300家失聯(lián)私募就是300個(gè)坑 “防坑秘籍”大解析

文丨中國(guó)基金報(bào) 吳君

4月11日訊，從2015年11月至今，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)公布了十三批失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)名單，數(shù)量將近300家，大多涉及非法集資、出現(xiàn)兌付問(wèn)題、高管跑路等。

300家失聯(lián)私募就是300個(gè)“坑”，基金君統(tǒng)計(jì)了一下這些失聯(lián)私募的分布情況，以及哪些字段的私募容易失聯(lián)，失聯(lián)私募具備什么氣質(zhì)，供小伙伴們參考?；鹁€奉上失聯(lián)私募案例，以及防“坑”秘籍，保證不上當(dāng)。

失聯(lián)私募在哪里?

2015年9月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)建立“失聯(lián)(異常)”私募機(jī)構(gòu)公示制度。時(shí)至今日，從2015年11月起到2017年4月，協(xié)會(huì)先后公布了十三批失聯(lián)私募名單。

基金君發(fā)現(xiàn)，這些失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)大多涉及非法集資，存在資金兌付，還有高管跑路等問(wèn)題?；鹁y(tǒng)計(jì)了一下，協(xié)會(huì)先后公布的十三批失聯(lián)私募，合計(jì)有274家。其中，注冊(cè)地在北京的有108家，深圳的有102家，里面深圳前海的有18家，但是注冊(cè)在上海的總共卻只有15家，還有其他地區(qū)的有49家，比如山東、湖南、浙江、重慶等。

圖1：失聯(lián)私募地區(qū)分布

事實(shí)上，這274家失聯(lián)私募中，有幾家被多次點(diǎn)名，比如六寶(北京)投資基金管理有限公司，先后出現(xiàn)在第3批、第7批失聯(lián)私募中;還有，深圳金賽銀基金管理 有限公司，先后出現(xiàn)在第5批、第11批失聯(lián)私募中;北京博創(chuàng)興業(yè)投資管理有限公司，先后出現(xiàn)在第4批、第8批失聯(lián)私募中。

另外，值得注意的是，每次發(fā)布的失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)公告，是擬公示的名單，如果在名單上的私募看到協(xié)會(huì)的公告，在5個(gè)工作日內(nèi)來(lái)函對(duì)公司經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)情況予以書面說(shuō)明，是有可能不被認(rèn)定為“失聯(lián)機(jī)構(gòu)”。而一旦5個(gè)工作日沒(méi)說(shuō)明、被認(rèn)定“失聯(lián)”后就要在協(xié)會(huì)官網(wǎng)私募基金管理人分類公示中予以公示，滿3個(gè)月沒(méi)有主動(dòng) 聯(lián)系并提供有效證明材料，還將被注銷。

所以，我們看到有幾批失聯(lián)公告發(fā)出去后，有些機(jī)構(gòu)曾主動(dòng)聯(lián)系協(xié)會(huì)。

中投華融投資基金管理(北京)有限公司、融易融(北京)資產(chǎn)管理有限公司、深圳市中星基金管理有限公司等機(jī)構(gòu)曾經(jīng)與協(xié)會(huì)主動(dòng)聯(lián)系，當(dāng)時(shí)協(xié)會(huì)表示，有關(guān)情況正 在進(jìn)一步核查中?；鹁l(fā)現(xiàn)，目前深圳市中星基金管理有限公司還沒(méi)有被注銷。另外，平安信托有限責(zé)任公司曾經(jīng)聲明不屬于失聯(lián)私募，已于2016年8月接到 協(xié)會(huì)正式通知，確定該私募基金管理人資格已注銷。

什么字段的容易失聯(lián)?

小伙伴們肯定很好奇，哪些字段的私募容易失聯(lián)?基金君通過(guò)觀察這近300家失聯(lián)私募，總結(jié)了出現(xiàn)頻率較高的詞匯，供大家參考。

首當(dāng)其沖的當(dāng)然是“中”字頭，中融、中投、中源、中元等都是高頻字段。

基金君統(tǒng)計(jì)了一下，270多家失聯(lián)私募里面，“中”字頭的就有27家，比如中源誠(chéng)信、中元寶盛、中乾財(cái)富等。再細(xì)看，中融、中投是兩個(gè)詞失聯(lián)私募很愛(ài)用，比如中融有中融坤瑞、中融匯聯(lián)、中融鼎鑫等;中投有中投歐亞、中投金石、中投華融等。

如果去掉北京、上海、深圳這些前綴詞，“中”字頭的范圍更加，比如北京中益匯金、北京中農(nóng)立信、北京中金美林、上海中海投金等。

圖2：“中”字頭失聯(lián)私募

還有“華”字頭，也是失聯(lián)私募的“心頭愛(ài)”，比如華夏、華天、華爾、華美、華萊、華爾等詞匯看著如此獨(dú)具氣質(zhì)。所以就出現(xiàn)了華夏泉盛、華夏匯灃、華天國(guó)泰、華爾基金等。同理可得，如果去掉北京、上海、深圳這些前綴詞，“華”字頭的范圍也更廣，比如北京華眾德資產(chǎn)、北京華德天愛(ài)、深圳市華鼎時(shí)代資產(chǎn)等。

圖3：“華”字頭失聯(lián)私募

另外，還有“天”字頭也是失聯(lián)私募的高頻詞匯，比如天元融信、天圣源投資、天融中匯、天創(chuàng)之星等。

圖4：“天”字頭失聯(lián)私募

講完各種有氣魄的開頭，失聯(lián)私募的另一種氣質(zhì)是愛(ài)模仿高大上、市場(chǎng)上知名的金融機(jī)構(gòu)的名字，目的是帶來(lái)視覺(jué)上的混淆性，想要顯示正規(guī)軍的氣質(zhì)，實(shí)際上卻是冒牌貨，小伙伴們要注意區(qū)分了。

基金君總結(jié)了一下，中金、國(guó)富、匯金、華融、國(guó)泰、美林、富達(dá)、信達(dá)、智聯(lián)、明石、黑馬等都是常見(jiàn)的。

首當(dāng)其沖的是中金，竟然有4家，分別叫中金信達(dá)、中金國(guó)富、中金美林、中金華平國(guó)際。要知道，中金可是金融圈響當(dāng)當(dāng)?shù)呐谱樱y怪北京中金美林投資基金管理有限公司失聯(lián)時(shí)，協(xié)會(huì)還要特意提醒“該機(jī)構(gòu)與中國(guó)國(guó)際金融有限公司無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系”。

國(guó)泰也有2家，分別是中晟國(guó)泰、華天國(guó)泰;華融有4家，分別是中投華融、山東中東華融、北京漢鼎華融等;國(guó)富有2家，分別是中金國(guó)富基金、國(guó)富源投資;匯金 有2家，分別是中益匯金、前海匯金創(chuàng)投。另外，智聯(lián)資產(chǎn)有木有讓你想起某家招聘公司，北京聯(lián)合富達(dá)投資有沒(méi)有讓你想起國(guó)外某知名基金公司。

圖5：高大上金融機(jī)構(gòu)模仿者

總之，基金君感受了一下失聯(lián)私募的格調(diào)，有種氣質(zhì)叫“失聯(lián)”。

名字講究大格局，中、華、通、萬(wàn)、天，歐亞、國(guó)際、世紀(jì)、聯(lián)合等，越是不正規(guī)，越要標(biāo)榜正宗;愛(ài)借用知名金融機(jī)構(gòu)知名，混淆視聽;還有，這些公司“金融”氣質(zhì)明顯，金、銀、融、通、寶、鑫等，還有一些“互聯(lián)網(wǎng)金融”氣質(zhì)明顯。

失聯(lián)私募名單為投資者掃雷

協(xié)會(huì)公布的這近300家失聯(lián)私募，里面有些公司涉及非法集資、出現(xiàn)兌付問(wèn)題，在社會(huì)上引起強(qiáng)烈反響。比較知名的如六寶基金、金賽銀基金、望洲資產(chǎn)、澤熙投資、巨璽資產(chǎn)等。協(xié)會(huì)通過(guò)公布失聯(lián)私募名單，為投資者掃雷。

第3批、第7批的六寶（北京）投資基金管理有限公司

六寶基金多款理財(cái)產(chǎn)品到期無(wú)法兌付，投資者在多地維權(quán)，涉及未兌付金額約為19億元。六寶基金官網(wǎng)信息顯示，公司董事長(zhǎng)、創(chuàng)始合伙人霍文芳為六寶基金公司發(fā) 起人、香港霍氏實(shí)業(yè)有限公司董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官，多年來(lái)在內(nèi)地進(jìn)行投資，而六寶基金屬于霍氏實(shí)業(yè)成員企業(yè)。據(jù)報(bào)道，六寶產(chǎn)品以債權(quán)融資為主，資金主要流向 為地產(chǎn)、基礎(chǔ)建設(shè)、酒店等，還有石油、小貸平臺(tái)、中俄貿(mào)易等項(xiàng)目。

第5批、第11批的深圳金賽銀基金管理有限公司

深圳金賽銀基金前兩年深陷兌付危機(jī)，該公司多只產(chǎn)品難以向投資者兌付，募集資金涉嫌被挪用，同時(shí)法定代表人王維奇在2015年9月失蹤，千名員工離職。

第6批的望洲資產(chǎn)管理（上海）有限公司

望洲資產(chǎn)曾發(fā)布公告稱，董事長(zhǎng)楊衛(wèi)國(guó)已失聯(lián)，預(yù)計(jì)卷款約10億元人民幣。但隨后楊衛(wèi)國(guó)突然出現(xiàn)，發(fā)表《緊急告客戶員工書》，稱自己并沒(méi)有攜款“跑路”，并接受警方調(diào)查。公司成立了維權(quán)監(jiān)督小組處理事務(wù)，警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)望洲集團(tuán)立案調(diào)查。

第5批的上海澤熙投資管理有限公司

今年1月23日，徐翔、王巍、竺勇操縱證券市場(chǎng)案在青島中級(jí)人民法院一審宣判，上述被告人分別被判處有期徒刑五年六個(gè)月、有期徒刑三年、有期徒刑二年緩刑三 年，同時(shí)并處罰金。三人均表示服從法院判決。協(xié)會(huì)提醒，該公司主要負(fù)責(zé)人“徐翔”涉及刑事案件，現(xiàn)已進(jìn)入司法程序，請(qǐng)投資人注意風(fēng)險(xiǎn)。

第8批的上海巨璽資產(chǎn)管理有限公司

上海巨璽資產(chǎn)去年5月底發(fā)布公告稱，公司資金兌付出現(xiàn)緊張，正常運(yùn)營(yíng)出現(xiàn)困難，已主動(dòng)向監(jiān)管部門匯報(bào)。但6月上旬公司法定代表人夏念文被爆出突然失聯(lián)。據(jù)報(bào) 道，巨璽資產(chǎn)、盈璽資產(chǎn)兩家公司目前共涉及未兌付資金12.37億元、投資者近5000人，隨后公司已經(jīng)公布的兌付方案也遭到投資的反對(duì)。

終極防“坑”秘籍是什么?

300家失聯(lián)私募就是300個(gè)“坑”，基金君最后要教大家一些“防坑秘籍”。

首先，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的網(wǎng)站，絕對(duì)是大家查詢私募的好去處，地址是：www.amac.org.cn。找到“私募基金管理人公示”一欄，在里面搜索你買的私募機(jī)構(gòu)的名稱。核實(shí)基金管理人是否已經(jīng)依法在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記。

然后，基金君要教你從私募管理人登記的頁(yè)面去識(shí)別私募的合法合規(guī)性。

（1）一看機(jī)構(gòu)誠(chéng)信信息，被列入異常機(jī)構(gòu)、失聯(lián)私募等都需要注意，協(xié)會(huì)特別提醒的也要注意;

（2）二看公司注冊(cè)資本，如果私募的實(shí)繳資本不足100萬(wàn)或比例沒(méi)有達(dá)到注冊(cè)資本的25%，就需要注意了，說(shuō)明這家機(jī)構(gòu)沒(méi)有資金保證其有效運(yùn)轉(zhuǎn)，協(xié)會(huì)也會(huì)特別提醒;

圖6：私募登記信息1

（3）三看公司高管是否具有基金從業(yè)資格，證券私募高管要求全部有，股權(quán)私募是至少兩名，如果私募高管列表里多位是“否”，需要小心;

（4）四看私募備案產(chǎn)品信息，如果這家機(jī)構(gòu)登記滿6個(gè)月還沒(méi)有備案一只產(chǎn)品，就要小心了，另外點(diǎn)進(jìn)去看這些產(chǎn)品，應(yīng)披露、按時(shí)披露、未披露信息的情況。還有可以看看法律意見(jiàn)書等情況，是否要求公示，有沒(méi)有公示。

圖7：私募登記信息2

當(dāng)然，上面說(shuō)的這些是比較基礎(chǔ)的，能夠初步篩查一家私募機(jī)構(gòu)的情況，各方面不太全的，大家要小心了。

最后，基金君當(dāng)然還有終極王炸來(lái)教小伙伴們?nèi)绾畏?ldquo;坑”。

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)去年推出了“正確認(rèn)識(shí)私募，遠(yuǎn)離非法集資”的投資者教育主題撲克牌，相當(dāng)實(shí)用，在業(yè)內(nèi)很火爆。

這套撲克牌總共有54張，具體內(nèi)容則按照黑桃、方塊、梅花、紅桃4個(gè)花色做了4個(gè)主題，包括“保護(hù)自己”、“謹(jǐn)防騙局”、“學(xué)會(huì)提問(wèn)”和“識(shí)別游說(shuō)”，每個(gè)主題都包含12個(gè)識(shí)別私募基金的小技巧。

第1個(gè)小技巧：投資私募基金要審慎查證，到www.amac.org.cn公示平臺(tái)核實(shí)基金管理人是否已經(jīng)依法在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記。

第2個(gè)小技巧：投資私募基金后要持續(xù)關(guān)注，到www.amac.org.cn公示平臺(tái)上核實(shí)您購(gòu)買的私募產(chǎn)品是否依法在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

第3個(gè)小技巧：投資私募基金，請(qǐng)仔細(xì)閱讀合同條款，詢問(wèn)基金管理機(jī)構(gòu)收取哪些費(fèi)用，如何收取，是否有收益分成，分成的基數(shù)和時(shí)間如何計(jì)算，計(jì)提方式是什么。

第4個(gè)小技巧：投資私募基金，有問(wèn)題請(qǐng)到中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)授權(quán)的私募基金數(shù)據(jù)查詢檢索手機(jī)平臺(tái)“私募匯”APP了解更多信息。

第5個(gè)小技巧：警惕非法私募“年化收益30%-50%不再是夢(mèng)想”、“保證固定收益8%”等號(hào)稱保本保收益、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)賺不賠、賺錢才是硬道理的虛假宣傳。

第6個(gè)小技巧：行騙者通常“哪里有錢”就去哪——這意味著許多非法私募行騙對(duì)象是臨近退休或者已經(jīng)退休的老年人。對(duì)父母不停地提醒就是孝與愛(ài)。

第7個(gè)小技巧：熟人心理：在面對(duì)親朋好友等熟人的推薦時(shí)，投資者往往出于對(duì)熟人的信任，不仔細(xì)查看格式化的基金合同，不仔細(xì)核查基金管理人和產(chǎn)品，造成損失。

第8個(gè)小技巧：禮品陷阱：不少非法騙局通過(guò)發(fā)放免費(fèi)禮品誘惑投資者，特別是老年投資者。

如果遇上問(wèn)題，怎么進(jìn)行投訴?包括證監(jiān)會(huì)(12386)和協(xié)會(huì)的投訴熱線(400-017-8200)、協(xié)會(huì)投訴郵箱(tousu@amac.org.cn)、協(xié)會(huì)微信公眾號(hào)(CHINAAMAC，在公眾號(hào)留言)、百度私募地圖或協(xié)會(huì)網(wǎng)站等，另外，協(xié)會(huì)還提醒投資者在投訴時(shí)還要留存證據(jù)。

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