300家失聯(lián)私募就是300個坑 “防坑秘籍”大解析

文丨中國基金報 吳君

4月11日訊，從2015年11月至今，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會公布了十三批失聯(lián)私募機構(gòu)名單，數(shù)量將近300家，大多涉及非法集資、出現(xiàn)兌付問題、高管跑路等。

300家失聯(lián)私募就是300個“坑”，基金君統(tǒng)計了一下這些失聯(lián)私募的分布情況，以及哪些字段的私募容易失聯(lián)，失聯(lián)私募具備什么氣質(zhì)，供小伙伴們參考?；鹁€奉上失聯(lián)私募案例，以及防“坑”秘籍，保證不上當。

失聯(lián)私募在哪里?

2015年9月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會建立“失聯(lián)(異常)”私募機構(gòu)公示制度。時至今日，從2015年11月起到2017年4月，協(xié)會先后公布了十三批失聯(lián)私募名單。

基金君發(fā)現(xiàn)，這些失聯(lián)私募機構(gòu)大多涉及非法集資，存在資金兌付，還有高管跑路等問題?；鹁y(tǒng)計了一下，協(xié)會先后公布的十三批失聯(lián)私募，合計有274家。其中，注冊地在北京的有108家，深圳的有102家，里面深圳前海的有18家，但是注冊在上海的總共卻只有15家，還有其他地區(qū)的有49家，比如山東、湖南、浙江、重慶等。

圖1：失聯(lián)私募地區(qū)分布

事實上，這274家失聯(lián)私募中，有幾家被多次點名，比如六寶(北京)投資基金管理有限公司，先后出現(xiàn)在第3批、第7批失聯(lián)私募中;還有，深圳金賽銀基金管理 有限公司，先后出現(xiàn)在第5批、第11批失聯(lián)私募中;北京博創(chuàng)興業(yè)投資管理有限公司，先后出現(xiàn)在第4批、第8批失聯(lián)私募中。

另外，值得注意的是，每次發(fā)布的失聯(lián)私募機構(gòu)公告，是擬公示的名單，如果在名單上的私募看到協(xié)會的公告，在5個工作日內(nèi)來函對公司經(jīng)營情況及風險情況予以書面說明，是有可能不被認定為“失聯(lián)機構(gòu)”。而一旦5個工作日沒說明、被認定“失聯(lián)”后就要在協(xié)會官網(wǎng)私募基金管理人分類公示中予以公示，滿3個月沒有主動 聯(lián)系并提供有效證明材料，還將被注銷。

所以，我們看到有幾批失聯(lián)公告發(fā)出去后，有些機構(gòu)曾主動聯(lián)系協(xié)會。

中投華融投資基金管理(北京)有限公司、融易融(北京)資產(chǎn)管理有限公司、深圳市中星基金管理有限公司等機構(gòu)曾經(jīng)與協(xié)會主動聯(lián)系，當時協(xié)會表示，有關(guān)情況正 在進一步核查中?；鹁l(fā)現(xiàn)，目前深圳市中星基金管理有限公司還沒有被注銷。另外，平安信托有限責任公司曾經(jīng)聲明不屬于失聯(lián)私募，已于2016年8月接到 協(xié)會正式通知，確定該私募基金管理人資格已注銷。

什么字段的容易失聯(lián)?

小伙伴們肯定很好奇，哪些字段的私募容易失聯(lián)?基金君通過觀察這近300家失聯(lián)私募，總結(jié)了出現(xiàn)頻率較高的詞匯，供大家參考。

首當其沖的當然是“中”字頭，中融、中投、中源、中元等都是高頻字段。

基金君統(tǒng)計了一下，270多家失聯(lián)私募里面，“中”字頭的就有27家，比如中源誠信、中元寶盛、中乾財富等。再細看，中融、中投是兩個詞失聯(lián)私募很愛用，比如中融有中融坤瑞、中融匯聯(lián)、中融鼎鑫等;中投有中投歐亞、中投金石、中投華融等。

如果去掉北京、上海、深圳這些前綴詞，“中”字頭的范圍更加，比如北京中益匯金、北京中農(nóng)立信、北京中金美林、上海中海投金等。

圖2：“中”字頭失聯(lián)私募

還有“華”字頭，也是失聯(lián)私募的“心頭愛”，比如華夏、華天、華爾、華美、華萊、華爾等詞匯看著如此獨具氣質(zhì)。所以就出現(xiàn)了華夏泉盛、華夏匯灃、華天國泰、華爾基金等。同理可得，如果去掉北京、上海、深圳這些前綴詞，“華”字頭的范圍也更廣，比如北京華眾德資產(chǎn)、北京華德天愛、深圳市華鼎時代資產(chǎn)等。

圖3：“華”字頭失聯(lián)私募

另外，還有“天”字頭也是失聯(lián)私募的高頻詞匯，比如天元融信、天圣源投資、天融中匯、天創(chuàng)之星等。

圖4：“天”字頭失聯(lián)私募

講完各種有氣魄的開頭，失聯(lián)私募的另一種氣質(zhì)是愛模仿高大上、市場上知名的金融機構(gòu)的名字，目的是帶來視覺上的混淆性，想要顯示正規(guī)軍的氣質(zhì)，實際上卻是冒牌貨，小伙伴們要注意區(qū)分了。

基金君總結(jié)了一下，中金、國富、匯金、華融、國泰、美林、富達、信達、智聯(lián)、明石、黑馬等都是常見的。

首當其沖的是中金，竟然有4家，分別叫中金信達、中金國富、中金美林、中金華平國際。要知道，中金可是金融圈響當當?shù)呐谱?，難怪北京中金美林投資基金管理有限公司失聯(lián)時，協(xié)會還要特意提醒“該機構(gòu)與中國國際金融有限公司無關(guān)聯(lián)關(guān)系”。

國泰也有2家，分別是中晟國泰、華天國泰;華融有4家，分別是中投華融、山東中東華融、北京漢鼎華融等;國富有2家，分別是中金國富基金、國富源投資;匯金 有2家，分別是中益匯金、前海匯金創(chuàng)投。另外，智聯(lián)資產(chǎn)有木有讓你想起某家招聘公司，北京聯(lián)合富達投資有沒有讓你想起國外某知名基金公司。

圖5：高大上金融機構(gòu)模仿者

總之，基金君感受了一下失聯(lián)私募的格調(diào)，有種氣質(zhì)叫“失聯(lián)”。

名字講究大格局，中、華、通、萬、天，歐亞、國際、世紀、聯(lián)合等，越是不正規(guī)，越要標榜正宗;愛借用知名金融機構(gòu)知名，混淆視聽;還有，這些公司“金融”氣質(zhì)明顯，金、銀、融、通、寶、鑫等，還有一些“互聯(lián)網(wǎng)金融”氣質(zhì)明顯。

失聯(lián)私募名單為投資者掃雷

協(xié)會公布的這近300家失聯(lián)私募，里面有些公司涉及非法集資、出現(xiàn)兌付問題，在社會上引起強烈反響。比較知名的如六寶基金、金賽銀基金、望洲資產(chǎn)、澤熙投資、巨璽資產(chǎn)等。協(xié)會通過公布失聯(lián)私募名單，為投資者掃雷。

第3批、第7批的六寶（北京）投資基金管理有限公司

六寶基金多款理財產(chǎn)品到期無法兌付，投資者在多地維權(quán)，涉及未兌付金額約為19億元。六寶基金官網(wǎng)信息顯示，公司董事長、創(chuàng)始合伙人霍文芳為六寶基金公司發(fā) 起人、香港霍氏實業(yè)有限公司董事長兼首席執(zhí)行官，多年來在內(nèi)地進行投資，而六寶基金屬于霍氏實業(yè)成員企業(yè)。據(jù)報道，六寶產(chǎn)品以債權(quán)融資為主，資金主要流向 為地產(chǎn)、基礎(chǔ)建設(shè)、酒店等，還有石油、小貸平臺、中俄貿(mào)易等項目。

第5批、第11批的深圳金賽銀基金管理有限公司

深圳金賽銀基金前兩年深陷兌付危機，該公司多只產(chǎn)品難以向投資者兌付，募集資金涉嫌被挪用，同時法定代表人王維奇在2015年9月失蹤，千名員工離職。

第6批的望洲資產(chǎn)管理（上海）有限公司

望洲資產(chǎn)曾發(fā)布公告稱，董事長楊衛(wèi)國已失聯(lián)，預(yù)計卷款約10億元人民幣。但隨后楊衛(wèi)國突然出現(xiàn)，發(fā)表《緊急告客戶員工書》，稱自己并沒有攜款“跑路”，并接受警方調(diào)查。公司成立了維權(quán)監(jiān)督小組處理事務(wù)，警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪對望洲集團立案調(diào)查。

第5批的上海澤熙投資管理有限公司

今年1月23日，徐翔、王巍、竺勇操縱證券市場案在青島中級人民法院一審宣判，上述被告人分別被判處有期徒刑五年六個月、有期徒刑三年、有期徒刑二年緩刑三 年，同時并處罰金。三人均表示服從法院判決。協(xié)會提醒，該公司主要負責人“徐翔”涉及刑事案件，現(xiàn)已進入司法程序，請投資人注意風險。

第8批的上海巨璽資產(chǎn)管理有限公司

上海巨璽資產(chǎn)去年5月底發(fā)布公告稱，公司資金兌付出現(xiàn)緊張，正常運營出現(xiàn)困難，已主動向監(jiān)管部門匯報。但6月上旬公司法定代表人夏念文被爆出突然失聯(lián)。據(jù)報 道，巨璽資產(chǎn)、盈璽資產(chǎn)兩家公司目前共涉及未兌付資金12.37億元、投資者近5000人，隨后公司已經(jīng)公布的兌付方案也遭到投資的反對。

終極防“坑”秘籍是什么?

300家失聯(lián)私募就是300個“坑”，基金君最后要教大家一些“防坑秘籍”。

首先，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的網(wǎng)站，絕對是大家查詢私募的好去處，地址是：www.amac.org.cn。找到“私募基金管理人公示”一欄，在里面搜索你買的私募機構(gòu)的名稱。核實基金管理人是否已經(jīng)依法在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記。

然后，基金君要教你從私募管理人登記的頁面去識別私募的合法合規(guī)性。

（1）一看機構(gòu)誠信信息，被列入異常機構(gòu)、失聯(lián)私募等都需要注意，協(xié)會特別提醒的也要注意;

（2）二看公司注冊資本，如果私募的實繳資本不足100萬或比例沒有達到注冊資本的25%，就需要注意了，說明這家機構(gòu)沒有資金保證其有效運轉(zhuǎn)，協(xié)會也會特別提醒;

圖6：私募登記信息1

（3）三看公司高管是否具有基金從業(yè)資格，證券私募高管要求全部有，股權(quán)私募是至少兩名，如果私募高管列表里多位是“否”，需要小心;

（4）四看私募備案產(chǎn)品信息，如果這家機構(gòu)登記滿6個月還沒有備案一只產(chǎn)品，就要小心了，另外點進去看這些產(chǎn)品，應(yīng)披露、按時披露、未披露信息的情況。還有可以看看法律意見書等情況，是否要求公示，有沒有公示。

圖7：私募登記信息2

當然，上面說的這些是比較基礎(chǔ)的，能夠初步篩查一家私募機構(gòu)的情況，各方面不太全的，大家要小心了。

最后，基金君當然還有終極王炸來教小伙伴們?nèi)绾畏?ldquo;坑”。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會去年推出了“正確認識私募，遠離非法集資”的投資者教育主題撲克牌，相當實用，在業(yè)內(nèi)很火爆。

這套撲克牌總共有54張，具體內(nèi)容則按照黑桃、方塊、梅花、紅桃4個花色做了4個主題，包括“保護自己”、“謹防騙局”、“學(xué)會提問”和“識別游說”，每個主題都包含12個識別私募基金的小技巧。

第1個小技巧：投資私募基金要審慎查證，到www.amac.org.cn公示平臺核實基金管理人是否已經(jīng)依法在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記。

第2個小技巧：投資私募基金后要持續(xù)關(guān)注，到www.amac.org.cn公示平臺上核實您購買的私募產(chǎn)品是否依法在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。

第3個小技巧：投資私募基金，請仔細閱讀合同條款，詢問基金管理機構(gòu)收取哪些費用，如何收取，是否有收益分成，分成的基數(shù)和時間如何計算，計提方式是什么。

第4個小技巧：投資私募基金，有問題請到中國證券投資基金業(yè)協(xié)會授權(quán)的私募基金數(shù)據(jù)查詢檢索手機平臺“私募匯”APP了解更多信息。

第5個小技巧：警惕非法私募“年化收益30%-50%不再是夢想”、“保證固定收益8%”等號稱保本保收益、高收益、無風險、穩(wěn)賺不賠、賺錢才是硬道理的虛假宣傳。

第6個小技巧：行騙者通常“哪里有錢”就去哪——這意味著許多非法私募行騙對象是臨近退休或者已經(jīng)退休的老年人。對父母不停地提醒就是孝與愛。

第7個小技巧：熟人心理：在面對親朋好友等熟人的推薦時，投資者往往出于對熟人的信任，不仔細查看格式化的基金合同，不仔細核查基金管理人和產(chǎn)品，造成損失。

第8個小技巧：禮品陷阱：不少非法騙局通過發(fā)放免費禮品誘惑投資者，特別是老年投資者。

如果遇上問題，怎么進行投訴?包括證監(jiān)會(12386)和協(xié)會的投訴熱線(400-017-8200)、協(xié)會投訴郵箱(tousu@amac.org.cn)、協(xié)會微信公眾號(CHINAAMAC，在公眾號留言)、百度私募地圖或協(xié)會網(wǎng)站等，另外，協(xié)會還提醒投資者在投訴時還要留存證據(jù)。

生成海報

免責聲明：本網(wǎng)站內(nèi)容主要來自原創(chuàng)、合作伙伴供稿和第三方自媒體作者投稿，凡在本網(wǎng)站出現(xiàn)的信息，均僅供參考。本網(wǎng)站將盡力確保所提供信息的準確性及可靠性，但不保證有關(guān)資料的準確性及可靠性，讀者在使用前請進一步核實，并對任何自主決定的行為負責。本網(wǎng)站對有關(guān)資料所引致的錯誤、不確或遺漏，概不負任何法律責任。任何單位或個人認為本網(wǎng)站中的網(wǎng)頁或鏈接內(nèi)容可能涉嫌侵犯其知識產(chǎn)權(quán)或存在不實內(nèi)容時，應(yīng)及時向本網(wǎng)站提出書面權(quán)利通知或不實情況說明，并提供身份證明、權(quán)屬證明及詳細侵權(quán)或不實情況證明。本網(wǎng)站在收到上述法律文件后，將會依法盡快聯(lián)系相關(guān)文章源頭核實，溝通刪除相關(guān)內(nèi)容或斷開相關(guān)鏈接。