人大代表：設(shè)比特幣平臺(tái)負(fù)面清單 試點(diǎn)管理政策

文|每日經(jīng)濟(jì)新聞 肖樂

3月7日訊，3月6日，據(jù)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，全國人大代表、中國人民銀行營業(yè)管理部主任周學(xué)東提出建議，短期內(nèi)要明確比特幣交易平臺(tái)監(jiān)管底線，建立負(fù)面清單，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和化解工作;從長期看，有必要借鑒國際監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，研究構(gòu)建長效監(jiān)管機(jī)制，維護(hù)金融穩(wěn)定。同時(shí)，周學(xué)東也提出，探索出臺(tái)國家層面的比特幣交易平臺(tái)管理試點(diǎn)政策。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從業(yè)內(nèi)了解到，央行將再次對(duì)部分比特幣交易平臺(tái)進(jìn)行約談，平臺(tái)將有所動(dòng)作。從1月份央行約談、進(jìn)駐交易平臺(tái)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，比特幣平臺(tái)經(jīng)歷了一場重大整頓，平臺(tái)紛紛采取暫停融資融幣、調(diào)整手續(xù)費(fèi)、停止提幣等措施應(yīng)對(duì)監(jiān)管。

在監(jiān)管整頓下，比特幣交易量降幅巨大，一些平臺(tái)的24小時(shí)成交量從以前的百萬級(jí)縮減至目前的不足一萬。不過，比特幣的價(jià)格在經(jīng)歷了大幅波動(dòng)之后，又重新站上了8000元的高位。

觀點(diǎn)1：建立負(fù)面清單防范風(fēng)險(xiǎn)

繼1月初對(duì)“火幣網(wǎng)”和“幣行”兩家主要比特幣交易平臺(tái)開展檢查后，2月8日下午，中國人民銀行營業(yè)管理部檢查組對(duì)9家在京的比特幣交易平臺(tái)主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約談，要求平臺(tái)不得從事融資融幣等金融業(yè)務(wù)，不得違背反洗錢等相關(guān)規(guī)定，如發(fā)現(xiàn)有比特幣交易平臺(tái)違反上述要求，情節(jié)嚴(yán)重的，檢查組將提請(qǐng)有關(guān)部門依法予以關(guān)停取締。

據(jù)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，周學(xué)東建議，對(duì)境內(nèi)比特幣交易平臺(tái)應(yīng)當(dāng)包容、暫不取締，留下一段觀察期。周學(xué)東同時(shí)表示，短期內(nèi)要明確比特幣交易平臺(tái)監(jiān)管底線，建立負(fù)面清單，做好風(fēng)險(xiǎn)防范和化解工作。

關(guān)于負(fù)面清單，“如果是針對(duì)業(yè)務(wù)，可能是去杠桿等，如果是針對(duì)大方向，可能是反洗錢，反非法交易。”業(yè)內(nèi)人士向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示。

周學(xué)東指出，“比特幣交易平臺(tái)存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，一是客戶資金安全風(fēng)險(xiǎn);二是洗錢風(fēng)險(xiǎn);三是杠桿交易帶來的風(fēng)險(xiǎn)。”此外有些平臺(tái)還存在宣傳不合規(guī)、技術(shù)安全風(fēng)險(xiǎn)和平臺(tái)關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

上述一些問題在1月份的比特幣平臺(tái)監(jiān)管風(fēng)暴中已有整肅。1月11日，央行聯(lián)合相關(guān)部門進(jìn)駐火幣網(wǎng)、幣行、比特幣中國三大比特幣交易平臺(tái)，進(jìn)行現(xiàn)場檢查。1月18日，央行營管部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，聯(lián)合檢查組進(jìn)駐幣行、火幣網(wǎng)后，初步發(fā)現(xiàn)這些比特幣交易平臺(tái)違規(guī)開展融資融幣業(yè)務(wù)，導(dǎo)致市場異常波動(dòng)。同時(shí)，檢查還發(fā)現(xiàn)，這些平臺(tái)均未按規(guī)定建立健全相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。央行上海總部指出，比特幣中國存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務(wù)、投資者資金未實(shí)行第三方存管等問題。

響應(yīng)監(jiān)管，火幣網(wǎng)、幣行等平臺(tái)暫停融資融幣杠桿業(yè)務(wù)，并調(diào)整了手續(xù)費(fèi)。在監(jiān)管整頓的過程中，比特幣平臺(tái)的成交量也出現(xiàn)了大幅減少，但目前比特幣的價(jià)格重新回到了8000元之上的高位。

觀點(diǎn)2：探索國家層面試點(diǎn)政策

在2月8日央行約談之后，2月9日，火幣網(wǎng)、幣行等平臺(tái)紛紛發(fā)布公告，表示將全面升級(jí)平臺(tái)反洗錢系統(tǒng)，有效預(yù)防和打擊利用比特幣進(jìn)行洗錢、換匯、傳銷等非法行為，同時(shí)全面暫停比特幣、萊特幣提幣業(yè)務(wù)。根據(jù)平臺(tái)2月9日的公告，反洗錢系統(tǒng)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定及實(shí)施時(shí)間預(yù)計(jì)1個(gè)月，也可能根據(jù)開發(fā)進(jìn)程大幅提前。

一家比特幣平臺(tái)內(nèi)部人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，“目前系統(tǒng)還在升級(jí)中。從公司層面來講，更希望加快速度，一旦有了行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或系統(tǒng)的更新，肯定會(huì)第一時(shí)間告訴用戶。”

理論上，用戶可以用人民幣買入比特幣，再將手中持有的比特幣在境外交易平臺(tái)上賣出，換成美元，達(dá)到繞開外匯管制的目的，因此利用比特幣洗錢和換匯的質(zhì)疑始終存在，這也是對(duì)于比特幣的監(jiān)管重點(diǎn)。

對(duì)于比特幣的監(jiān)管，美國紐約州已經(jīng)率先推出了相關(guān)法律制度。2015年6月，紐約州金融服務(wù)局公布了簡稱為“比特幣牌照”的《虛擬貨幣監(jiān)管法案》。該《法案》對(duì)于虛擬貨幣商業(yè)活動(dòng)的監(jiān)管手段主要是事前的行政許可和事后的定期考核，監(jiān)管重點(diǎn)包括反洗錢、網(wǎng)絡(luò)安全和消費(fèi)者保護(hù)這三個(gè)方面。

對(duì)于比特幣的監(jiān)管，國內(nèi)目前尚屬空白，僅有央行等五部委在2013年發(fā)布的《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》。

“長期看有必要研究探索長效監(jiān)管機(jī)制。”周學(xué)東說，需要研究比特幣等虛擬貨幣的金融屬性和商品屬性，研究比特幣交易平臺(tái)的性質(zhì)，探索出臺(tái)國家層面的比特幣交易平臺(tái)管理試點(diǎn)政策，對(duì)少數(shù)合格交易平臺(tái)進(jìn)行許可或備案試點(diǎn)。同時(shí)，強(qiáng)化監(jiān)管合作機(jī)制，加強(qiáng)行業(yè)自律，構(gòu)建比特幣交易所誠信體系。

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