15萬(wàn)億藍(lán)海市場(chǎng) 供應(yīng)鏈金融成“香餑餑”

近期，人民銀行、工信部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于金融支持制造強(qiáng)國(guó)建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》提出，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，積極開(kāi)展應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、保理等各種形式的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)，有效滿足產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的融資需求。

同時(shí)，隨著信息化時(shí)代的到來(lái)，供應(yīng)鏈金融在貿(mào)易領(lǐng)域早已是再常見(jiàn)不過(guò)的融資模式之一。尤其在跨界風(fēng)潮之下，供應(yīng)鏈金融形態(tài)正在逐漸呈現(xiàn)多元化，通過(guò)鏈條盤(pán)活，讓參與其中的多方實(shí)現(xiàn)共贏，從而產(chǎn)生‘1+1﹥2’的效應(yīng)和效益，從而使得銀行、電商、網(wǎng)貸平臺(tái)爭(zhēng)相布局供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)！

何為供應(yīng)鏈金融？

供應(yīng)鏈金融是指處于產(chǎn)業(yè)鏈核心地位的企業(yè)，基于對(duì)真實(shí)的物流、商流、信息流和資金流的掌握，依托高信用優(yōu)勢(shì)廣開(kāi)門(mén)路獲得廉價(jià)資金，通過(guò)相對(duì)有效的征信系統(tǒng)和完善的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，向產(chǎn)業(yè)鏈上下游客戶提供融資服務(wù)，獲得新利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，構(gòu)建更緊密的產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)系統(tǒng)。

供應(yīng)鏈金融作為產(chǎn)業(yè)模式升級(jí)的自然演化，“從產(chǎn)業(yè)中來(lái)，到金融中去”，具有深厚的行業(yè)根基，顛覆了傳統(tǒng)金融“基于金融而金融”的范式，打開(kāi)另一扇窗，兼具金融的爆發(fā)力和產(chǎn)業(yè)的持久性。

市場(chǎng)空間巨大：15萬(wàn)億藍(lán)海市場(chǎng)

據(jù)媒體報(bào)道，北大經(jīng)濟(jì)學(xué)院的一項(xiàng)研究顯示，2011年供應(yīng)鏈金融在發(fā)達(dá)國(guó)家的增長(zhǎng)率為10%-30%，而在中國(guó)、印度等新興經(jīng)濟(jì)體的增長(zhǎng)率在20%-25%。某網(wǎng)站也對(duì)我國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)規(guī)模進(jìn)行預(yù)測(cè)，根據(jù)其預(yù)測(cè)報(bào)告2015年規(guī)模為12萬(wàn)億，按每年5%的增長(zhǎng)率到2020年我國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到15萬(wàn)億左右。

基于產(chǎn)業(yè)生態(tài)圈的供應(yīng)鏈金融前景廣闊

“面對(duì)萬(wàn)億級(jí)別的巨大市場(chǎng)空間，同時(shí)在今天金融監(jiān)管正逐步收緊，要求金融機(jī)構(gòu)回歸實(shí)體業(yè)務(wù)本源的大環(huán)境下，那么，基于實(shí)體產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)融結(jié)合生態(tài)系統(tǒng)大平臺(tái)將是中國(guó)供應(yīng)鏈金融未來(lái)的一個(gè)發(fā)展大趨勢(shì)”，正格供應(yīng)鏈股份有限公司總裁孫沂在接受記者采訪時(shí)表示。

同時(shí)孫沂還認(rèn)為，實(shí)業(yè)是一個(gè)國(guó)家的支撐，實(shí)業(yè)的發(fā)展離不開(kāi)金融，相反金融脫離了實(shí)業(yè)，其風(fēng)險(xiǎn)是不可控的。供應(yīng)鏈金融必須以產(chǎn)業(yè)為基礎(chǔ)，產(chǎn)業(yè)越大，延伸到產(chǎn)業(yè)中越深，金融自然形成，也越安全。供應(yīng)鏈金融須秉承業(yè)務(wù)閉合化、交易信息化、收入自嘗化、管理垂直化、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)化、聲譽(yù)資產(chǎn)化六化原則，打造涵蓋線上線下封閉循環(huán)的供應(yīng)鏈系統(tǒng)降低其風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)下供應(yīng)鏈已由從銀行主導(dǎo)的“1+N”模式到供應(yīng)鏈金融生態(tài)圈的升級(jí)，發(fā)展為互聯(lián)網(wǎng)金融與供應(yīng)鏈金融的結(jié)合，實(shí)現(xiàn)了信息與產(chǎn)業(yè)透明化。金融機(jī)構(gòu)與核心企業(yè)及中小企業(yè)的有機(jī)結(jié)合，帶動(dòng)物流企業(yè)等第三方企業(yè)的發(fā)展。以互動(dòng)、協(xié)同、可視為理念，利用成熟互聯(lián)網(wǎng)和IT技術(shù)構(gòu)建平臺(tái)，鏈接供應(yīng)鏈的上下游及各參與方，搭建成一個(gè)產(chǎn)融結(jié)合、促使多方共贏的商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)。

企業(yè)如何做供應(yīng)鏈金融？

第一：基于項(xiàng)目的供應(yīng)鏈金融

圍繞一個(gè)或者幾個(gè)核心企業(yè)做鏈條上下游中小企業(yè)的應(yīng)收、應(yīng)付賬款。這種是很原始的做法，但是這個(gè)做法可以賺錢，并且可以賺錢很快，所以大部分供應(yīng)鏈管理公司都在做這種項(xiàng)目。

對(duì)此，中建國(guó)能商業(yè)保理公司總經(jīng)理?xiàng)顕?guó)興表示，選擇核心企業(yè)是這種模式非常重要的一步，因?yàn)檫@涉及到核心企業(yè)擔(dān)保能力的大小、可獲取交易信息的及時(shí)性和有效性以及應(yīng)收賬款的真實(shí)性等。

第二：電商平臺(tái)化

很多電商平臺(tái)(如天貓、螞蟻金服)做的供應(yīng)鏈金融是基于海量的的電商平臺(tái)的交數(shù)，基于交易的數(shù)據(jù)，再進(jìn)行數(shù)據(jù)的清洗、挖掘、分析然后再開(kāi)始做一些信用的管理，開(kāi)始做供應(yīng)鏈金融。

第三：基于產(chǎn)融生態(tài)圈

以產(chǎn)業(yè)為切入點(diǎn)圍繞一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)打造的涵蓋線上線下封閉循環(huán)的供應(yīng)鏈系統(tǒng),提供包括行業(yè)數(shù)據(jù)與資訊、社交、倉(cāng)儲(chǔ)物流、交易、金融服務(wù)等模塊,打破舊模式下對(duì)于單個(gè)核心企業(yè)的依賴,將涵蓋范圍擴(kuò)大到N個(gè)核心企業(yè)和N個(gè)中小企業(yè),同時(shí)更加全面的、多維度的采集商流、物流、資金流和信息流。

生成海報(bào)

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