金融機構違規(guī)向地方融資遭問責：被處罰款、暫停市場準入等

文丨21世紀經(jīng)濟報道 周瀟梟

3月25日訊，地方違法違規(guī)舉債問責結果陸續(xù)出爐。

3月24日，財政部消息顯示，財政部向銀監(jiān)會反映的部分金融機構違法違規(guī)提供融資問題，并提出了處理建議，得到了反饋——銀監(jiān)會對問題進行核實后，責令相關機構限期整改，對部分金融機構及有關責任人進行了處罰和問責。

根據(jù)審計線索，經(jīng)財政部駐相關地區(qū)財政監(jiān)察專員辦事處核查確認，2017年1月財政部按照有關法律法規(guī)和十八屆中央第十輪巡視有關要求，向銀監(jiān)會反映了部分金融機構違法違規(guī)提供融資問題，并提出了處理建議。

此次通報結果是根據(jù)審計線索，后續(xù)地方違法違規(guī)舉債將納入常規(guī)監(jiān)管。據(jù)記者了解，財政部專員辦對地方違法違規(guī)舉債行為，將進行常規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)一起，通報一起，問責一起。財政部會對核查確認的違規(guī)舉債行為，通報相關監(jiān)管部門，如銀監(jiān)會、商務部及地方政府等，對相關機構和人員依法依規(guī)進行問責。

具體內(nèi)容如下：

一、違法違規(guī)融資整改情況

(一)關于江蘇金融租賃股份有限公司為重慶黔江區(qū)教委提供融資問題

江蘇金融租賃股份有限公司(簡稱“江蘇金融租賃公司”)已與重慶市黔江區(qū)教委簽訂了《合同結束協(xié)議》，并于2017 年1月24 日收回了全部未償債務，兩筆項目全部終止。同時，該公司正在按照銀監(jiān)會要求對存量融資租賃項目進行全面排查，對存在的同質(zhì)同類問題認真整改，嚴控風險。

(二)關于山東省國際信托股份有限公司向山東正方實業(yè)發(fā)展有限公司發(fā)放信托貸款問題

銀監(jiān)會責令山東省國際信托股份有限公司(簡稱“山東國際信托公司”)嚴格按照《國務院關于加強地方政府性債務管理的意見》要求逐一排查存續(xù)業(yè)務，對違規(guī)業(yè)務立即清理。同時嚴格按照銀監(jiān)會相關規(guī)定開展融資平臺公司新增貸款業(yè)務。

(三)關于新都桂城村鎮(zhèn)銀行向16 家農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社發(fā)放流動資金貸款問題

在監(jiān)管部門督促下，截至2017 年1月，新都桂城村鎮(zhèn)銀行已收回全部貸款。

二、相關金融機構及責任人問責處理情況

(一)關于江蘇金融租賃股份有限公司。一是對江蘇金融租賃公司處以行政處罰30萬元。二是對江蘇金融租賃公司有關責任人進行問責。包括：對副總經(jīng)理佘某給予警告、處以5萬元罰款;對市場總監(jiān)鄭某給予警告、處以5萬元罰款;對評審部副經(jīng)理翟某給予嚴重警告處分;對公司業(yè)務五部副經(jīng)理李某、客戶經(jīng)理陶某給予記過處分。

(二)關于中國建設銀行駐馬店分行。一是對中國建設銀行駐馬店分行處以行政處罰30萬元。二是約談建設銀行駐馬店分行班子成員，督促其整改問責。三是給予公司部經(jīng)理劉某、公司部客戶經(jīng)理葉某行政記過處分。

(三)關于新都桂城村鎮(zhèn)銀行。一是對新都桂城村鎮(zhèn)銀行處以行政處罰20萬元，對該行行長處以行政處罰罰款5萬元。二是暫停新都桂城村鎮(zhèn)銀行所有市場準入申請，包括暫停該行2家支行的準入、所有業(yè)務準入和高管準入業(yè)務。三是下調(diào)新都桂城村鎮(zhèn)銀行2016年監(jiān)管評級級次和檔次，將其列為2017年現(xiàn)場檢查重點對象。四是在全省銀行業(yè)通報，要求嚴防類似問題再次發(fā)生。五是對行長等有關責任人處以經(jīng)濟處罰4萬元。

黨中央、國務院高度重視防范財政金融風險，中央經(jīng)濟工作會議專門作出部署。銀監(jiān)會高度重視財政金融風險交叉?zhèn)魅締栴}，嚴格依法處理個別區(qū)縣違法違規(guī)舉債擔保行為，有力地防范了區(qū)域性系統(tǒng)性風險。下一步，對涉嫌違法違規(guī)融資擔保的其他地區(qū)和金融機構，待相關省級政府和監(jiān)管部門依法依規(guī)處理后，財政部將及時通報處理結果。

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