從零開始講投資：怎么對你的基金了如指掌？

文|理財(cái)不二牛

3月29日訊，如果要問，怎么才能對投資的基金了如指掌呢?

有兩個(gè)字比較關(guān)鍵--年報(bào)。

每年3月底，迎來草長鶯飛、萬物復(fù)蘇的同時(shí)，也迎來了各家基金公司每只基金的年報(bào)披露期。

小白OS：年報(bào)是個(gè)啥?跟我有啥關(guān)系?買了基金坐等收益不就行了嗎?

雖然基金投資省時(shí)省力，如果做基金定投更是;但我們覺得，至少你一年關(guān)注一次自己的基金和基金經(jīng)理在干什么，也是很有必要的。

所以牛妹今天和大家一起來讀基金年報(bào)。

基金年報(bào)，一般會在每年結(jié)束之后90日內(nèi)公布(基金季報(bào)為每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi);基金半年報(bào)為上半年結(jié)束后60日內(nèi))，報(bào)告的內(nèi)容主要包含管理人報(bào)告、基金份額持有人信息、管理費(fèi)情況、投資組合、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和基金凈值表現(xiàn)。

所以，一覽基金年報(bào)，就能一目了然基金最新的持倉情況、基金經(jīng)理過去一年的操作思路、基金公司過去一年的重大變動……關(guān)系到咱基金凈值的諸多因素可都在里邊。

那么，基金年報(bào)在哪里可以看得到呢?牛妹給大家整理了下

第一，證監(jiān)會網(wǎng)站

第二，各大基金公司官網(wǎng)，可根據(jù)自己持有的情況按圖索驥

第三，第三方財(cái)經(jīng)門戶網(wǎng)站

不過對于普通上班族來說，平時(shí)連刷微博、朋友圈都得在上班途中爭分奪秒進(jìn)行，面對動輒幾十頁、上百頁的基金年報(bào)，哪有時(shí)間細(xì)嚼慢咽。那么牛妹就來提幾個(gè)點(diǎn)，幫助大家穩(wěn)、準(zhǔn)、狠地讀年報(bào)。

必讀指標(biāo)一：基金凈值表現(xiàn)

1、看基金去年賺了多少;

2、如果你覺得挺多的，或者挺少的，和業(yè)績比較基準(zhǔn)比一比，就知道基金賺得到底是多還是少了;

3、看看基金自成立以來賺了多少，反正短中長的數(shù)據(jù)都有。

必讀指標(biāo)二：基金經(jīng)理簡介

買基金就是買人?，F(xiàn)在公募基金人才流動快，說不定你當(dāng)初買的基金經(jīng)理早就換人了。你總要知道現(xiàn)在給你理財(cái)?shù)氖钦l，什么資歷背景吧?看看現(xiàn)任是否符合你的需求。

必讀指標(biāo)三：報(bào)告期內(nèi)基金投資策略和運(yùn)作分析和管理人對宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場及行業(yè)走勢的簡要展望

基金經(jīng)理會解釋去年為何這樣操作，也會展望下一階段怎么操作。在這里，你能夠讀懂基金經(jīng)理。雖然很多都是非常宏觀的空話，但近年來也有不少基金經(jīng)理很有個(gè)性和文采，至少一點(diǎn)你可以看出，他究竟是樂觀、悲觀還是謹(jǐn)慎。

必讀指標(biāo)四：投資組合報(bào)告

如果你買的是股票型基金，或者混合型基金，總之就是買的投A股的基金，都建議大家看看這一部分。

1、你可以看到基金股票、債券倉位是多少

2、你可以看到持有哪些行業(yè)

3、你可以看到持有的全部股票!!!半年報(bào)和年報(bào)，基金經(jīng)理都必須披露持有的所有股票，你可以看個(gè)夠。如下

必讀指標(biāo)五：開放式基金份額變動

為啥這個(gè)必讀?是因?yàn)槿绻愕幕鹑ツ瓯悔H回太多，會有清盤的風(fēng)險(xiǎn)。所以關(guān)注下基金份額在去年一年之內(nèi)的變動，有多少散戶持有，也是有必要的。尤其是現(xiàn)在委外基金這么多，如果你持有的基金機(jī)構(gòu)占比遠(yuǎn)高于個(gè)人投資者，那很有可能是一只機(jī)構(gòu)定制基金，你要考慮是否久留了。

抓住以上重點(diǎn)，小白差不多就能迅速get年報(bào)重點(diǎn)了。不過需要提醒的是，年報(bào)披露的數(shù)據(jù)都只是過去某一時(shí)期的某一段數(shù)據(jù)，判斷基金還是不能過度依賴教條化的數(shù)據(jù)。畢竟，投資這事兒，誰都說不準(zhǔn)。

生成海報(bào)

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