上海網貸平臺管理辦法要求整改期不得超過6月底

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此前的2月22日，鳳凰WEMONEY曾報道上海市金融辦召集部分P2P平臺舉辦關于上述文件的討論會，且文件在會后收回。從當時鳳凰WEMONEY得到的部分圖片來看，確實與此次流出的內容一致。

與此同時，鳳凰WEMONEY從消息人士處了解到，網絡上流出的文件確實就是當時會議上回收的討論稿。

從完整版的討論稿（詳見文末）來看，新設立的網絡借貸信息中介機構申請辦理備案登記的，應當提交如下資料：備案登記申請書、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正副本復印件、主要業(yè)務模式說明及經營發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、股東資料、營業(yè)場所證明材料、合規(guī)經營承諾書、與第三方電子數據存證平臺簽訂的委托合同存證的協議復印件等。

此外，根據討論稿，主要需關注點如下：

1、辦法由上海市金融辦、銀監(jiān)局牽頭，市公安局、市網信辦、市工商局等相關部門共同研究制定。

2、辦法適用于在上海市注冊的公司法人。

3、各市區(qū)政府是轄內網貸機構的第一責任人。

4、網貸平臺需出具營業(yè)場所證明材料。

5、初步符合備案登記的網貸機構需在指定的媒體（網站）上就有關事項向社會公示，公示期為一個月。

6、網貸平臺在取得備案等級后，應在6個月內向相關部門申請增值電信業(yè)務經營許可，并選擇符合條件的銀行進行存管。以上兩項完成后應在5個工作日內到監(jiān)管部門，向市金融辦進行書面?zhèn)浒浮?/P>

7、網貸平臺在進行工商變動時，應在5個工作日內向市金融辦申請。

8、取得備案登記的平臺如計劃終止網貸服務的，需在終止業(yè)務前至少提前10個工作日告知市金融辦，并注銷備案登記。

9、網貸平臺應接入市網絡金融征信系統，不得晚于取得備案后3個月。

10、網貸平臺發(fā)生重大事件后（包括經營不善出現風險、董監(jiān)高發(fā)生重大違法違規(guī)行為、被起訴等）應通過監(jiān)管部門向市金融辦、上海銀監(jiān)局報告情況。

11、整改期限不得超過2017年6月30日。

討論稿全文曝光后，上海某網貸平臺內部人士直言，“看來上海的也一樣嚴格，接下來的日子不好過?！?/P>

此前的3月23日，據網貸天眼報道，北京監(jiān)管部門下發(fā)《網絡借貸信息中介機構事實認定及整改要求》（下稱《整改要求》）在網上流傳，《整改要求》全文共計八大項148條，被業(yè)內人士稱為“最嚴網貸監(jiān)管政策”。

據了解，《整改要求》明確指出，禁止設立風險保證金、準備金、備付金等提供擔保、禁止校園貸、不允許網頁有理財和預期收益率字樣，以及叫停P2P+金交所模式等等。

無獨有偶，在北京之前，廈門市和廣東省先后印發(fā)《網絡借貸信息中介機構備案登記管理暫行辦法》（下稱《暫行辦法》）、《廣東省〈網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法〉實施細則》（征求意見稿）（下稱《意見稿》）。

根據廈門《暫行辦法》，將設立廈門市金融風險防控預警平臺，同意并授權電子數據存證服務平臺將存證合同內容中的業(yè)務數據按要求上傳，合作的資金存管銀行業(yè)機構將資金流數據按要求上傳，并與業(yè)務數據進行匹配對比。簡而言之，《暫行辦法》對平臺披露的數據信息提出了更嚴格的要求。

與此同時，廣東省的出臺的《意見稿》，在對于平臺的監(jiān)管上，與國家版本相比亦有所增加。其中特別提到，禁止外地平臺在粵設立總部。《意見稿》第二十六條表明“注冊地在外省的網絡借貸信息中介機構，其公司總部辦公所在地不得在廣東省設立，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。其在本省設立的分支機構，遵守本實施細則”。

業(yè)內人士直言，從多地出臺的監(jiān)管文件來看，會對整個行業(yè)的市場容量產生比較大的影響，在客觀上迫使很多不合規(guī)的平臺退出網貸行業(yè)。

下附《上海市網絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理實施辦法》（討論稿）全文：

部分圖片來源：P2P情報局

    文章來源：微信公眾號WEMONEY

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