防洗錢不力平安證券(香港)被罰600萬

中國平安旗下公司---中國平安證券（香港）有限公司因數(shù)年前犯有嚴重內(nèi)部監(jiān)控缺失及其他事項，日前遭香港證監(jiān)會譴責(zé)及罰款600萬港元。其主要問題是2010年8月1日至2011年4月30日期間，沒有制訂防止洗黑錢活動的內(nèi)部監(jiān)控程序等。昨日，平安證券總部回應(yīng)稱：尊重香港證監(jiān)會決定，且已敦促香港公司全力配合香港證監(jiān)會各項調(diào)查，加強和改善了公司內(nèi)部控制及流程管理。有關(guān)業(yè)內(nèi)人士指出：通過香港證券公司洗錢，目前依然是一種途徑。

防洗錢不力平安證券（香港）被罰600萬

近日，隨著中行優(yōu)匯通涉嫌洗錢消息的升溫，洗黑錢成為公眾關(guān)注的熱點。周三，香港證監(jiān)會稱，中國平安旗下公司---中國平安證券（香港）有限公司（下簡稱香港平安證券）因犯有嚴重內(nèi)部監(jiān)控缺失及其他事項，對其作出譴責(zé)及罰款600萬港元。

證監(jiān)會在聲明中稱，2010年8月1日至2011年4月30日期間，平安證券沒有制訂防止洗黑錢活動的內(nèi)部監(jiān)控程序，亦沒有主動辨識和及時向證監(jiān)會及聯(lián)合財富情報組舉報可疑交易、為員工提供防止洗黑錢培訓(xùn)，以及制訂及遵循適當及有效的程序以在執(zhí)行付款時保障客戶資產(chǎn)等等。

在部分個案中，平安證券在未取得有關(guān)客戶的適當書面指示的情況下，執(zhí)行第三方付款，因此遭證監(jiān)會罰款共600萬港元。

對如何在香港杜絕通過證券公司洗錢的問題，南都記者詢問其他在香港開展業(yè)務(wù)證券公司的有關(guān)人士時被告知，對哪些資金涉嫌洗黑錢，以及如何洗黑錢的問題，他們其實并不太關(guān)注，公司也沒有做相關(guān)培訓(xùn)，這的確是一個監(jiān)管小盲區(qū)。“如果沒有給香港員工提供防止洗黑錢培訓(xùn)就違規(guī)，那么其他一些證券公司其實也有類似問題。”該人士稱。

平安證券總部有關(guān)人士私下對南都記者分析稱，事情其實發(fā)生在幾年前。當時香港平安證券在內(nèi)控上存在一些漏洞。但是，香港平安證券已經(jīng)做了不少補救措施，日前還成功成為一家香港洋參公司IPO的包銷商，相信內(nèi)部控制的確已經(jīng)有所改善。

“平安證券充分尊重香港證監(jiān)會的處罰決定，對2010年8月1日至2011年4月30日期間的內(nèi)部監(jiān)控缺失深感遺憾并切實吸取教訓(xùn)。”平安證券總部在給南都記者一份正式回應(yīng)中則如此表示，“三年以來，平安證券（香港）公司已及時采取補救行動，全面整改。”

對具體的整改措施，平安證券總部回應(yīng)稱：“首先聘請新的管理團隊；其次、對業(yè)務(wù)模式及風(fēng)控體系進行了系統(tǒng)性改革，全面優(yōu)化內(nèi)控機制，此外、已確定將聘任獨立外部審計，進一步監(jiān)督和加強公司內(nèi)部控制。”

通過香港證券公司依然可洗錢

而通過香港證券公司洗錢的脈絡(luò)，外界人士依然不了解其中的脈絡(luò)和玄機。對此，南都記者咨詢各界多位人士。

據(jù)相關(guān)人士透露，深圳地下錢莊非常活躍。一些來路不明的資金依然可以通過這些渠道進入到香港。“洗黑錢就是把這些來路不明的資金，或者變現(xiàn)，或者進入金融系統(tǒng)無法追查來源。”原香港匯豐銀行的一職員對南都記者介紹說。

對如何通過香港證券公司洗錢，香港天樹資產(chǎn)管理有限公司財富管理師馮建飛對南都記者分析稱：其實在多個環(huán)節(jié)上，可通過多種方式進行洗錢操作。首先，洗錢人員和券商內(nèi)部人員打好關(guān)系，或者本身券商內(nèi)控不嚴格，在開戶的時候，券商沒有驗明其身份。“比如一個人是危險人物，因為券商把控不嚴，最后他直接用錢購買股票，然后套現(xiàn)把資金轉(zhuǎn)入其他賬戶去。還有一些內(nèi)地貪腐資金，也可以通過地下錢莊螞蟻搬家到香港，然后進入證券市場進行操作。幾個回合后，就很難追查資金來源了。”

此外，其介紹說，根據(jù)券商一些管理規(guī)定，在開戶的時候，如有大筆資金進入，需要向上填表申報。然而，因為券商監(jiān)控不力，大資金最后直接進入證券市場進行交易。“如果申報就會有記錄可查詢。而沒有申報，最后往往就沒法追查。”

而相關(guān)資料顯示，在20 0 2年12月16日，裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗錢。這三家公司，多為朋友之間相互幫襯持股。

業(yè)內(nèi)人士指出，此案的洗錢模式中，因為聯(lián)交所有規(guī)定不超過10%的比例就不需要發(fā)公告披露股份轉(zhuǎn)讓情況，所以金禾的股東可拿出接近10%的股份，某證券公司則代其轉(zhuǎn)讓股份，證券公司向購買股份的一家基金公司收取的代理傭金要價高達轉(zhuǎn)讓金額的5 0 %.香港市場稱其為“5折基金”,“5折基金”通過把買入的垃圾股在二級市場上兌現(xiàn)來洗錢。

“之前，這在香港是很流行的做法。”馮建飛介紹說：“目前此種模式在香港依然暗中存在。但是5折基金敢于出轉(zhuǎn)讓金額50%的傭金，有一定條件。首先是證券公司要配合把股價抬高上去。而負責(zé)此事的證券公司也會找其他公司一起，來抬高股價，然后一起分配高額的傭金。”

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