我們家庭推到了水深火熱的地步，這些人太可恨，希望媒體、政府、公安盡快處理有關(guān)人員，還我們公道”。
起源財富已被列入經(jīng)營異常名錄
根據(jù)最新的工商信息，起源財富成立于2015年5月28日，注冊資本1億元人民幣，目前其法定代表人為李斌，自然人股東為鄭紅巖、楊彪、魏生。需要指出的是，該公司成立之初，法人代表是方凡（起源系實際控制人），經(jīng)過兩次變更后，如今該公司法人已變更為魏生。
但實際上，方凡才是起源系的實際控制人。這從起源財富1月18日的公告“方凡作為公司股東和實際控制人，開通直播平臺向投資者進行情況通報”，也得到了印證。
據(jù)消息人士透露，方凡目前已被警方控制。
此外，2017年1月19日，因通過登記的住所或者經(jīng)營場所無法聯(lián)系的，起源財富被列入經(jīng)營異常名錄。
債權(quán)合作，只是個幌子？
“債權(quán)合作”，是起源系平臺對外宣稱的模式。援引21世紀(jì)經(jīng)濟報道，查看起源系8家P2P平臺的產(chǎn)品，發(fā)現(xiàn)其對項目介紹的描述如出一轍，均有“精選分散”“優(yōu)質(zhì)債項”等字眼，但投資人投資時卻并不能看到相應(yīng)標(biāo)的的貸款人信息，也不知道具體投資的是什么類型的債權(quán)，僅能從項目介紹中得知是平臺從債權(quán)合作方處“精選的優(yōu)質(zhì)債權(quán)”。而據(jù)華夏時報報道，起源系P2P員工證實，起源系的8個P2P平臺名字不同，都在起源財富同一個地方辦公，同一套財務(wù)，同一套高管班子，前端的平臺就是吸收資金的平臺，這些錢都?xì)w集到起源財富那里，“我們所做的工作就是不斷營銷推廣，吸引投資者來投資?！币晃粯I(yè)內(nèi)人士指出，
“起源系所謂的債權(quán)合作，或只是自融的一個幌子。”其進一步指出，事實上這種模式，許多線下理財公司普遍存在。
“一位理財端的高管，感到納悶和不安，因為他并不知道自己從投資人那里吸收的錢，去向何方，感覺自己就像老板的一個吸金工具。”
一位業(yè)內(nèi)資深律師指出，向社會不特定多數(shù)人吸收存款，涉嫌犯罪（刑法第176條非法吸收公眾存款罪）。從行政法規(guī)方面看，《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第2條規(guī)定：任何非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動，必須予以取締。對“非法金融機構(gòu)”的定義是，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立從事或者主要從事吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆解、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣等金融業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)。非法機構(gòu)的籌備組織，都被認(rèn)為是非法金融機構(gòu)
- 蜜度索驥：以跨模態(tài)檢索技術(shù)助力“企宣”向上生長
- 萬事達(dá)卡推出反欺詐AI模型 金融科技擁抱生成式AI
- OpenAI創(chuàng)始人的世界幣懸了？高調(diào)收集虹膜數(shù)據(jù)引來歐洲監(jiān)管調(diào)查
- 華為孟晚舟最新演講：長風(fēng)萬里鵬正舉，勇立潮頭智為先
- 華為全球智慧金融峰會2023在上海開幕 攜手共建數(shù)智金融未來
- 移動支付發(fā)展超預(yù)期：2022年交易額1.3萬億美元 注冊賬戶16億
- 定位“敏捷的財務(wù)收支管理平臺”，合思品牌升級發(fā)布會上釋放了哪些信號？
- 分貝通商旅+費控+支付一體化戰(zhàn)略發(fā)布，一個平臺管理企業(yè)所有費用支出
- IMF經(jīng)濟學(xué)家：加密資產(chǎn)背后的技術(shù)可以改善支付，增進公益
- 2022年加密貨幣“殺豬盤”涉案金額超20億美元 英國銀行業(yè)祭出限額措施
- 北銀消費金融公司【遠(yuǎn)離各類不良校園貸】風(fēng)險提示
免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實內(nèi)容時，應(yīng)及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。
