深圳版起源系3平臺暴雷 老板曾非法集資20億元

文|支點(diǎn)研習(xí)社

3月2日訊，近日北京“起源系”旗下八家P2P網(wǎng)貸平臺同時暴雷，再度引發(fā)對網(wǎng)貸投資風(fēng)險的關(guān)注。而在素有“國內(nèi)P2P網(wǎng)貸第一城”之稱的深圳，盈泰聯(lián)合集團(tuán)(深圳盈泰聯(lián)合投資管理有限公司)旗下三家網(wǎng)貸平臺接連爆雷同樣令人震驚。

在合規(guī)化的大潮之下，這個案例展現(xiàn)出來的平臺自融自擔(dān)，爆雷平臺死而復(fù)生，騙子轉(zhuǎn)移異地作戰(zhàn)，雇傭黑社會打擊維權(quán)者，以及鼓動全體員工在自有平臺進(jìn)行投資等網(wǎng)貸行業(yè)生態(tài)亂象，惹人側(cè)目。國內(nèi)知名新金融調(diào)研機(jī)構(gòu)支點(diǎn)研習(xí)社采訪盈泰聯(lián)合高管、投資人、員工等相關(guān)人員，為您還原這個典型案例背后的真相。

深圳版“起源系”盈泰接連爆雷

盈泰聯(lián)合官網(wǎng)資料顯示，該公司注冊資本7.5億，已經(jīng)是一個大型綜合金控集團(tuán)，旗下?lián)碛酗L(fēng)險投資與并購、資產(chǎn)管理、融資租賃、商業(yè)保理和互聯(lián)網(wǎng)金融等五大業(yè)務(wù)，且和市值近百億的山東百世集團(tuán)、香港上市公司五洲國際均有戰(zhàn)略合作。

就是這個集團(tuán)，成立僅僅半年時間，在去年底獲得深圳互聯(lián)網(wǎng)金融商會“最具社會責(zé)任感”等四項(xiàng)大獎后，被扒出旗下?lián)碛惺⒇攲?已雷)、穩(wěn)銀在線、小寶金服、e融e貸、鼎暉融聯(lián)、楚易貸、憧憬金服和第三方金融至少八家網(wǎng)貸平臺。

2017年元旦開始，盈泰旗下相繼有小寶金服、穩(wěn)銀在線和e融e貸逾期。深圳衛(wèi)視2月13日報道稱，穩(wěn)銀在線目前有51個項(xiàng)目逾期，總計金額超過3000萬，小寶金服有89個項(xiàng)目逾期，總計金額超過3400萬。有知情人士對支點(diǎn)研習(xí)社透露，最新逾期的e融e貸預(yù)計也在3000萬左右，因此三個網(wǎng)貸平臺逾期總額超過一億元。

此外，盈泰聯(lián)合還涉嫌自擔(dān)保。小寶金服的逾期是從今年元旦后開始的，今年1月8日盈泰聯(lián)合官網(wǎng)發(fā)布擔(dān)保承諾函，稱小寶金服所發(fā)標(biāo)100%真實(shí)有效，借款人具有優(yōu)質(zhì)還款能力，如不能還款，盈泰聯(lián)合對小寶金服的逾期承擔(dān)無限連帶擔(dān)保代償責(zé)任。

盈泰聯(lián)合是小寶金服的法人股東，同時據(jù)盈泰聯(lián)合高層人士向支點(diǎn)研習(xí)社透露，小寶金服的自然人股東張曉濱也是徐小杰的私人助理。

去年8月出臺的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》第十條第三款明確規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)不得從事或者接受委托從事直接或變相向出借人提供擔(dān)?；蛘叱兄Z保本保息的活動。

一波未平，一浪又起。同樣是1月8日，是日深夜，穩(wěn)銀在線官網(wǎng)發(fā)布《平臺部分項(xiàng)目逾期公告及處理辦法公告》稱，穩(wěn)銀在線部分借款人及企業(yè)因年末資金壓力導(dǎo)致部分項(xiàng)目出現(xiàn)還款逾期。平臺標(biāo)的擔(dān)保方深圳盈泰聯(lián)合投資管理有限公司將提供無限連帶擔(dān)保責(zé)任，并將于項(xiàng)目逾期發(fā)生后60天內(nèi)對投資者本息進(jìn)行全額償付。

而e人e貸在春節(jié)前已爆雷。早在1月18日網(wǎng)貸天眼已有網(wǎng)帖稱之前宣布和微商銀行建立資金托管的e人e貸也逾期。

根據(jù)2016年11月8日e人e貸官網(wǎng)公告，原股東華信金控將e人e貸運(yùn)營主體深圳市前海易人易貸互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司100%股權(quán)作價6555萬轉(zhuǎn)讓給盈泰聯(lián)合。

春節(jié)后小寶金服更是發(fā)布雷人公告，因小寶金服的高層及員工,節(jié)后沒能正常到崗上班，且位于羅湖的辦公區(qū)租期到期，正在聯(lián)系新的辦公場地和組建新的運(yùn)營團(tuán)隊。而支點(diǎn)研習(xí)社從小寶金服不愿透露姓名的管理層人士獲得的消息稱，小寶金服員工早于去年節(jié)前已經(jīng)悉數(shù)離職。

雇傭黑社會恐嚇投資人？

支點(diǎn)研習(xí)社聯(lián)系上盈泰聯(lián)合旗下某投資人張兵(化名)，近日他在某論壇發(fā)布萬字盈泰維權(quán)錄，講述1月11日遠(yuǎn)赴深圳艱難維權(quán)的辛酸歷程。

據(jù)張兵介紹，在他趕赴盈泰聯(lián)合總部深圳南山區(qū)海德一道88號中洲控股中心A座10樓三天維權(quán)期間，盈泰聯(lián)合雇傭了八九個身強(qiáng)體壯的東北彪形大漢恐嚇投資人，有投資者被打后被迫報警。有投資人在網(wǎng)貸天眼發(fā)帖稱盈泰花費(fèi)30萬雇傭東北黑社會。

這一點(diǎn)，在2月13日深圳衛(wèi)視的報道里面也可以得到佐證。一位女性投資者在接受采訪時候稱，“他們是盈泰聯(lián)合請來的黑社會，請給我打一個馬賽克。”

盈泰聯(lián)合集團(tuán)董事長楊愛樂的承諾一次次落空，最終投資人還是沒拿回一分錢。據(jù)支點(diǎn)研習(xí)社了解，維權(quán)投資者中最高的投資額約在70萬元，少的也有1-2萬元。時至今日，楊愛樂董事長對深圳衛(wèi)視所作出的20號之前兌付60%的承諾仍沒有兌現(xiàn)。

百名員工的艱難討薪

相比聚集在盈泰聯(lián)合總部和南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)，那100多名來自五湖四海投資人，盈泰聯(lián)合集團(tuán)總部和下屬三個網(wǎng)貸平臺100多名員工的日子也不好過。

盈泰多位員工對支點(diǎn)研習(xí)社表示，除了年前離職的少部分員工收到平時工資10%左右的一小部分之外，其他大多數(shù)員工去年12月份至今兩個多月的工資都沒領(lǐng)到。

2016年5月份，王華(化名)入職盈泰聯(lián)合的員工，也是盈泰聯(lián)合第一批員工。他是一個孩子的爸爸，擔(dān)著房貸。1月以來盈泰聯(lián)合公司的變故帶給他沉重的生活壓力。

本指望年底有一份年終獎，沒想到工資都沒發(fā)上，連回家過年的路費(fèi)都沒有了。和公司人事、財務(wù)乃至董事長交涉不斷，但各方相互推諉，原定1月20日拖延到2月15日和20日，至今2月底他還是沒拿到一分錢工資。

百名員工“被”投資公司網(wǎng)貸血本無歸

同樣被陷入雷陣的還有盈泰聯(lián)合集團(tuán)和下屬網(wǎng)貸平臺的被公司號召用自己的血汗錢，甚至發(fā)動親朋好友來投資的員工。

盈泰聯(lián)合多個員工對支點(diǎn)研習(xí)社透露，春節(jié)前該公司已經(jīng)明確表示不發(fā)年終獎，改為內(nèi)部員工投資盈泰聯(lián)合集團(tuán)旗下的穩(wěn)銀在線和e人e貸網(wǎng)貸平臺，享受一定標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金紅包獎勵，比如投資一萬元的1個月標(biāo)，可以獎勵250元。盈泰聯(lián)合美其名曰“公司福利”，每周末舉行一次員工大會，宣讀某某投資了多少萬，獎金多少。

據(jù)來自盈泰聯(lián)合的員工透露，“盈泰聯(lián)合集團(tuán)總部從保潔阿姨、前臺職員到各部門經(jīng)理和總監(jiān)以上崗位，大多數(shù)均參與投資，最少投資額1萬元，最高者投資70多萬元，總額度預(yù)估近千萬元。沒有參與投資的月光族員工，或者確實(shí)個人經(jīng)濟(jì)狀況不佳的員工，也被上級領(lǐng)導(dǎo)發(fā)動要求響應(yīng)投資。比如該公司行政總監(jiān)王某就曾強(qiáng)制幾個下屬投資，聲稱這是公司考驗(yàn)員工忠誠度的時刻，如果不配合投資，公司將據(jù)此調(diào)整(調(diào)低)相關(guān)員工薪資。為此該部門四五個員工從1萬-20多萬元投資公司網(wǎng)貸平臺，部門總監(jiān)王某先后兩次發(fā)動親友投資20多萬元。”

在盈泰聯(lián)合的第一次員工投資獎勵大會上，剛剛?cè)肼毦盘斓膯T工阿雪(化名)獲得了最高投資額度大獎，發(fā)動部門同事和親友投資60多萬元。活動策劃兼主持人開玩笑問該員工，“你剛?cè)肼毦盘炀屯顿Y這么多，難道不怕老徐(指公司實(shí)際控制人徐小杰)把錢揣進(jìn)自己的腰包?”

不料僅僅十多天后一語成讖。小寶金服和穩(wěn)銀在線等相繼逾期，參與投資的員工們，包括下屬網(wǎng)貸平臺的幾十個客服、技術(shù)和運(yùn)營，真正品嘗到了世界上真沒有后悔藥的滋味。

盈泰聯(lián)合老員工鐘成(化名)并不是第一次遇上這樣的事情。早在去年初他任職的一家網(wǎng)貸平臺因自融，公司法人被抓，他投資的5萬元血本無歸。這次作為盈泰聯(lián)合集團(tuán)的老員工，他再次投資2萬元，同時發(fā)動親朋投資近8萬元，同樣的厄運(yùn)再次降臨。

比鐘成更慘的是老周(化名)，作為剛被提拔的公司高管，他兩次用自己的錢和發(fā)動親友投資50多萬元，剛剛做爸爸幾個月的他，面臨房貸和車貸的壓力，一貫善解人意的老婆也吵著要離婚。

上百位投資人正在維權(quán)，支點(diǎn)研習(xí)社通過盈泰聯(lián)合多個投資人了解，深圳南山經(jīng)偵尚未立案，據(jù)稱警方還在調(diào)查之中。

質(zhì)疑：盈泰聯(lián)合下屬平臺發(fā)假標(biāo)自融

據(jù)深圳衛(wèi)視報道，僅僅穩(wěn)銀在線和小寶金服兩個網(wǎng)貸平臺就有總共139個項(xiàng)目逾期，而且項(xiàng)目來源為盈泰聯(lián)合，擔(dān)保方也是盈泰聯(lián)合，穩(wěn)銀在線和小寶金服均為盈泰聯(lián)合控股，據(jù)調(diào)查穩(wěn)銀在線的真實(shí)借款人僅有三個，盈泰聯(lián)合集團(tuán)是否自融不言而喻。

穩(wěn)銀在線官網(wǎng)發(fā)標(biāo)的詳情明確顯示 項(xiàng)目來源母公司盈泰聯(lián)合

而穩(wěn)銀在線的官網(wǎng)公告不止一次顯示 母公司盈泰聯(lián)合提供無限連帶擔(dān)保責(zé)任，下面截圖可以佐證。

支點(diǎn)研習(xí)社查閱盈泰聯(lián)合和穩(wěn)銀在線股東構(gòu)成來看，確實(shí)存在明確的關(guān)聯(lián)關(guān)系，有一個共同的股東葉劍明。而支點(diǎn)研習(xí)社通過盈泰內(nèi)部員工透露，葉劍明確實(shí)在盈泰任職數(shù)月。穩(wěn)銀在線的運(yùn)營主體深圳前海久利互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司的股東之一是葉劍明。

據(jù)盈泰聯(lián)合內(nèi)部人士對支點(diǎn)研習(xí)社透露，穩(wěn)銀在線與去年6月份上線，而去年6月至9月份，葉劍明一直在盈泰聯(lián)合任職高管職務(wù)，而在盈泰聯(lián)合任職之前，葉劍明一直在跟著盈泰聯(lián)合的實(shí)質(zhì)控制人徐小杰工作。

盈泰聯(lián)合的股東成員登記里面也有同一個葉劍明

關(guān)于發(fā)假標(biāo)這一點(diǎn)，在投資人趕赴盈泰聯(lián)合總部維權(quán)之時也得到切實(shí)驗(yàn)證。今年1月11日維權(quán)現(xiàn)場，就有投資人看到穩(wěn)銀辦公室里的工作人員，在電腦上制作和發(fā)布“e人e貸”的標(biāo)，盈泰作假標(biāo)的證據(jù)被投資人手機(jī)拍照。

支點(diǎn)研習(xí)社采訪某位不愿具名的律師表示，盈泰控制兩家子公司，向不特定的社會公眾吸收存款，可能涉嫌非法吸收公眾存款罪。該律師建議，投資者可以通過兩種方式來維護(hù)自身權(quán)利，一是向法院起訴的方式追償欠款。第二是通過向公安機(jī)關(guān)報案的形式來維護(hù)自身權(quán)利。

深扒：盈泰背后的20億非法集資和兩個BOSS

盈泰聯(lián)合一位不愿具名的高管對支點(diǎn)研習(xí)社表示，“盈泰聯(lián)合集團(tuán)的實(shí)際控制人為徐小杰，此人在貴州金融系統(tǒng)浸淫多年，其父和岳父也在貴州當(dāng)?shù)亟鹑谙到y(tǒng)擔(dān)任要職，2011年徐小杰創(chuàng)立貴州省黔創(chuàng)資產(chǎn)管理控股(集團(tuán))有限公司，擔(dān)任董事長為唯一的自然人股東。2015年前后徐通過貴州黔創(chuàng)非法集資20億，徐通過當(dāng)?shù)厝嗣}關(guān)系擺平后，2016年來到深圳南山后?；I建盈泰聯(lián)合集團(tuán)，開始以金控集團(tuán)名義大肆收購網(wǎng)貸平臺，繼續(xù)行騙。”

徐小杰是盈泰聯(lián)合的幕后boss，盈泰聯(lián)合員工幾乎無人知曉其真名的徐總，經(jīng)常在公司辦公，但從不對外簽字和對外宣傳。徐小杰之前擔(dān)任董事長和法人的貴州黔創(chuàng)公司，在貴州黔創(chuàng)官網(wǎng)上曾有不少徐小杰對外出席商務(wù)合作活動的宣傳文字和圖片。

據(jù)知情人士透露，網(wǎng)絡(luò)上關(guān)于貴州黔創(chuàng)的問答，其中多數(shù)內(nèi)容被徐小杰花錢刪掉。

貴州市曾開展非法集資專項(xiàng)整治行動，劍指貴州黔創(chuàng)，但后來的事情我們都知道，徐小杰依然活躍在民間借貸領(lǐng)域，只是轉(zhuǎn)移到了深圳。

貴州中院的判決書顯示，2014年3月28日徐小杰向張玉榮借款2000萬，借款期限一年，利息每月2%，由徐小杰控制的貴州黔創(chuàng)公司出具擔(dān)保函。后來因徐小杰未歸還而對簿公堂。

而盈泰聯(lián)合官網(wǎng)對外宣傳的董事長楊愛樂先生，宣稱北大EMBA和1995年就進(jìn)入房地產(chǎn)行業(yè)。其注冊的公司貴州晶苑房地產(chǎn)開發(fā)黔南分公司早被列入經(jīng)營異常名單。

至于盈泰聯(lián)合現(xiàn)任總裁助理呂元飛，曾是深圳黔商互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)公司法人代表和貴州省黔創(chuàng)資產(chǎn)管理控股集團(tuán)業(yè)務(wù)管理中心經(jīng)理，同時也是盈泰旗下某商業(yè)保理公司法人代表。

而盈泰聯(lián)合董事長助理周海林更是跑路平臺微貸通的總經(jīng)理兼法務(wù)風(fēng)控總監(jiān)。

上面兩張照片對比來看，確系周海林同一個人。支點(diǎn)研習(xí)社通過盈泰聯(lián)合內(nèi)部員工了解到，周海林確實(shí)在盈泰任職數(shù)月。

大資管“金控集團(tuán)”下的浮華網(wǎng)貸

反觀如上盈泰聯(lián)合集團(tuán)的斑斑劣跡，在2016年下半年開始將自己包裝成為一個綜合金融控股集團(tuán)，2016年12月還一舉獲得最具社會責(zé)任感等四項(xiàng)大獎，不能不說是對網(wǎng)貸行業(yè)生態(tài)的一個莫大嘲諷，這也正是監(jiān)管部門堅決推進(jìn)合規(guī)化的現(xiàn)實(shí)原因。

支點(diǎn)研習(xí)社通過盈泰聯(lián)合多位內(nèi)部員工調(diào)研獲悉，集團(tuán)成立之初還煞有其事成立投行部和準(zhǔn)備參股某證券公司，官網(wǎng)的品牌口號也宣稱“資管天下，財富投行”。后來經(jīng)歷管理層變更和業(yè)務(wù)調(diào)整，投行業(yè)務(wù)無疾而終。

后來整個公司唯一的業(yè)務(wù)部門就是所謂的機(jī)構(gòu)部，不斷在全國各地尋找中小型公司和部分大型金融服務(wù)公司，名義上稱為中小型企業(yè)提供融資解決融資貴和融資難問題，實(shí)際上為不斷收購的網(wǎng)貸平臺尋找部分資產(chǎn)，每家公司都要給盈泰聯(lián)合繳納50萬-1000萬不等的所謂業(yè)務(wù)保證金和風(fēng)險準(zhǔn)備金，但在收到對方錢款后往往很少向?qū)Ψ铰募s提供融資。

在空殼公司的包裝下，盈泰集團(tuán)不斷收購網(wǎng)貸平臺。“一騙合作機(jī)構(gòu)、二騙廣大投資人、三連自己的內(nèi)部員工也不放過，員工新年都沒錢回家”，盈泰聯(lián)合某員工對支點(diǎn)研習(xí)社總結(jié)指出。令人哂笑。

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