國(guó)誠(chéng)金融4.5億逾期未兌付 投資人回款疑遭挪用

文|南方都市報(bào) 孫銘蔚

3月31日訊，日前，網(wǎng)貸平臺(tái)上海國(guó)誠(chéng)金融的投資人向南都記者報(bào)料，稱國(guó)誠(chéng)金融平臺(tái)出現(xiàn)大面積兌付逾期，涉及7000多名投資人、金額4.5億元，逾期時(shí)長(zhǎng)超過(guò)半年。南都記者前往國(guó)誠(chéng)金融平臺(tái)辦公地址走訪，發(fā)現(xiàn)大門緊鎖，并無(wú)工作人員辦公。據(jù)悉，目前上海市公安局經(jīng)偵部門已受理投資者的報(bào)案申請(qǐng)，但尚未決定是否立案。

投資人提供的警方受理投資者報(bào)案的申請(qǐng)

3月23日，國(guó)誠(chéng)金融發(fā)布公告，要求投資人將相關(guān)信息發(fā)送至公司指定的專門郵箱，公司將逐一協(xié)助各位投資人退出。但公告同時(shí)稱，由于目前公司人員緊張，處理兌付時(shí)間無(wú)法保障。

數(shù)據(jù)：

平臺(tái)累計(jì)成交64億元

資料顯示，國(guó)誠(chéng)金融的運(yùn)營(yíng)方為上海國(guó)誠(chéng)金融信息服務(wù)有限公司，注冊(cè)資本5000萬(wàn)元，2013年9月正式上線。據(jù)網(wǎng)貸之家的數(shù)據(jù)顯示，截至2016年9月27日，國(guó)誠(chéng)金融累計(jì)成交量為64.49億元，貸款余額6.85億元，平均借款期限3.11個(gè)月，綜合收益率16.19%。

據(jù)報(bào)料人介紹，國(guó)誠(chéng)金融P2P平臺(tái)與上海國(guó)陽(yáng)資產(chǎn)管理有限公司(簡(jiǎn)稱“國(guó)陽(yáng)資產(chǎn)”)合作開(kāi)展P2P業(yè)務(wù)，主打“誠(chéng)信貸”產(chǎn)品及投標(biāo)直通車。國(guó)陽(yáng)資產(chǎn)的實(shí)際控制人、董事長(zhǎng)溫征，同時(shí)為國(guó)誠(chéng)財(cái)富的聯(lián)合創(chuàng)始人和第二大股東，持股比例為39%。

國(guó)誠(chéng)金融的兌付危機(jī)，要追溯至去年8月底：8月26日，關(guān)聯(lián)公司上海國(guó)陽(yáng)財(cái)富投資管理有限公司開(kāi)始暫?？蛻魞陡?8月29日，國(guó)陽(yáng)財(cái)富發(fā)布暫停運(yùn)營(yíng)公告。隨后有投資人稱國(guó)陽(yáng)財(cái)富暫停運(yùn)營(yíng)是由于國(guó)誠(chéng)金融不還欠款，導(dǎo)致國(guó)陽(yáng)財(cái)富資金鏈斷裂。

2016年9月3日，國(guó)誠(chéng)董事長(zhǎng)勞婕怡召開(kāi)投資人見(jiàn)面會(huì)。隨后，溫征前往虹口區(qū)經(jīng)偵部門投案自首。消息傳開(kāi)，國(guó)誠(chéng)金融擠兌加劇，根據(jù)國(guó)誠(chéng)金融在2016年9月20日發(fā)布的公告顯示，在2016年8月22日-9月19日累計(jì)收到出借人1.2億元提現(xiàn)申請(qǐng)。在該公告中，國(guó)誠(chéng)金融亦正式宣布限制提現(xiàn)。

善后：

本金打折遭投資人拒絕

10月19日，國(guó)誠(chéng)金融發(fā)布公告，宣布“成立眾籌委”，接管國(guó)誠(chéng)的市場(chǎng)和技術(shù)部門，眾籌委由7人組成。11月18日，國(guó)誠(chéng)金融宣布于11月21日對(duì)全體投資人進(jìn)行清標(biāo)重組。

2016年12月26日，國(guó)誠(chéng)提現(xiàn)突然中斷，發(fā)布公告聲明財(cái)務(wù)人員因?yàn)闇卣骷胰说牟粩囹}擾，紛紛離職導(dǎo)致無(wú)法提現(xiàn)打款，所以提現(xiàn)暫時(shí)中斷。同日，眾籌委發(fā)布聲明，財(cái)務(wù)部門不屬于眾籌委授權(quán)管理范圍。但是在眾籌委的協(xié)調(diào)下，12月27日又開(kāi)始給投資人提現(xiàn)打款。

2017年1月16日，國(guó)誠(chéng)金融發(fā)布《關(guān)于盡快恢復(fù)按比例打款的公告》，但是依然沒(méi)有兌付打款。據(jù)報(bào)料人介紹，從1月20日起，部分投資人陸續(xù)收到國(guó)誠(chéng)金融打來(lái)的電話，提出愿意以本金打折的方式將投資人賬戶清盤(從3折、5折、8折不等)，遭到大多數(shù)投資人的拒絕。

值得注意的是，根據(jù)2016年10月21日國(guó)誠(chéng)金融發(fā)布的公告顯示，國(guó)誠(chéng)金融將辦公地址調(diào)整至明凱大廈柳營(yíng)路125號(hào)，預(yù)計(jì)每月可節(jié)省租金及物業(yè)費(fèi)共計(jì)20萬(wàn)元左右，希望借此節(jié)約成本，解決目前的困難。南都記者近日來(lái)到上述地址后發(fā)現(xiàn)，國(guó)誠(chéng)金融在該大廈10樓、11樓分別租有兩間辦公室。10樓辦公室大門緊鎖，門上貼著的通知上提示“請(qǐng)各位投資人至11樓1108室辦理各項(xiàng)手續(xù)”，落款時(shí)間為1月22日。而11樓的辦公室也空無(wú)一人，緊閉的玻璃門上還貼著大廈物業(yè)關(guān)于春節(jié)放假的通知。

記者走訪發(fā)現(xiàn)國(guó)誠(chéng)金融辦公地址大門緊鎖，相關(guān)通知落款時(shí)間為1月22日

報(bào)料：

投資人的回款資金被挪用

根據(jù)南都記者獲得的投資者報(bào)案材料顯示，投資人稱國(guó)誠(chéng)金融共涉及六大不正當(dāng)行為，包括房產(chǎn)抵押貸背后的非法高利貸;篡改合同，強(qiáng)制清標(biāo)，侵占投資人資金;發(fā)布假標(biāo)進(jìn)行自融;惡意侵占投資人資產(chǎn);欺詐并挪用投資款以及通過(guò)欺騙、脅迫等手段非法控制國(guó)誠(chéng)金融公司等。

“目前國(guó)誠(chéng)公司實(shí)際上已停止運(yùn)營(yíng)，沒(méi)有任何實(shí)際責(zé)任人出來(lái)承擔(dān)債務(wù)違約責(zé)任，但國(guó)誠(chéng)金融投資人的回款資金卻被李宏、金黎玨、魏永律師為首的團(tuán)伙挪用和操縱，并通過(guò)各種手段占有投資人的財(cái)產(chǎn)，投資人的4億多財(cái)產(chǎn)岌岌可危。并且國(guó)誠(chéng)金融所有的借款合同原件及其抵押證明等材料已全部被李宏團(tuán)伙藏匿，拒絕接受投資人的核查要求。平臺(tái)已經(jīng)完全停止兌付信用標(biāo)，開(kāi)始用打折手段誘使投資人打折出讓國(guó)誠(chéng)的賬戶。”報(bào)料人稱。

上述說(shuō)法暫未獲得國(guó)誠(chéng)金融和警方的證實(shí)。截至發(fā)稿時(shí)，南都記者多次撥打國(guó)誠(chéng)金融官網(wǎng)公布的客服電話和行政辦公電話，均未有回應(yīng)。

據(jù)工商部門的登記備案信息顯示，國(guó)誠(chéng)金融目前的股東為勞婕怡、溫征和王建章3人，持股比例分別為41%、39%和20%。但在報(bào)料人提供的報(bào)案材料中，除上述3人外，還多次出現(xiàn)李宏、金黎鈺兩個(gè)人名。

據(jù)報(bào)料人稱，李宏、金黎鈺(李宏前妻)實(shí)際上是隱藏在國(guó)誠(chéng)金融平臺(tái)背后的“黑衣人”，也是公司實(shí)際控制人。從國(guó)誠(chéng)金融平臺(tái)創(chuàng)立之初，李宏就一直把控著公司的主要業(yè)務(wù)。

此前，多家媒體曾報(bào)道，以李宏為首的團(tuán)伙涉嫌以非法侵占借款人房產(chǎn)或非法獲取出售房產(chǎn)的高額利潤(rùn)為目的，在線下從事非法高利貸業(yè)務(wù)。

生成海報(bào)

免責(zé)聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來(lái)自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準(zhǔn)確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準(zhǔn)確性及可靠性，讀者在使用前請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)，并對(duì)任何自主決定的行為負(fù)責(zé)。本網(wǎng)站對(duì)有關(guān)資料所引致的錯(cuò)誤、不確或遺漏，概不負(fù)任何法律責(zé)任。任何單位或個(gè)人認(rèn)為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁(yè)或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識(shí)產(chǎn)權(quán)或存在不實(shí)內(nèi)容時(shí)，應(yīng)及時(shí)向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實(shí)情況說(shuō)明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細(xì)侵權(quán)或不實(shí)情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會(huì)依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實(shí)，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開(kāi)相關(guān)鏈接。